Plataforma de investimento em moeda virtual em colapso: o esquema Ponzi por trás da tentação de altos juros

Recentemente, uma plataforma de investimento chamada "Xin Kang Jia" gerou muita discussão. Diz-se que cerca de 2 milhões de investidores participaram, com um montante de envolvimento que chega a 13 bilhões de yuan. Após a impossibilidade de retirar fundos da plataforma, o fundador da empresa afirmou que já está no estrangeiro.

Xin Kang Jia, sob a bandeira de investimento em moeda virtual, utiliza altos retornos para atrair consumidores. A plataforma promete uma taxa de retorno diária de 1% e estabelece grandes recompensas para o desenvolvimento de linhas descendentes, determinando a proporção de divisão com base no número de membros da linha descendente. Mesmo quando a plataforma já não consegue efetuar pagamentos, ainda há usuários que se juntam a ela.

Vários investidores relataram que, além da alta taxa de retorno, a Xin Kang Jia também fez com que os investidores recuperassem rapidamente o investimento e criassem lucros de dezenas de vezes em um curto espaço de tempo, através de operações como recomendação de novos membros e aumento de posições.

No dia 25 de junho, a Xin Kang Jia enfrentou uma situação em que não era possível realizar levantamentos. A plataforma alegou que os fundos da conta estavam congelados devido à evasão fiscal, exigindo que os usuários "pagassem impostos" de 10% sobre o valor das suas posições para poderem levantar. No entanto, isso foi considerado como a última manobra da plataforma para roubar os investidores.

A polícia de várias localidades já emitiu avisos de risco, apontando que a Xin Kang Jia está suspeita de fraude de captação de recursos. A plataforma usou indevidamente o nome de bolsas de valores estrangeiras, promovendo-se falsamente e prometendo altos retornos sem autorização e sem as qualificações necessárias.

A investigação descobriu que a Xin Kang Jia desenvolve principalmente sua rede de afiliados através de "recompensas diretas" e "comissões de equipe". A plataforma divide as "quatro grandes zonas de batalha" por região, promovendo o desenvolvimento offline de membros e a divulgação em grupos do WeChat, definindo o nível e a proporção de divisão com base no número de membros da equipe, estabelecendo um total de 9 níveis.

A entidade operadora da Xin Kang Jia, a Guizhou Xin Kang Jia Big Data Service Co., Ltd., solicitou recentemente o cancelamento do registro. Especialistas da indústria apontam que isso é um comportamento típico de captação ilegal de fundos e fraude, onde os criminosos utilizam a mecânica de circulação de stablecoins como o USDT para evitar a supervisão do sistema financeiro existente sobre a transferência de grandes quantias de dinheiro transfronteiriças.

Vale a pena notar que alguns participantes, cientes dos riscos, ainda assim se envolvem, tentando lucrar com isso. No entanto, especialistas legais alertam que, mesmo não sendo membros centrais, a participação ativa e alcançar uma certa escala pode também constituir crime em coautoria.

Para investidores comuns, os especialistas recomendam que, antes de investir, devem esclarecer o destino dos fundos, a sua utilização, o órgão regulador e a parte responsável. Para "oportunidades de investimento" cuja conformidade não é clara, não acredite cegamente no chamado "quem entra cedo, ganha cedo".