虛擬貨幣投資平台暴雷：高息誘惑背後的龐氏騙局

近日，一家名爲"鑫慷嘉"的投資理財平台引發熱議。據傳該平台有約200萬名投資者參與，涉案金額高達130億元。在平台資金無法提現後，公司創始人聲稱已在國外。

鑫慷嘉打着虛擬貨幣投資的旗號，利用高額收益吸引消費者。平台承諾單日收益率爲1%，並設置高額獎勵發展下線，根據下線成員數量確定分成比例。即使在平台已無法兌付的情況下，仍有用戶加入其中。

多位投資人反映，除了高額收益率外，鑫慷嘉還通過推薦新人、追加倉位等操作，使投資者能在短期內回本，迅速創造數十倍收益。

6月25日，鑫慷嘉出現無法提現的情況。平台聲稱因偷稅漏稅導致帳戶資金被凍結，要求用戶按持倉金額的10%"繳稅"才能提現。然而，這被認爲是平台最後一次收割投資人的手段。

多地警方已發布風險提示，指出鑫慷嘉涉嫌集資詐騙。該平台盜用海外交易所名義，在未獲授權和相關資質的情況下，虛假宣傳並承諾高額回報。

調查發現，鑫慷嘉主要通過"直推獎勵"和"團隊佣金"等方式發展下線。平台按地域劃分"四大戰區"，通過線下發展會員和微信羣宣傳，根據團隊人數確定級別和分成比例，共設9個級別。

鑫慷嘉的運營主體貴州鑫慷嘉大數據服務有限公司已於近期申請注銷登記。業內人士指出，這是典型的非法集資與詐騙行爲，違法分子利用USDT等穩定幣的流通機制，規避現有金融系統對跨境大額資金轉移的監控。

值得注意的是，一些參與者明知風險仍參與其中，試圖從中獲利。然而，法律專家警告，即使不是核心成員，積極參與並達到一定規模也可能構成共同犯罪。

對於普通投資者，專家建議在投資前應明確資金去向、用途、監管主體以及責任承擔方。對於合規性不明的"投資機會"，切勿盲目相信所謂的"早進早賺"。