Desde los casos en el ámbito del forex publicados por la Fiscalía Suprema, se observan los riesgos legales del cambio de divisas ilegal.
Muchas personas tienen algunos malentendidos sobre las actividades ilegales de cambio de divisas, pensando que:
El cambio de divisas o la introducción de actividades pueden ser ilegales, pero no constituyen un delito penal.
El comportamiento de cambio de divisas en privado es discreto y difícil de detectar.
Ayudar a las personas a cambiar divisas de forma gratuita no constituye un delito.
Vender divisas propias para obtener ganancias por la diferencia de tipos de cambio no es ilegal
Solo proporcionar una tarjeta bancaria para el uso de otros, sin haber llevado a cabo ninguna conducta ilegal uno mismo.
Solo se presentan canales de cambio de divisas sin obtener beneficios, sin riesgos legales.
Entonces, ¿existen realmente riesgos legales en estas acciones? Si son ilegales, ¿cómo deberían ser calificadas? ¿Es una violación administrativa o un delito penal? ¿Dónde está el límite de las acciones de cambio de divisas ilegales?
La Suprema Corte del Pueblo y la Administración Estatal de Divisas han publicado recientemente casos de ejecución en el ámbito del forex, respondiendo a los problemas mencionados. Este artículo interpretará estos casos típicos.
Proporcionar asistencia con cuentas bancarias para recibir pagos puede constituir un delito
Hay dos casos que implican la provisión de cuentas bancarias para recibir fondos relacionados con actividades ilegales de cambio de divisas. ¿Es este comportamiento una infracción administrativa o un delito penal? ¿Cómo se debe calificar?
Caso 1: Li Mou Yi sospechoso de delito de operación ilegal
Li某甲, aprovechando la conveniencia de estar involucrado en la logística transnacional entre China y Vietnam, realizó un intercambio ilegal de divisas con un vietnamita llamado Huang某. Li某甲 organizó para que Li某乙 recibiera yuanes en el país y luego los transfiriera a sí mismo, para después hacer una transferencia a la tarjeta bancaria designada por Huang某, a cambio de dongs vietnamitas.
La fiscalía determinó que Li Mou Yi había ayudado a Li Mou Jia a participar ilegalmente en actividades de liquidación de fondos y en el cambio de divisas, pero considerando las circunstancias atenuantes, finalmente se decidió no presentar cargos en su contra. El tribunal determinó que Li Mou Jia era cómplice y le impuso una pena de un año y tres meses de prisión.
El Sr. Li podría tener una mentalidad de suerte, pensando que solo está ayudando a cobrar según las instrucciones y que está recibiendo un pago normal por la mercancía, por lo que no debería haber riesgos. Sin embargo, en realidad, su comportamiento constituye la asistencia en el intercambio de divisas.
Caso tres: Chen Mouhong, Wu Mourong sospechosos de delito de gestión ilegal
Chen le pidió a su esposo Wu que registrara un negocio individual y abriera múltiples cuentas de cambio de divisas, para proporcionar las cuentas a una banda de casas de cambio subterráneas a través de un comercio ficticio, y después de realizar el cambio, transferirlo a cuentas designadas, cobrando una tarifa y un reembolso por ello.
El tribunal determinó que Chen y Wu son cómplices, siendo condenados a cuatro años y ocho meses y un año y diez meses de prisión en suspenso, respectivamente.
Además, Chen某某 también hizo que sus familiares Chen某红 y Wu某荣 abrieran cuentas de comercio electrónico para su uso. La fiscalía consideró que los dos no obtuvieron beneficios y que eran parientes, por lo que se determinó que cometieron un delito, pero se decidió no procesarlos.
Según las regulaciones, se puede multar hasta 300,000 por prestar cuentas de forex. En la práctica, proporcionar cuentas generalmente solo constituye una violación administrativa. Sin embargo, en este caso, el tribunal consideró que el matrimonio Chen cometió el delito de operación ilegal y fue condenado. Aunque no se presentó acusación contra dos parientes, la fiscalía aún determinó que cometieron un crimen.
Por lo tanto, no ofrezcas ayuda a otros para abrir cuentas de forex con la "mejor intención" para recibir pagos, incluso si no participas directamente en el cambio de divisas, ya que podrías enfrentar riesgos de culpabilidad en el futuro.
Introducción, riesgos legales asociados al cambio de divisas
Caso cuatro: Fan y otros sospechosos de delito de gestión ilegal
He Mouwei utilizó los recursos acumulados a través de los negocios de seguros para facilitar la introducción de clientes en el intercambio bidireccional de yuanes renminbi con dólares de Hong Kong y dólares estadounidenses. Fan Mou y otros, bajo la propuesta de He Mouwei, utilizaron canales de ventas de seguros en el extranjero para realizar intercambios simulados de divisas en un método de "contraparte" tanto dentro como fuera del país.
El tribunal condenó a He Mouwei a cuatro años de prisión y a una multa de 4 millones. La fiscalía decidió no acusar a Fan Mou y otros, pero les impuso una multa administrativa de entre 1.4 millones y 2.8 millones por su comportamiento ilegal de introducir y comerciar con divisas sin fines de lucro.
Uno de los modelos comunes del delito de operación ilegal en el comercio de divisas es la intermediación que facilita a las partes que requieren el cambio de divisas. Empresas de inmigración, asesores de propiedades en el extranjero y profesionales financieros a menudo proporcionan información sobre el cambio de divisas para mantener las relaciones con los clientes o facilitar transacciones.
Según las regulaciones, las personas dentro del país tienen un límite de compra de divisas conveniente de 50,000 dólares al año, que no puede ser utilizado para la compra de viviendas en el extranjero, inversiones en valores, adquisición de seguros de vida y seguros de dividendos de inversión, entre otros proyectos de capital no abiertos.
Existen muchas restricciones para que los residentes del continente compren seguros en Hong Kong, como la obligación de firmar personalmente en Hong Kong y que el cambio de divisas personal no se puede utilizar para seguros de inversión, entre otros. Sin embargo, algunos agentes de seguros, debido a la presión por rendimiento, ayudan a los clientes a cambiar divisas o a realizar transacciones cruzadas, ya sea de forma remunerada o gratuita. Este comportamiento constituye un delito de operación ilegal, y aunque sea una presentación gratuita, también podría enfrentar enormes multas administrativas.
Riesgos legales en el negocio de cambio de divisas en el extranjero
Caso cinco: Zhao Mouping y Yao Mou están acusados de delito de operación ilegal.
Yao Moucheng se encargó de la operación de Cambio de divisas entre rublos y yuanes en Rusia, ganando una diferencia de precio o comisiones, comerciando ilegalmente con más de 24 millones de yuanes en forex, obteniendo una ganancia de 485,000 yuanes. El tribunal lo condenó a dos años y tres meses de prisión, con una suspensión de tres años, y le impuso una multa de 500,000 yuanes.
La ley penal de nuestro país se aplica a las personas. Incluso si un ciudadano chino opera una empresa de Cambio de divisas en el extranjero y obtiene la licencia local, siempre que involucre fondos nacionales y realice el Cambio de divisas mediante el método de "contraparte", aún existe un riesgo penal.
Riesgos legales de la reventa de forex legal
Caso seis: Una empresa de tecnología sospechosa de delito de operación ilegal
Desde 2017 hasta 2021, el representante legal de una empresa de transporte, Qi XX, coludió con varias empresas para defraudar 245 millones de yuanes en reembolsos de impuestos a la exportación. El representante legal de una empresa de tecnología, Yao XX, transfirió a Qi XX las divisas obtenidas por las ventas de la empresa a través de cuentas en el extranjero, ayudando así a llevar a cabo el fraude fiscal.
El tribunal condenó a Qi a cadena perpetua por el delito de fraude en la obtención de reembolsos fiscales por exportación. La fiscalía consideró que no había suficientes pruebas para acusar a Yao de delito de operación ilegal, por lo que no se presentará acusación.
Las razones por las cuales el Sr. Yao no comete un delito son que su cambio de divisas proviene de ventas normales, y no de compras a bajo precio, y que el propósito de la venta también es para el cambio de divisas y no para obtener ganancias adicionales. Sin embargo, el personal de la empresa comercial no debe subestimar el riesgo debido a este caso, ya que en la práctica todavía existen casos de culpabilidad. Incluso si no se declara culpable al final, también puede enfrentar sanciones administrativas, como en este caso en el que la empresa de tecnología fue multada con 15 millones.
Conclusión
Muchas personas tienen la idea errónea de que el cambio de divisas es un acto encubierto o que, en el peor de los casos, solo se enfrenta a multas. Sin embargo, si el monto involucrado supera los 25 millones de yuanes o las ganancias exceden los 500,000 yuanes, se puede enfrentar a una pena de prisión de más de 5 años. No obstante, los abogados defensores experimentados suelen encontrar puntos de ruptura para buscar la suspensión de la pena o incluso resultados de no acusación.
Con el desarrollo de la tecnología financiera, los métodos ilegales de cambio de divisas se han vuelto más encubiertos y los montos involucrados son cada vez mayores. En los últimos años, nuestro país ha intensificado notablemente la lucha contra los delitos en el ámbito del forex. No se puede ser demasiado optimista sobre la futura intensidad de la aplicación de la ley.
El cambio de divisas ilegal puede provocar fluctuaciones en la tasa de cambio, pérdida de reservas de forex y otros problemas. Como individuo, es necesario realizar transacciones de forex a través de canales legales y no tener una mentalidad de suerte.
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Análisis de los riesgos legales del cambio de divisas ilegal: límites y sanciones desde los casos del Tribunal Supremo.
Desde los casos en el ámbito del forex publicados por la Fiscalía Suprema, se observan los riesgos legales del cambio de divisas ilegal.
Muchas personas tienen algunos malentendidos sobre las actividades ilegales de cambio de divisas, pensando que:
Entonces, ¿existen realmente riesgos legales en estas acciones? Si son ilegales, ¿cómo deberían ser calificadas? ¿Es una violación administrativa o un delito penal? ¿Dónde está el límite de las acciones de cambio de divisas ilegales?
La Suprema Corte del Pueblo y la Administración Estatal de Divisas han publicado recientemente casos de ejecución en el ámbito del forex, respondiendo a los problemas mencionados. Este artículo interpretará estos casos típicos.
Proporcionar asistencia con cuentas bancarias para recibir pagos puede constituir un delito
Hay dos casos que implican la provisión de cuentas bancarias para recibir fondos relacionados con actividades ilegales de cambio de divisas. ¿Es este comportamiento una infracción administrativa o un delito penal? ¿Cómo se debe calificar?
Caso 1: Li Mou Yi sospechoso de delito de operación ilegal
Li某甲, aprovechando la conveniencia de estar involucrado en la logística transnacional entre China y Vietnam, realizó un intercambio ilegal de divisas con un vietnamita llamado Huang某. Li某甲 organizó para que Li某乙 recibiera yuanes en el país y luego los transfiriera a sí mismo, para después hacer una transferencia a la tarjeta bancaria designada por Huang某, a cambio de dongs vietnamitas.
La fiscalía determinó que Li Mou Yi había ayudado a Li Mou Jia a participar ilegalmente en actividades de liquidación de fondos y en el cambio de divisas, pero considerando las circunstancias atenuantes, finalmente se decidió no presentar cargos en su contra. El tribunal determinó que Li Mou Jia era cómplice y le impuso una pena de un año y tres meses de prisión.
El Sr. Li podría tener una mentalidad de suerte, pensando que solo está ayudando a cobrar según las instrucciones y que está recibiendo un pago normal por la mercancía, por lo que no debería haber riesgos. Sin embargo, en realidad, su comportamiento constituye la asistencia en el intercambio de divisas.
Caso tres: Chen Mouhong, Wu Mourong sospechosos de delito de gestión ilegal
Chen le pidió a su esposo Wu que registrara un negocio individual y abriera múltiples cuentas de cambio de divisas, para proporcionar las cuentas a una banda de casas de cambio subterráneas a través de un comercio ficticio, y después de realizar el cambio, transferirlo a cuentas designadas, cobrando una tarifa y un reembolso por ello.
El tribunal determinó que Chen y Wu son cómplices, siendo condenados a cuatro años y ocho meses y un año y diez meses de prisión en suspenso, respectivamente.
Además, Chen某某 también hizo que sus familiares Chen某红 y Wu某荣 abrieran cuentas de comercio electrónico para su uso. La fiscalía consideró que los dos no obtuvieron beneficios y que eran parientes, por lo que se determinó que cometieron un delito, pero se decidió no procesarlos.
Según las regulaciones, se puede multar hasta 300,000 por prestar cuentas de forex. En la práctica, proporcionar cuentas generalmente solo constituye una violación administrativa. Sin embargo, en este caso, el tribunal consideró que el matrimonio Chen cometió el delito de operación ilegal y fue condenado. Aunque no se presentó acusación contra dos parientes, la fiscalía aún determinó que cometieron un crimen.
Por lo tanto, no ofrezcas ayuda a otros para abrir cuentas de forex con la "mejor intención" para recibir pagos, incluso si no participas directamente en el cambio de divisas, ya que podrías enfrentar riesgos de culpabilidad en el futuro.
Introducción, riesgos legales asociados al cambio de divisas
Caso cuatro: Fan y otros sospechosos de delito de gestión ilegal
He Mouwei utilizó los recursos acumulados a través de los negocios de seguros para facilitar la introducción de clientes en el intercambio bidireccional de yuanes renminbi con dólares de Hong Kong y dólares estadounidenses. Fan Mou y otros, bajo la propuesta de He Mouwei, utilizaron canales de ventas de seguros en el extranjero para realizar intercambios simulados de divisas en un método de "contraparte" tanto dentro como fuera del país.
El tribunal condenó a He Mouwei a cuatro años de prisión y a una multa de 4 millones. La fiscalía decidió no acusar a Fan Mou y otros, pero les impuso una multa administrativa de entre 1.4 millones y 2.8 millones por su comportamiento ilegal de introducir y comerciar con divisas sin fines de lucro.
Uno de los modelos comunes del delito de operación ilegal en el comercio de divisas es la intermediación que facilita a las partes que requieren el cambio de divisas. Empresas de inmigración, asesores de propiedades en el extranjero y profesionales financieros a menudo proporcionan información sobre el cambio de divisas para mantener las relaciones con los clientes o facilitar transacciones.
Según las regulaciones, las personas dentro del país tienen un límite de compra de divisas conveniente de 50,000 dólares al año, que no puede ser utilizado para la compra de viviendas en el extranjero, inversiones en valores, adquisición de seguros de vida y seguros de dividendos de inversión, entre otros proyectos de capital no abiertos.
Existen muchas restricciones para que los residentes del continente compren seguros en Hong Kong, como la obligación de firmar personalmente en Hong Kong y que el cambio de divisas personal no se puede utilizar para seguros de inversión, entre otros. Sin embargo, algunos agentes de seguros, debido a la presión por rendimiento, ayudan a los clientes a cambiar divisas o a realizar transacciones cruzadas, ya sea de forma remunerada o gratuita. Este comportamiento constituye un delito de operación ilegal, y aunque sea una presentación gratuita, también podría enfrentar enormes multas administrativas.
Riesgos legales en el negocio de cambio de divisas en el extranjero
Caso cinco: Zhao Mouping y Yao Mou están acusados de delito de operación ilegal.
Yao Moucheng se encargó de la operación de Cambio de divisas entre rublos y yuanes en Rusia, ganando una diferencia de precio o comisiones, comerciando ilegalmente con más de 24 millones de yuanes en forex, obteniendo una ganancia de 485,000 yuanes. El tribunal lo condenó a dos años y tres meses de prisión, con una suspensión de tres años, y le impuso una multa de 500,000 yuanes.
La ley penal de nuestro país se aplica a las personas. Incluso si un ciudadano chino opera una empresa de Cambio de divisas en el extranjero y obtiene la licencia local, siempre que involucre fondos nacionales y realice el Cambio de divisas mediante el método de "contraparte", aún existe un riesgo penal.
Riesgos legales de la reventa de forex legal
Caso seis: Una empresa de tecnología sospechosa de delito de operación ilegal
Desde 2017 hasta 2021, el representante legal de una empresa de transporte, Qi XX, coludió con varias empresas para defraudar 245 millones de yuanes en reembolsos de impuestos a la exportación. El representante legal de una empresa de tecnología, Yao XX, transfirió a Qi XX las divisas obtenidas por las ventas de la empresa a través de cuentas en el extranjero, ayudando así a llevar a cabo el fraude fiscal.
El tribunal condenó a Qi a cadena perpetua por el delito de fraude en la obtención de reembolsos fiscales por exportación. La fiscalía consideró que no había suficientes pruebas para acusar a Yao de delito de operación ilegal, por lo que no se presentará acusación.
Las razones por las cuales el Sr. Yao no comete un delito son que su cambio de divisas proviene de ventas normales, y no de compras a bajo precio, y que el propósito de la venta también es para el cambio de divisas y no para obtener ganancias adicionales. Sin embargo, el personal de la empresa comercial no debe subestimar el riesgo debido a este caso, ya que en la práctica todavía existen casos de culpabilidad. Incluso si no se declara culpable al final, también puede enfrentar sanciones administrativas, como en este caso en el que la empresa de tecnología fue multada con 15 millones.
Conclusión
Muchas personas tienen la idea errónea de que el cambio de divisas es un acto encubierto o que, en el peor de los casos, solo se enfrenta a multas. Sin embargo, si el monto involucrado supera los 25 millones de yuanes o las ganancias exceden los 500,000 yuanes, se puede enfrentar a una pena de prisión de más de 5 años. No obstante, los abogados defensores experimentados suelen encontrar puntos de ruptura para buscar la suspensión de la pena o incluso resultados de no acusación.
Con el desarrollo de la tecnología financiera, los métodos ilegales de cambio de divisas se han vuelto más encubiertos y los montos involucrados son cada vez mayores. En los últimos años, nuestro país ha intensificado notablemente la lucha contra los delitos en el ámbito del forex. No se puede ser demasiado optimista sobre la futura intensidad de la aplicación de la ley.
El cambio de divisas ilegal puede provocar fluctuaciones en la tasa de cambio, pérdida de reservas de forex y otros problemas. Como individuo, es necesario realizar transacciones de forex a través de canales legales y no tener una mentalidad de suerte.