BTCFi: Comprendre tout, du Lending au Staking, construisez votre banque mobile Bitcoin.
Avec le statut croissant du Bitcoin sur le marché financier, le BTCFi( domaine financier du Bitcoin) devient rapidement à la pointe de l'innovation en cryptomonnaie. Le BTCFi couvre une variété de services financiers basés sur Bitcoin, y compris le prêt, le staking, le trading et les dérivés, entre autres. Cet article explore en profondeur plusieurs pistes clés du BTCFi, y compris les stablecoins, les services de prêt(Lending), les services de staking(Staking), les services de restaking(Restaking), ainsi que la combinaison de la finance centralisée et décentralisée(CeDeFi).
Aperçu du secteur BTCFi
BTCFi est comme une banque Bitcoin mobile, constituant une série d'activités financières autour de Bitcoin. Selon les données, la taille du marché BTCFi a atteint environ 10 milliards de dollars en 2023, et devrait atteindre 1 200 milliards de dollars d'ici 2030. Au cours des dix dernières années, le marché BTCFi a montré un potentiel de croissance significatif, attirant de plus en plus d'institutions, telles que Grayscale, BlackRock et JPMorgan. La participation des investisseurs institutionnels a non seulement entraîné un afflux massif de capitaux, augmentant la liquidité et la stabilité du marché, mais a également amélioré la maturité et la régularité du marché.
Segmentation du secteur BTCFi
1. Stablecoin stablecoin
Les stablecoins sont des cryptomonnaies conçues pour maintenir une valeur stable, généralement liées à des monnaies légales ou à d'autres actifs de valeur. Les stablecoins réalisent la stabilité des prix grâce à des actifs de réserve ou à un ajustement algorithmique de l'offre, et sont largement utilisés dans des scénarios tels que le trading, les paiements et les transferts transfrontaliers.
Selon le degré de centralisation, on peut les classer en jetons stables centralisés ( tels que USDT, USDC ) et jetons stables décentralisés ( tels que DAI, FRAX ). Selon le type de garantie, on peut les classer en garantie en fiat/physique, garantie en actifs cryptographiques et garantie insuffisante.
Dans l'écosystème BTC, les projets de stablecoins qui méritent d'être surveillés incluent :
Bitsmiley Protocol : premier projet de stablecoin natif de l'écosystème BTC, les utilisateurs peuvent sur-gager des BTC natifs sur le réseau BTC pour émettre le stablecoin bitUSD.
Bamk.fi(NUSD) : Émission de dollars synthétiques NUSD sur la L1 de Bitcoin, circulant sur le protocole BRC 20-5 byte et Runes.
Yala Labs : grâce à une infrastructure modulaire construite en interne, permet à son stablecoin $YU de circuler librement et en toute sécurité entre divers écosystèmes.
Satoshi Protocol : le premier protocole de jeton stable CDP de l'écosystème BTC, basé sur l'écosystème BEVM.
BTU : premier projet de stablecoin décentralisé dans l'écosystème Bitcoin, utilisant le modèle CDP( avec un entrepôt de dette collatérisée ).
2. Lending赛道
Le prêt de Bitcoin ( BTC Lending) est un service financier qui permet d'obtenir un prêt en utilisant des Bitcoins comme garantie ou de gagner des intérêts en prêtant des Bitcoins. L'emprunteur dépose des Bitcoins sur une plateforme de prêt, qui fournit des prêts en fonction de la valeur des Bitcoins, l'emprunteur paye des intérêts et le prêteur réalise des bénéfices.
Les principaux projets dans le prêt BTC comprennent :
Liquidium : un protocole de prêt P2P fonctionnant sur Bitcoin, permettant aux utilisateurs d'utiliser les actifs natifs Ordinals et Runes comme garantie pour emprunter et prêter du Bitcoin natif.
Shell Finance : un protocole de stablecoin basé sur BTC L1, permettant d'utiliser BTC, des NFT Ordinals, des Runes, des actifs BRC-20 et ARC-20 comme collatéral pour obtenir $bitUSD.
3. Staking赛道
Le staking ( est généralement reconnu pour ses caractéristiques de sécurité et de rendement stable. Le staking se produit au niveau du réseau, entièrement utilisé pour protéger le réseau.
Babylon est un protocole de staking BTC important, dont le composant central est une blockchain POS compatible avec Cosmos IBC, permettant de verrouiller des Bitcoins sur le réseau principal de Bitcoin pour fournir de la sécurité à d'autres chaînes de consommation POS, tout en générant des revenus de staking sur le réseau principal de Babylon ou sur les chaînes de consommation POS.
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) 4. Restaking赛道
Le Restaking consiste à utiliser des actifs de jetons stakés liquides pour effectuer des mises auprès de validateurs sur d'autres réseaux et blockchains, afin d'obtenir des rendements supplémentaires, tout en contribuant à améliorer la sécurité et la décentralisation du nouveau réseau.
Principaux projets incluent :
Chakra : une infrastructure de règlement modulaire innovante, utilisant la technologie de preuve à divulgation nulle de connaissance, garantissant la sécurité et l'efficacité décentralisées.
Bedrock : un protocole de re-staking de liquidité multi-actifs, soutenu par une solution non custodian conçue en collaboration avec RockX.
Lorenzo protocol : couche financière de liquidité BTC basée sur Babylon.
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) 5. Gestion décentralisée
Avec l'annonce de BitGO, le principal responsable de wBTC, de céder le contrôle de wBTC, le marché discute de la sécurité de WBTC. En plus de WBTC, d'autres projets tels que tBTC, FBTC et dlcBTC offrent des solutions de garde décentralisée.
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) 6. CeDeFi
CeDeFi est un service financier combinant les caractéristiques de la finance centralisée ### CeFi ( et de la finance décentralisée ) DeFi (. Les principaux projets incluent :
Solv Protocol : une matrice de liquidité Bitcoin unifiée, visant à unifier la liquidité décentralisée de milliers de milliards de dollars en utilisant SolvBTC.
Bouncebit: chaîne de Restaking BTC, entièrement compatible EVM, avec une conception de produit CeDeFi.
Lorenzo protocol : couche financière de liquidité BTC basée sur Babylon.
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) 7. Échange AMM DEX
Le développement des DEX dans l'écosystème Bitcoin est relativement en retard, les principaux projets incluent :
Bitflow : axé sur des rendements durables en BTC, utilisant des technologies telles que PSBT, échanges atomiques, AMM et des solutions Layer-2 comme Stacks pour des transactions en BTC, jetons stables, etc.
Dotswap: DEX AMM natif sur le réseau principal BTC, prenant en charge des actifs tels que Runes, BRC 20, ARC 20 et le dernier CAT 20.
Unisat AMM Swap : se concentre sur les applications de portefeuille Ordinals et brc-20, utilisant un livre de commandes pour réaliser des transactions sur le marché des inscriptions.
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Comparaison des différentes catégories d'actifs
En termes de sécurité, de rendement et de richesse écologique, BTCFi présente des avantages et des inconvénients par rapport à ETHFi et SolFi :
Sécurité : l'écosystème BTC accorde une grande importance à la "sécurité", mais l'accumulation de risques due à trop de protocoles FI peut entraîner un risque systémique.
Taux de rendement : BTCFi en tant que domaine émergent, a des attentes de rendement plus élevées.
Richesse écologique : l'écosystème BTCFi est en pleine explosion, avec une croissance rapide du nombre de projets et de protocoles.
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Conclusion
BTCFi devient un moteur d'innovation dans le domaine de la finance crypto, propulsant le réseau Bitcoin vers des applications financières de niveau supérieur et une participation mondiale accrue. Avec les avancées technologiques et l'expansion du marché, BTCFi a le potentiel de devenir un pont entre la finance traditionnelle et le monde des crypto-monnaies, offrant aux utilisateurs du monde entier des services financiers plus riches, sûrs et efficaces.
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TestnetFreeloader
· Il y a 19h
stake revient à stake, je veux juste que mes jetons soient en main.
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SundayDegen
· Il y a 22h
J'ai appris
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ILCollector
· Il y a 22h
Vous êtes encore en perte, conservez et jouez lentement.
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GasWastingMaximalist
· Il y a 22h
Encore une fois, on parle de nouveaux concepts, ce ne sont que les techniques des banques à peau changée.
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PumpBeforeRug
· Il y a 22h
Encore un système de Ponzi, l'effondrement n'est pas loin.
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P2ENotWorking
· Il y a 22h
Encore en train de faire prendre les gens pour des idiots avec des concepts de炒.
Analyse complète de BTCFi : de l'emprunt au stake pour créer une banque mobile Bitcoin
BTCFi: Comprendre tout, du Lending au Staking, construisez votre banque mobile Bitcoin.
Avec le statut croissant du Bitcoin sur le marché financier, le BTCFi( domaine financier du Bitcoin) devient rapidement à la pointe de l'innovation en cryptomonnaie. Le BTCFi couvre une variété de services financiers basés sur Bitcoin, y compris le prêt, le staking, le trading et les dérivés, entre autres. Cet article explore en profondeur plusieurs pistes clés du BTCFi, y compris les stablecoins, les services de prêt(Lending), les services de staking(Staking), les services de restaking(Restaking), ainsi que la combinaison de la finance centralisée et décentralisée(CeDeFi).
Aperçu du secteur BTCFi
BTCFi est comme une banque Bitcoin mobile, constituant une série d'activités financières autour de Bitcoin. Selon les données, la taille du marché BTCFi a atteint environ 10 milliards de dollars en 2023, et devrait atteindre 1 200 milliards de dollars d'ici 2030. Au cours des dix dernières années, le marché BTCFi a montré un potentiel de croissance significatif, attirant de plus en plus d'institutions, telles que Grayscale, BlackRock et JPMorgan. La participation des investisseurs institutionnels a non seulement entraîné un afflux massif de capitaux, augmentant la liquidité et la stabilité du marché, mais a également amélioré la maturité et la régularité du marché.
Segmentation du secteur BTCFi
1. Stablecoin stablecoin
Les stablecoins sont des cryptomonnaies conçues pour maintenir une valeur stable, généralement liées à des monnaies légales ou à d'autres actifs de valeur. Les stablecoins réalisent la stabilité des prix grâce à des actifs de réserve ou à un ajustement algorithmique de l'offre, et sont largement utilisés dans des scénarios tels que le trading, les paiements et les transferts transfrontaliers.
Selon le degré de centralisation, on peut les classer en jetons stables centralisés ( tels que USDT, USDC ) et jetons stables décentralisés ( tels que DAI, FRAX ). Selon le type de garantie, on peut les classer en garantie en fiat/physique, garantie en actifs cryptographiques et garantie insuffisante.
Dans l'écosystème BTC, les projets de stablecoins qui méritent d'être surveillés incluent :
2. Lending赛道
Le prêt de Bitcoin ( BTC Lending) est un service financier qui permet d'obtenir un prêt en utilisant des Bitcoins comme garantie ou de gagner des intérêts en prêtant des Bitcoins. L'emprunteur dépose des Bitcoins sur une plateforme de prêt, qui fournit des prêts en fonction de la valeur des Bitcoins, l'emprunteur paye des intérêts et le prêteur réalise des bénéfices.
Les principaux projets dans le prêt BTC comprennent :
3. Staking赛道
Le staking ( est généralement reconnu pour ses caractéristiques de sécurité et de rendement stable. Le staking se produit au niveau du réseau, entièrement utilisé pour protéger le réseau.
Babylon est un protocole de staking BTC important, dont le composant central est une blockchain POS compatible avec Cosmos IBC, permettant de verrouiller des Bitcoins sur le réseau principal de Bitcoin pour fournir de la sécurité à d'autres chaînes de consommation POS, tout en générant des revenus de staking sur le réseau principal de Babylon ou sur les chaînes de consommation POS.
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) 4. Restaking赛道
Le Restaking consiste à utiliser des actifs de jetons stakés liquides pour effectuer des mises auprès de validateurs sur d'autres réseaux et blockchains, afin d'obtenir des rendements supplémentaires, tout en contribuant à améliorer la sécurité et la décentralisation du nouveau réseau.
Principaux projets incluent :
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) 5. Gestion décentralisée
Avec l'annonce de BitGO, le principal responsable de wBTC, de céder le contrôle de wBTC, le marché discute de la sécurité de WBTC. En plus de WBTC, d'autres projets tels que tBTC, FBTC et dlcBTC offrent des solutions de garde décentralisée.
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) 6. CeDeFi
CeDeFi est un service financier combinant les caractéristiques de la finance centralisée ### CeFi ( et de la finance décentralisée ) DeFi (. Les principaux projets incluent :
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) 7. Échange AMM DEX
Le développement des DEX dans l'écosystème Bitcoin est relativement en retard, les principaux projets incluent :
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Comparaison des différentes catégories d'actifs
En termes de sécurité, de rendement et de richesse écologique, BTCFi présente des avantages et des inconvénients par rapport à ETHFi et SolFi :
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Conclusion
BTCFi devient un moteur d'innovation dans le domaine de la finance crypto, propulsant le réseau Bitcoin vers des applications financières de niveau supérieur et une participation mondiale accrue. Avec les avancées technologiques et l'expansion du marché, BTCFi a le potentiel de devenir un pont entre la finance traditionnelle et le monde des crypto-monnaies, offrant aux utilisateurs du monde entier des services financiers plus riches, sûrs et efficaces.
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