На фоні бурхливого розвитку ринку криптоактивів, багато людей виявляють, що отримати прибуток у криптосвіті здається легшим, ніж у традиційних галузях. Однак повернення цих доходів у традиційну фінансову систему пов'язане з потенційними ризиками, особливо для новачків це справжнє випробування.

Нещодавно деякі інвестори зіткнулися з заплутаною ситуацією: їм повідомили, що їх нормальні позабіржові угоди (OTC), здійснені кілька місяців тому, підозрюються в шахрайстві. Поява цього явища 'пізнього вибуху' не лише викликала подив, але й спричинила занепокоєння щодо безпеки угод OTC.

Щоб зрозуміти цю ситуацію, нам потрібно поглиблено проаналізувати часову лінію, що стоїть за нею:

По-перше, проблеми часто виникають із джерелом коштів. Можливо, хтось використав кошти жертви для проведення угод або завершив переказ через деякі сірі канали. У короткостроковій перспективі ці угоди виглядають нормально, банки та торговельні платформи також не виявляють аномалій негайно.

Однак, з часом, коли жертва подає заяву до поліції, правоохоронці починають розслідування, відстежуючи рух коштів. Цей процес може тривати кілька тижнів або навіть місяців. Як тільки буде виявлено, що ваш рахунок є транзитною станцією підозрілих коштів, банк або правоохоронні органи можуть втрутитися в розслідування і навіть тимчасово заморозити ваш рахунок.

Потрібно чітко усвідомлювати, що це не означає, що вас визнали винним у злочині. Навпаки, ви просто потрапили під увагу розслідування фінансового ланцюга. Оскільки це розслідування є ретроспективним і має затримку, виникає ситуація, коли "тоді не було проблем, а потім виникли неприємності."

Деякі дії можуть збільшити ризик вашого підвищеного контролю, наприклад: часті приватні платежі, використання кількох банківських карток, проведення угод з різних місць і IP-адрес. Ці дії можуть активувати систему ризик-менеджменту банку, що підвищує ймовірність розслідування.

Як інвестори в криптоактиви, ми повинні усвідомлювати, що хоча криптосвіт може принести високий прибуток, він також супроводжується унікальними ризиками. Під час проведення OTC-транзакцій нам потрібно бути особливо обережними, намагатися зрозуміти фон контрагента і зберігати добрі записи про фінансові операції. Водночас, необхідно бути готовими до можливих розслідувань і підтримувати прозорість та відповідність угод.

У цій швидко розвиваючійся галузі ми повинні не лише використовувати можливості, але й бути обережними з ризиками. Лише так можна знайти баланс між криптосвітом та TradFi, досягти сталого інвестиційного доходу.