Тлумачення звіту ФБР «Звіт про шахрайство з криптоактивами 2024 року»: нові тенденції кіберзлочинності та рекомендації щодо запобігання
У квітні 2025 року Федеральне бюро розслідувань США оприлюднило звіт про шахрайство з криптоактивами, оснований на даних Центру повідомлень про кіберзлочини за 2024 рік. У звіті детально аналізуються кількість скарг, масштаб втрат, характеристики жертв, типи злочинів та повернення активів. У цій статті буде розглянуто основний зміст звіту, щоб допомогти читачам зрозуміти зміни тенденцій, підвищити обізнаність про складні загрози кібербезпеки та покращити здатність до запобігання.
Один, огляд даних скарг за 2024 рік
1. Загальний стан
У 2024 році Центр повідомлення про кіберзлочини отримав 859,532 скарги, які призвели до фактичних збитків у 16,6 мільярда доларів, що на 33% більше, ніж у попередньому році. З них 256,256 скарг стосувалися фактичних фінансових втрат, середній збиток від кожної події склав приблизно 19,372 долара. Приблизно 83% втрат викликані кібершахрайством.
2. Ситуація, пов'язана з криптоактивами
Криптоактиви, пов'язані зі скаргами, досягли 149,686 випадків, що призвело до збитків у 9,3 мільярда доларів, а сума збитків зросла на 66% у річному вираженні. Найбільшу частку серед жертв складає група осіб старше 60 років.
3. Стан групи людей старше 60 років
Ця вікова група подала 147,127 скарг, повідомивши про збитки в 48,85 мільярдів доларів. Кількість скарг зросла на 46% порівняно з минулим роком, а сума збитків зросла на 43%. З них 7,500 осіб повідомили про збитки понад 100,000 доларів, середній збиток становив 83,000 доларів.
Два, аналіз постраждалих груп
1. Загальний розподіл віку
До 20 років: 17,993 скарги, збитки 2,250 мільйонів доларів
20-29 років: 71,399 початків скарг, збиток 5.401 мільярд доларів
30-39 років: 108,899 скарг, збитки 1,4 мільярда доларів
40-49 років: 112,755 початкових скарг, збитки 2,2 мільярда доларів
50-59 років: 84,540 скарг, збитки 2,5 мільярда доларів
60 років і старше: 147,127 скарг, збитки 48 мільярдів доларів
2. Характеристики жертв криптоактивів
Група осіб старше 60 років скаржиться на найбільшу кількість шахрайств в інвестиціях у криптоактиви (8 043 випадків), а загальні збитки становлять 1,6 мільярда доларів, що значно перевищує інші вікові категорії. Ця група через недостатню обізнаність про запобігання шахрайству та незнайомство з новими способами оплати стала основною мішенню для шахраїв. У випадках шахрайства з крипто-АТМ та вимаганням особи старше 60 років також залишаються основними жертвами.
Три, аналіз типів злочинів
1. Рейтинг кількості скарг
Фішинг/електронне шахрайство: 193,407 випадків
Вимагання: 86,415
Витік персональних даних: 64,882 випадків
Шахрайство з відмовою від платежу/невдалою транзакцією: 49,572 випадків
Інвестиційні шахрайства: 47,919 випадків
2. Рейтинг сум втрат
Інвестиційні шахрайства: 65.7 мільярдів доларів
Комерційні шахрайства з електронною поштою: 27,7 мільярдів доларів
Технічна підтримка шахрайства: 14,6 мільярда доларів США
Витік особистих даних: 1,45 мільярда доларів
Відмова від платежу/Шахрайство з невдалою угодою: 7.85 мільярдів доларів
3. Криптоактиви, пов'язані з злочинами
Найбільше скарг на такі злочини, як вимагання (47 054 випадки) та інвестиційні шахрайства (41 557 випадків). Найбільші збитки завдані інвестиційними шахрайствами (5,8 мільярда доларів) та витоком особистих даних (1,1 мільярда доларів).
4. Основні види шахрайства, з якими стикається група осіб старше 60 років
Типи шахрайства з найбільшою кількістю скарг: фішинг, технічна підтримка, викуп, витік особистих даних, інвестиційне шахрайство.
Найбільші втрати від шахрайства: інвестиційне шахрайство, технічна підтримка, шахрайство у стосунках, шахрайство в комерційних електронних листах, витік особистих даних.
Чотири, мережеві шахрайства та повернення активів
1. Загальна ситуація з мережевими шахрайствами
У 2024 році Центр скарг на кіберзлочини отримав 333,981 скаргу на мережеве шахрайство, що призвело до збитків у 13,7 мільярда доларів, що становить 83% від загальних збитків за рік. Основними способами交易 є криптоактиви, електронні перекази, платежі кредитними картками тощо.
2. Типові шахрайські методи
Шахрайство в кол-центрах: 53,369 випадків, збитки 1,9 мільярда доларів
Термінове шахрайство (підробка родичів для допомоги): 357 випадків, збитки 2,7 мільйона доларів США
Шахрайство на платних дорогах (фішинг через SMS): 59 271 випадок, збитки 129 тисяч доларів США
Шахрайство з золотими експрес-перевезеннями: 525 випадків, збитки 2,19 мільярда доларів
3. Мережеві загрози
263,455 початкових скарг, пов'язаних із мережевими загрозами, спричинили збитки у 15,71 мільярда доларів. Основні варіанти програм-вимагачів включають Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.
4. Результати повернення активів
Відповідні команди обробили 3,020 запитів на замороження, заморозивши кошти на суму 5.6 мільйонів доларів США, а також досягли 66% успішності повернення.
"Операція з оновлення" успішно повідомила 4,323 жертвам криптошахрайства, допомігши відшкодувати приблизно 285 мільйонів доларів потенційних втрат.
Співпраця з правоохоронними органами Індії для боротьби зі схемами шахрайства в колл-центрах, затримано 215 осіб, що на 700% більше в порівнянні з попереднім роком.
У фінансових шахрайських проектах успішно заморожено та повернуто декілька великих сум.
П'ять. Рекомендації щодо запобігання шахрайству з криптоактивами
У зв'язку з високою частотою криптошахрайств, відповідні органи запропонували такі рекомендації щодо запобігання:
Підвищте обізнаність, уникайте спокуси високих прибутків: високий дохід і нульовий ризик в інвестиціях зазвичай є шахрайством.
Перевірте легітимність торгової платформи: використовуйте легальні, контрольовані біржі та уникайте натискання на невідомі посилання в рекламі в соціальних мережах.
Уникайте переказів незнайомцям: не вірте в "інвестиційних наставників" або "друзів", з якими ви познайомилися в Інтернеті.
Будьте обережні з交易ами через криптоатм: шахраї часто вимагають, щоб жертви здійснювали оплату через атм, обов'язково будьте уважні.
Використовуйте двофакторну аутентифікацію: підвищте безпеку облікового запису, щоб запобігти зломам.
Підсумок
Звіт про шахрайство з криптоактивами 2024 року розкриває нові тенденції кіберзлочинності в сучасному середовищі криптоактивів: кількість випадків, пов'язаних з криптовалютою, різко зросла, а група літніх людей старше 60 років стала основними жертвами; методи шахрайства стали високо спеціалізованими та міжнародними, у той же час криптовалюта стала переважним інструментом для відмивання грошей і переказу коштів злочинцями.
Хоча повернення активів та міжнародна співпраця у сфері правозастосування досягли певного прогресу, з огляду на загальний обсяг збитків та тенденцію до зростання, звичайні користувачі повинні залишатися на високому рівні обережності, реально підвищуючи обізнаність щодо заходів безпеки, щоб уникнути потрапляння в різноманітні шахрайські пастки. Що стосується урядів та фінансових установ, то постійне посилення міжнародної співпраці, регуляторного контролю та відстеження руху коштів стане ключовими заходами для стримування кіберзлочинності та підвищення ефективності боротьби з нею.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Звіт ФБР: У 2024 році втрати від шахрайства з криптоактивами становлять 9,3 мільярда доларів, найбільше постраждала група людей старше 60 років.
Тлумачення звіту ФБР «Звіт про шахрайство з криптоактивами 2024 року»: нові тенденції кіберзлочинності та рекомендації щодо запобігання
У квітні 2025 року Федеральне бюро розслідувань США оприлюднило звіт про шахрайство з криптоактивами, оснований на даних Центру повідомлень про кіберзлочини за 2024 рік. У звіті детально аналізуються кількість скарг, масштаб втрат, характеристики жертв, типи злочинів та повернення активів. У цій статті буде розглянуто основний зміст звіту, щоб допомогти читачам зрозуміти зміни тенденцій, підвищити обізнаність про складні загрози кібербезпеки та покращити здатність до запобігання.
Один, огляд даних скарг за 2024 рік
1. Загальний стан
У 2024 році Центр повідомлення про кіберзлочини отримав 859,532 скарги, які призвели до фактичних збитків у 16,6 мільярда доларів, що на 33% більше, ніж у попередньому році. З них 256,256 скарг стосувалися фактичних фінансових втрат, середній збиток від кожної події склав приблизно 19,372 долара. Приблизно 83% втрат викликані кібершахрайством.
2. Ситуація, пов'язана з криптоактивами
Криптоактиви, пов'язані зі скаргами, досягли 149,686 випадків, що призвело до збитків у 9,3 мільярда доларів, а сума збитків зросла на 66% у річному вираженні. Найбільшу частку серед жертв складає група осіб старше 60 років.
3. Стан групи людей старше 60 років
Ця вікова група подала 147,127 скарг, повідомивши про збитки в 48,85 мільярдів доларів. Кількість скарг зросла на 46% порівняно з минулим роком, а сума збитків зросла на 43%. З них 7,500 осіб повідомили про збитки понад 100,000 доларів, середній збиток становив 83,000 доларів.
Два, аналіз постраждалих груп
1. Загальний розподіл віку
2. Характеристики жертв криптоактивів
Група осіб старше 60 років скаржиться на найбільшу кількість шахрайств в інвестиціях у криптоактиви (8 043 випадків), а загальні збитки становлять 1,6 мільярда доларів, що значно перевищує інші вікові категорії. Ця група через недостатню обізнаність про запобігання шахрайству та незнайомство з новими способами оплати стала основною мішенню для шахраїв. У випадках шахрайства з крипто-АТМ та вимаганням особи старше 60 років також залишаються основними жертвами.
Три, аналіз типів злочинів
1. Рейтинг кількості скарг
2. Рейтинг сум втрат
3. Криптоактиви, пов'язані з злочинами
Найбільше скарг на такі злочини, як вимагання (47 054 випадки) та інвестиційні шахрайства (41 557 випадків). Найбільші збитки завдані інвестиційними шахрайствами (5,8 мільярда доларів) та витоком особистих даних (1,1 мільярда доларів).
4. Основні види шахрайства, з якими стикається група осіб старше 60 років
Типи шахрайства з найбільшою кількістю скарг: фішинг, технічна підтримка, викуп, витік особистих даних, інвестиційне шахрайство. Найбільші втрати від шахрайства: інвестиційне шахрайство, технічна підтримка, шахрайство у стосунках, шахрайство в комерційних електронних листах, витік особистих даних.
Чотири, мережеві шахрайства та повернення активів
1. Загальна ситуація з мережевими шахрайствами
У 2024 році Центр скарг на кіберзлочини отримав 333,981 скаргу на мережеве шахрайство, що призвело до збитків у 13,7 мільярда доларів, що становить 83% від загальних збитків за рік. Основними способами交易 є криптоактиви, електронні перекази, платежі кредитними картками тощо.
2. Типові шахрайські методи
3. Мережеві загрози
263,455 початкових скарг, пов'язаних із мережевими загрозами, спричинили збитки у 15,71 мільярда доларів. Основні варіанти програм-вимагачів включають Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.
4. Результати повернення активів
П'ять. Рекомендації щодо запобігання шахрайству з криптоактивами
У зв'язку з високою частотою криптошахрайств, відповідні органи запропонували такі рекомендації щодо запобігання:
Підсумок
Звіт про шахрайство з криптоактивами 2024 року розкриває нові тенденції кіберзлочинності в сучасному середовищі криптоактивів: кількість випадків, пов'язаних з криптовалютою, різко зросла, а група літніх людей старше 60 років стала основними жертвами; методи шахрайства стали високо спеціалізованими та міжнародними, у той же час криптовалюта стала переважним інструментом для відмивання грошей і переказу коштів злочинцями.
Хоча повернення активів та міжнародна співпраця у сфері правозастосування досягли певного прогресу, з огляду на загальний обсяг збитків та тенденцію до зростання, звичайні користувачі повинні залишатися на високому рівні обережності, реально підвищуючи обізнаність щодо заходів безпеки, щоб уникнути потрапляння в різноманітні шахрайські пастки. Що стосується урядів та фінансових установ, то постійне посилення міжнародної співпраці, регуляторного контролю та відстеження руху коштів стане ключовими заходами для стримування кіберзлочинності та підвищення ефективності боротьби з нею.