З точки зору випадків у сфері форекс, опублікованих Генеральною прокуратурою, правові ризики незаконного обміну валюти
Багато людей мають деякі непорозуміння щодо незаконних валютних бірж, вважаючи:
Валюта біржі або ознайомлення з нею може бути незаконним, але не є кримінальним злочином
Приватні операції з валютою біржі є прихованими і важко піддаються перевірці
Безкоштовна допомога людям з валютою біржі не є злочином.
Продаж власної валюти біржі для отримання прибутку від курсів не є незаконним
Лише надати банківську картку для використання іншим, сам не вчиняючи незаконних дій
Лише представляє канали Валюта біржі без отримання прибутку, немає юридичних ризиків
Отже, чи існують юридичні ризики в цих діях? Якщо це незаконно, як це слід кваліфікувати? Це адміністративне правопорушення чи кримінальний злочин? Де межа незаконних валютних бірж?
Верховна Народна Прокуратура та Державне управління валютними операціями нещодавно спільно опублікували кримінальні справи в сфері форекс, що відповідають на вищезазначені питання. У цій статті буде проведено аналіз цих типовий справ.
Надання допомоги у отриманні платежів на банківський рахунок може бути злочином
Є два випадки, які стосуються надання банківських рахунків для отримання коштів в результаті незаконної валюти біржі. Чи є ця дія адміністративним правопорушенням або кримінальним злочином? Як її слід кваліфікувати?
Приклад 1: Лі Моу Ї підозрюється в незаконному веденні бізнесу.
Лі Моу Цзя, використовуючи зручності, пов'язані з транснаціональною логістикою між Китаєм і В'єтнамом, здійснив незаконний обмін валют з в'єтнамцем Хуаном Моу. Лі Моу Цзя організував, щоб Лі Моу І отримав юані на території Китаю, потім перевів їх на свій рахунок, а потім перевів на вказану Хуаном Моу банківську картку в Китаї, обмінявши їх на в'єтнамські донги.
Прокуратура визнала, що Лі Моу І надав допомогу Лі Моу А в незаконній діяльності з розрахунків та купівлі-продажу форекс, але, враховуючи обставини, що пом'якшують покарання, врешті-решт ухвалила рішення про відмову в обвинуваченні. Суд визнав Лі Моу А спільником, призначивши покарання у вигляді позбавлення волі на один рік і три місяці.
Лі Моу І, можливо, має думку, що лише за вказівкою допомагає з отриманням коштів, і що отримує лише звичайну оплату за товар, тому ризику немає. Але насправді його дії становлять допомогу в форекс-арбітражі.
Приклад три: Чэнь Моу Хун, У Моу Жун підозрюються в незаконному бізнесі
Чень певний попросив чоловіка У Ву Ліна зареєструвати індивідуального підприємця та відкрити кілька рахунків для валюти біржі, щоб шляхом вигаданих торгів надати рахунки підпільному обмінному пункту для отримання валюти, після завершення обміну переводити кошти на вказані рахунки, отримуючи з цього комісію та відкат.
Суд визнав Чена та У Ву співучасниками злочину, призначивши їм покарання у вигляді чотирьох років і восьми місяців, а також одного року і десяти місяців умовно.
Крім того, Чен Моу Моу також попросив родичів Чен Моу Хун і У Моу Жун відкрити електронні комерційні рахунки для його використання. Прокуратура, враховуючи, що обидва не отримали прибутку і є родичами, визнала, що це є злочином, але прийняла рішення не порушувати справу.
Згідно з правилами, за позичку валютного рахунку максимальний штраф може становити 300 тисяч. На практиці, лише надання рахунку зазвичай є адміністративним правопорушенням. Але в даній справі суд визнав подружжя Чен певними винними в незаконному підприємництві та виніс вирок. Хоча проти двох родичів не було висунуто обвинувачення, але прокуратура все ж визнала їх винними.
Тому не слід з "добрих намірів" допомагати іншим у відкритті форекс-рахунків для отримання коштів, навіть якщо ви безпосередньо не брали участі у валюті біржі, в майбутньому ви також можете стикнутися з ризиком кримінальної відповідальності.
Вступ, юридичні ризики, пов'язані з Валюта біржі
Кейс чотири: Фан та інші підозрюються в незаконному веденні бізнесу
Нехай Моу Вей використовує ресурси, накопичені в страховому бізнесі, для сприяння обміну клієнтів між китайським юанем та гонконгським доларом, а також доларом США. Фан та інші, за пропозицією Нехая Моу Вея, використовують канали продажу закордонного страхування для «перекриття» на внутрішньому та зовнішньому ринках, таким чином здійснюючи продаж валюти.
Суд засудив Хе Моу Вея до чотирьох років позбавлення волі та штрафу в 4 мільйони. Прокуратура ухвалила рішення не порушувати справу проти Фан Моу та інших, але наклала адміністративний штраф на незаконну діяльність з обміну валюти, що не принесла прибутку, у розмірі від 1,4 до 2,8 мільйона.
Один із поширених способів незаконної діяльності у сфері торгівлі валютами полягає в тому, що посередники виконують роль посередника між сторонами, які мають потребу у валютному обміні. Наприклад, імміграційні компанії, консультанти з іноземної нерухомості та фінансові працівники часто надають інформацію про обмін валют, щоб підтримувати стосунки з клієнтами або сприяти укладенню угод.
Згідно з规定, особи, що перебувають на території країни, мають право на зручний валютний обмін у розмірі 50 000 доларів США на рік, який не може бути використаний для купівлі нерухомості за кордоном, інвестицій у цінні папери, придбання страхування життя та інвестиційних страхових полісів, які ще не відкриті для капітальних проектів.
Існує багато обмежень для жителів материкового Китаю щодо придбання страховки в Гонконзі, таких як обов'язкове особисте підписання в Гонконзі, а також неможливість використання особистих валютних обмінів для інвестиційних страхових полісів. Проте деякі страхові агенти, під впливом тиску на дохід, з причин, пов'язаних із продуктивністю, допомагають клієнтам з обміном валют або організовують угоди, отримуючи за це плату чи безкоштовно. Ця діяльність вже є незаконним бізнесом, і навіть безкоштовні рекомендації можуть призвести до величезних адміністративних штрафів.
Юридичні ризики міжнародних валютних бірж
Випадок 5: Чжао Мупін і Яо Мупін підозрюються в незаконних бізнес-операціях
Яо Моу Чень в Росії займався обміном рублів на юані, отримуючи прибуток від курсової різниці або комісійних, незаконно продаючи та купуючи форекс на суму понад 24 мільйони юанів, отримавши прибуток у 485 тисяч юанів. Суд засудив його до позбавлення волі на два роки та три місяці з випробувальним терміном три роки та штрафом у 500 тисяч юанів.
Кримінальний кодекс нашої країни підлягає особистій юрисдикції. Навіть якщо громадянин Китаю за кордоном керує компанією з обміну валюти та отримує місцеву ліцензію, якщо це стосується внутрішніх коштів і він займається обміном валюти способом "взаємного обміну", існує ризик кримінальної відповідальності.
Юридичні ризики законного перепродажу форекс
Кейс шість: певна технологічна компанія підозрюється у незаконній підприємницькій діяльності
З 2017 по 2021 рік юридична особа компанії з вантажоперевезень Ці Сяо Сяо скоїла змову з кількома підприємствами, щоб привласнити експортний податок у розмірі 245 мільйонів юанів. Юридична особа технологічної компанії Яо Сяо Сяо через закордонні рахунки перевела валюту, отриману від продажів компанії, Ці Сяо Сяо, допомагаючи в реалізації шахрайства з податками.
Суд визнав Ці певного особу винним у злочині шахрайства з метою отримання експортного податку, призначивши довічне ув'язнення. Прокуратура вважає, що доказів для обвинувачення Яо певної особи у злочині незаконного підприємництва недостатньо, тому обвинувачення не буде висунуте.
Причина, чому Яо не підлягає кримінальному переслідуванню, полягає в тому, що його валюта біржі походить з нормальних продажів, а не з низькоцінного придбання, а метою продажу є конвертація валюти, а не отримання прибутку. Однак співробітники торгової компанії не повинні недооцінювати ризик у цьому випадку, оскільки в практиці все ще є випадки притягнення до кримінальної відповідальності. Навіть якщо в підсумку не буде кримінальної справи, можливо, доведеться зіткнутися з адміністративними санкціями, як у цьому випадку, де технологічна компанія була оштрафована на 15 мільйонів.
Висновок
Багато людей мають когнітивні помилки, вважаючи, що валюта біржі є прихованою або що їх можуть лише оштрафувати. Але насправді, якщо сума справи перевищує 25 мільйонів юанів або прибуток перевищує 500 тисяч юанів, це може призвести до терміна покарання більше 5 років. Проте, досвідчені адвокати часто можуть знайти вихід, щоб добитися умовного покарання або навіть відмови від обвинувачення.
З розвитком фінансових технологій незаконні способи обміну валюти стали більш прихованими, а суми, що потрапляють під підозру, зростають. В останні роки наша країна значно посилила боротьбу з правопорушеннями в сфері форекс. Не слід бути надто оптимістичними щодо майбутньої сили правоохоронних органів.
Незаконна валюта біржі може спричинити коливання курсу, втрату валютних резервів та інші проблеми. Як особа, ви повинні здійснювати форекс-торги через легальні канали, не маючи надій на вдачу.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Аналіз правових ризиків незаконного обміну валюти: межі та покарання на прикладі справи Верховної прокуратури
З точки зору випадків у сфері форекс, опублікованих Генеральною прокуратурою, правові ризики незаконного обміну валюти
Багато людей мають деякі непорозуміння щодо незаконних валютних бірж, вважаючи:
Отже, чи існують юридичні ризики в цих діях? Якщо це незаконно, як це слід кваліфікувати? Це адміністративне правопорушення чи кримінальний злочин? Де межа незаконних валютних бірж?
Верховна Народна Прокуратура та Державне управління валютними операціями нещодавно спільно опублікували кримінальні справи в сфері форекс, що відповідають на вищезазначені питання. У цій статті буде проведено аналіз цих типовий справ.
Надання допомоги у отриманні платежів на банківський рахунок може бути злочином
Є два випадки, які стосуються надання банківських рахунків для отримання коштів в результаті незаконної валюти біржі. Чи є ця дія адміністративним правопорушенням або кримінальним злочином? Як її слід кваліфікувати?
Приклад 1: Лі Моу Ї підозрюється в незаконному веденні бізнесу.
Лі Моу Цзя, використовуючи зручності, пов'язані з транснаціональною логістикою між Китаєм і В'єтнамом, здійснив незаконний обмін валют з в'єтнамцем Хуаном Моу. Лі Моу Цзя організував, щоб Лі Моу І отримав юані на території Китаю, потім перевів їх на свій рахунок, а потім перевів на вказану Хуаном Моу банківську картку в Китаї, обмінявши їх на в'єтнамські донги.
Прокуратура визнала, що Лі Моу І надав допомогу Лі Моу А в незаконній діяльності з розрахунків та купівлі-продажу форекс, але, враховуючи обставини, що пом'якшують покарання, врешті-решт ухвалила рішення про відмову в обвинуваченні. Суд визнав Лі Моу А спільником, призначивши покарання у вигляді позбавлення волі на один рік і три місяці.
Лі Моу І, можливо, має думку, що лише за вказівкою допомагає з отриманням коштів, і що отримує лише звичайну оплату за товар, тому ризику немає. Але насправді його дії становлять допомогу в форекс-арбітражі.
Приклад три: Чэнь Моу Хун, У Моу Жун підозрюються в незаконному бізнесі
Чень певний попросив чоловіка У Ву Ліна зареєструвати індивідуального підприємця та відкрити кілька рахунків для валюти біржі, щоб шляхом вигаданих торгів надати рахунки підпільному обмінному пункту для отримання валюти, після завершення обміну переводити кошти на вказані рахунки, отримуючи з цього комісію та відкат.
Суд визнав Чена та У Ву співучасниками злочину, призначивши їм покарання у вигляді чотирьох років і восьми місяців, а також одного року і десяти місяців умовно.
Крім того, Чен Моу Моу також попросив родичів Чен Моу Хун і У Моу Жун відкрити електронні комерційні рахунки для його використання. Прокуратура, враховуючи, що обидва не отримали прибутку і є родичами, визнала, що це є злочином, але прийняла рішення не порушувати справу.
Згідно з правилами, за позичку валютного рахунку максимальний штраф може становити 300 тисяч. На практиці, лише надання рахунку зазвичай є адміністративним правопорушенням. Але в даній справі суд визнав подружжя Чен певними винними в незаконному підприємництві та виніс вирок. Хоча проти двох родичів не було висунуто обвинувачення, але прокуратура все ж визнала їх винними.
Тому не слід з "добрих намірів" допомагати іншим у відкритті форекс-рахунків для отримання коштів, навіть якщо ви безпосередньо не брали участі у валюті біржі, в майбутньому ви також можете стикнутися з ризиком кримінальної відповідальності.
Вступ, юридичні ризики, пов'язані з Валюта біржі
Кейс чотири: Фан та інші підозрюються в незаконному веденні бізнесу
Нехай Моу Вей використовує ресурси, накопичені в страховому бізнесі, для сприяння обміну клієнтів між китайським юанем та гонконгським доларом, а також доларом США. Фан та інші, за пропозицією Нехая Моу Вея, використовують канали продажу закордонного страхування для «перекриття» на внутрішньому та зовнішньому ринках, таким чином здійснюючи продаж валюти.
Суд засудив Хе Моу Вея до чотирьох років позбавлення волі та штрафу в 4 мільйони. Прокуратура ухвалила рішення не порушувати справу проти Фан Моу та інших, але наклала адміністративний штраф на незаконну діяльність з обміну валюти, що не принесла прибутку, у розмірі від 1,4 до 2,8 мільйона.
Один із поширених способів незаконної діяльності у сфері торгівлі валютами полягає в тому, що посередники виконують роль посередника між сторонами, які мають потребу у валютному обміні. Наприклад, імміграційні компанії, консультанти з іноземної нерухомості та фінансові працівники часто надають інформацію про обмін валют, щоб підтримувати стосунки з клієнтами або сприяти укладенню угод.
Згідно з规定, особи, що перебувають на території країни, мають право на зручний валютний обмін у розмірі 50 000 доларів США на рік, який не може бути використаний для купівлі нерухомості за кордоном, інвестицій у цінні папери, придбання страхування життя та інвестиційних страхових полісів, які ще не відкриті для капітальних проектів.
Існує багато обмежень для жителів материкового Китаю щодо придбання страховки в Гонконзі, таких як обов'язкове особисте підписання в Гонконзі, а також неможливість використання особистих валютних обмінів для інвестиційних страхових полісів. Проте деякі страхові агенти, під впливом тиску на дохід, з причин, пов'язаних із продуктивністю, допомагають клієнтам з обміном валют або організовують угоди, отримуючи за це плату чи безкоштовно. Ця діяльність вже є незаконним бізнесом, і навіть безкоштовні рекомендації можуть призвести до величезних адміністративних штрафів.
Юридичні ризики міжнародних валютних бірж
Випадок 5: Чжао Мупін і Яо Мупін підозрюються в незаконних бізнес-операціях
Яо Моу Чень в Росії займався обміном рублів на юані, отримуючи прибуток від курсової різниці або комісійних, незаконно продаючи та купуючи форекс на суму понад 24 мільйони юанів, отримавши прибуток у 485 тисяч юанів. Суд засудив його до позбавлення волі на два роки та три місяці з випробувальним терміном три роки та штрафом у 500 тисяч юанів.
Кримінальний кодекс нашої країни підлягає особистій юрисдикції. Навіть якщо громадянин Китаю за кордоном керує компанією з обміну валюти та отримує місцеву ліцензію, якщо це стосується внутрішніх коштів і він займається обміном валюти способом "взаємного обміну", існує ризик кримінальної відповідальності.
Юридичні ризики законного перепродажу форекс
Кейс шість: певна технологічна компанія підозрюється у незаконній підприємницькій діяльності
З 2017 по 2021 рік юридична особа компанії з вантажоперевезень Ці Сяо Сяо скоїла змову з кількома підприємствами, щоб привласнити експортний податок у розмірі 245 мільйонів юанів. Юридична особа технологічної компанії Яо Сяо Сяо через закордонні рахунки перевела валюту, отриману від продажів компанії, Ці Сяо Сяо, допомагаючи в реалізації шахрайства з податками.
Суд визнав Ці певного особу винним у злочині шахрайства з метою отримання експортного податку, призначивши довічне ув'язнення. Прокуратура вважає, що доказів для обвинувачення Яо певної особи у злочині незаконного підприємництва недостатньо, тому обвинувачення не буде висунуте.
Причина, чому Яо не підлягає кримінальному переслідуванню, полягає в тому, що його валюта біржі походить з нормальних продажів, а не з низькоцінного придбання, а метою продажу є конвертація валюти, а не отримання прибутку. Однак співробітники торгової компанії не повинні недооцінювати ризик у цьому випадку, оскільки в практиці все ще є випадки притягнення до кримінальної відповідальності. Навіть якщо в підсумку не буде кримінальної справи, можливо, доведеться зіткнутися з адміністративними санкціями, як у цьому випадку, де технологічна компанія була оштрафована на 15 мільйонів.
Висновок
Багато людей мають когнітивні помилки, вважаючи, що валюта біржі є прихованою або що їх можуть лише оштрафувати. Але насправді, якщо сума справи перевищує 25 мільйонів юанів або прибуток перевищує 500 тисяч юанів, це може призвести до терміна покарання більше 5 років. Проте, досвідчені адвокати часто можуть знайти вихід, щоб добитися умовного покарання або навіть відмови від обвинувачення.
З розвитком фінансових технологій незаконні способи обміну валюти стали більш прихованими, а суми, що потрапляють під підозру, зростають. В останні роки наша країна значно посилила боротьбу з правопорушеннями в сфері форекс. Не слід бути надто оптимістичними щодо майбутньої сили правоохоронних органів.
Незаконна валюта біржі може спричинити коливання курсу, втрату валютних резервів та інші проблеми. Як особа, ви повинні здійснювати форекс-торги через легальні канали, не маючи надій на вдачу.