Nền tảng đầu tư tiền ảo phát nổ: Kế hoạch Ponzi ẩn sau cám dỗ lãi suất cao

Gần đây, một nền tảng đầu tư tài chính có tên "Xin Kang Jia" đã gây ra nhiều tranh cãi. Theo thông tin, nền tảng này có khoảng 2 triệu nhà đầu tư tham gia, với số tiền liên quan lên tới 13 tỷ nhân dân tệ. Sau khi tiền trên nền tảng không thể rút ra, người sáng lập công ty tuyên bố đã ở nước ngoài.

Xin Khang Gia lợi dụng danh nghĩa đầu tư tiền ảo, thu hút người tiêu dùng bằng lợi nhuận cao. Nền tảng hứa hẹn tỷ lệ lợi nhuận hàng ngày là 1%, và thiết lập phần thưởng cao để phát triển tuyến dưới, xác định tỷ lệ chia sẻ dựa trên số lượng thành viên tuyến dưới. Ngay cả khi nền tảng đã không thể thanh toán, vẫn có người dùng tham gia.

Nhiều nhà đầu tư phản ánh, ngoài tỷ suất sinh lợi cao, Xuân Kháng Gia còn thông qua việc giới thiệu người mới, thêm vị trí, v.v. để giúp nhà đầu tư có thể thu hồi vốn trong thời gian ngắn, nhanh chóng tạo ra lợi nhuận gấp hàng chục lần.

Vào ngày 25 tháng 6, Xinkangjia đã xuất hiện tình trạng không thể rút tiền. Nền tảng tuyên bố rằng do trốn thuế gây ra việc tài khoản bị đóng băng, yêu cầu người dùng "nộp thuế" 10% theo số tiền nắm giữ mới có thể rút tiền. Tuy nhiên, điều này được coi là chiêu trò lừa bịp cuối cùng của nền tảng để thu hoạch nhà đầu tư.

Nhiều địa phương cảnh sát đã phát đi thông báo rủi ro, chỉ ra rằng Xinkangjia bị nghi ngờ lừa đảo huy động vốn. Nền tảng này đã giả mạo danh nghĩa của các sàn giao dịch nước ngoài, quảng cáo sai sự thật và hứa hẹn lợi nhuận cao mà không được ủy quyền và không có các điều kiện liên quan.

Cuộc điều tra phát hiện rằng, Xin Khang Jia chủ yếu phát triển hệ thống thông qua "thưởng giới thiệu" và "hoa hồng đội nhóm". Nền tảng chia thành "bốn khu vực chiến lược" theo khu vực, phát triển thành viên offline và quảng bá qua các nhóm WeChat, xác định cấp bậc và tỷ lệ chia sẻ dựa trên số lượng thành viên trong nhóm, tổng cộng có 9 cấp bậc.

Chủ thể hoạt động của Xin Kang Jia, Công ty TNHH Dịch vụ Dữ liệu Lớn Quý Châu Xin Kang Jia, gần đây đã nộp đơn xin hủy đăng ký. Các chuyên gia trong ngành chỉ ra rằng đây là hành vi huy động vốn trái phép và lừa đảo điển hình, đối tượng vi phạm đã lợi dụng cơ chế lưu thông của các stablecoin như USDT để lách sự giám sát của hệ thống tài chính hiện tại đối với việc chuyển tiền lớn xuyên biên giới.

Đáng chú ý là một số người tham gia biết rõ rủi ro nhưng vẫn tham gia, cố gắng kiếm lời từ đó. Tuy nhiên, các chuyên gia pháp lý cảnh báo rằng ngay cả khi không phải là thành viên cốt lõi, việc tham gia tích cực và đạt quy mô nhất định cũng có thể cấu thành tội phạm đồng lõa.

Đối với các nhà đầu tư thông thường, các chuyên gia khuyên nên làm rõ hướng đi của vốn, mục đích, cơ quan quản lý và bên chịu trách nhiệm trước khi đầu tư. Đối với những "cơ hội đầu tư" không rõ ràng về tính tuân thủ, tuyệt đối không nên mù quáng tin vào cái gọi là "đầu tư sớm kiếm lời sớm".