虚拟货币投资平台暴雷：高息诱惑背后的庞氏骗局

近日，一家名为"鑫慷嘉"的投资理财平台引发热议。据传该平台有约200万名投资者参与，涉案金额高达130亿元。在平台资金无法提现后，公司创始人声称已在国外。

鑫慷嘉打着虚拟货币投资的旗号，利用高额收益吸引消费者。平台承诺单日收益率为1%，并设置高额奖励发展下线，根据下线成员数量确定分成比例。即使在平台已无法兑付的情况下，仍有用户加入其中。

多位投资人反映，除了高额收益率外，鑫慷嘉还通过推荐新人、追加仓位等操作，使投资者能在短期内回本，迅速创造数十倍收益。

6月25日，鑫慷嘉出现无法提现的情况。平台声称因偷税漏税导致账户资金被冻结，要求用户按持仓金额的10%"缴税"才能提现。然而，这被认为是平台最后一次收割投资人的手段。

多地警方已发布风险提示，指出鑫慷嘉涉嫌集资诈骗。该平台盗用海外交易所名义，在未获授权和相关资质的情况下，虚假宣传并承诺高额回报。

调查发现，鑫慷嘉主要通过"直推奖励"和"团队佣金"等方式发展下线。平台按地域划分"四大战区"，通过线下发展会员和微信群宣传，根据团队人数确定级别和分成比例，共设9个级别。

鑫慷嘉的运营主体贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司已于近期申请注销登记。业内人士指出，这是典型的非法集资与诈骗行为，违法分子利用USDT等稳定币的流通机制，规避现有金融系统对跨境大额资金转移的监控。

值得注意的是，一些参与者明知风险仍参与其中，试图从中获利。然而，法律专家警告，即使不是核心成员，积极参与并达到一定规模也可能构成共同犯罪。

对于普通投资者，专家建议在投资前应明确资金去向、用途、监管主体以及责任承担方。对于合规性不明的"投资机会"，切勿盲目相信所谓的"早进早赚"。