Посібник з управління ризиками інвестицій у Web3: виявлення та уникнення висококласних фінансових замилювань очей

З розвитком індустрії Web3 швидкими темпами з'являються нові інвестиційні замилювання очей. Окрім звичних випадків безпеки, деякі ретельно спроектовані висококласні фінансові схеми є ще більш небезпечними. Ці схеми часто маскуються під хедж-фонди, сімейні офіси, приватні банки або можливості інвестицій у проекти, залучаючи інвесторів з високим статком. У цій статті ми розглянемо реальні випадки та підсумуємо ці, на перший погляд, елітні замилювання очей, а також надамо дієві стратегії запобігання, щоб забезпечити безпеку активів.

Фальшивий криптофонд замилювання очей

У ринку Web3 криптофонди стали новим способом інвестування. Однак через відсутність розвиненої системи регулювання деякі злочинці використовують цю сірку зону, упаковуючи фальшиві "криптофонди", щоб обманювати інвесторів з високим рівнем доходу.

Подія Arbix Finance 2022 року є типовим прикладом. Проект стверджував, що є перевіреним децентралізованим квантовим фондом, обіцяючи високий дохід у 5% щодня. Однак через кілька місяців кошти з рахунків фонду були швидко переведені, вебсайт закрився, команда зникла, що в підсумку призвело до втрати інвесторами 10 мільйонів доларів.

Рекомендації щодо запобігання

1. Перевірка реєстраційної інформації фонду: усі легальні фонди повинні бути зареєстровані в основних країнах та регіонах (таких як США, Сінгапур, Гонконг, BVI). Інвестори повинні безпосередньо перевіряти кваліфікацію фонду та його керуючого.

2. Перевірка історичних досягнень: для фондів, які стверджують, що мають багато успішних випадків, можна перевірити їх історичні досягнення через бази даних Preqin, Crunchbase тощо.

3. Моніторинг руху коштів: використання інструментів, таких як Etherscan, Nansen, для перевірки адрес фондів, перевірка руху коштів і динаміки активів.

Замилювання очей банківських депозитів у криптовалюті

В останні роки деякі злочинці почали наслідувати традиційні приватні банки та компанії з управління активами, пропонуючи так звані "висококласні крипто-депозитні продукти". Ці замилювання очей зазвичай обіцяють, що шляхом внесення цифрових активів, таких як біткойн або USDT, можна отримати набагато вищу, ніж ринкова, процентну ставку, навіть стверджуючи, що це дозволяє уникати сплати податків.

У 2022 році Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) звинуватила певну криптокредитну платформу в незаконному наданні депозитних послуг, сума залучених коштів становила до 120 мільйонів доларів. Ця платформа стверджувала, що пропонує "річну процентну ставку 12%" на депозитні виплати та самостійно називалася власником фінансових ліцензій у кількох країнах. Проте в ході розслідування було виявлено, що ця платформа не підлягає ефективному регулюванню, а її депозитні продукти не відповідають нормам, що призвело до значних втрат для багатьох інвесторів.

Рекомендації щодо запобігання

1. Перевірка фінансової ліцензії: Перед інвестуванням обов'язково перевірте, чи має платформа легальну фінансову ліцензію, наприклад, FCA Великобританії, MAS Сінгапуру, FINMA Швейцарії тощо.

2. Підтвердження зберігання коштів: відповідні платформи зазвичай окремо зберігають кошти клієнтів. Якщо платформа не має чітко визначеної третьої сторони для зберігання, інвестори повинні бути насторожі.

3. Постійно слідкуйте за станом відповідності: навіть якщо платформа має фінансові ліцензії в кількох країнах, необхідно регулярно підтверджувати її стан відповідності та своєчасно дізнаватися про зміни в законодавстві.

Крипто-проекти замилювання очей

У сфері Web3 шахрайства замилювання очей зустрічаються повсюдно. Ці шахрайства залучають кошти, обіцяючи високі доходи, але насправді не мають реальних інвестиційних проектів; всі виплати здійснюються лише за рахунок коштів нових інвесторів, які виплачуються старим інвесторам, поки ланцюг фінансування не обірветься.

OneCoin є типовим прикладом. Цей проект стверджує, що є проривною криптовалютою, але насправді не має справжньої технології блокчейн. Через фальшиву рекламу та обіцянки величезних прибутків OneCoin привабив велику кількість інвесторів, врешті-решт був викритий як замилювання очей, що призвело до втрат інвесторів на понад 4,5 мільярда доларів.

Рекомендації щодо запобігання

1. Перевірка прозорості проекту: будь-який проект, який стверджує, що є криптовалютою, повинен мати достатню прозорість і приймати незалежний аудит з боку третіх осіб.

2. Будьте обережні з високими доходами: якщо проект обіцяє річну прибутковість, що значно перевищує нормальний діапазон ринку, інвестори повинні бути дуже обережними.

3. Глибоке дослідження фону проєкту: провести глибоке дослідження фону команди проєкту, дізнатися про досвід засновників та історичні досягнення проєктів.

4. Диверсифікація інвестиційних ризиків: уникайте вкладати всі кошти в один проект, раціонально розподіляйте інвестиції для зменшення загального ризику.

Захистіть свої криптоінвестиції

В епоху Web3 справжня інвестиційна мудрість полягає не лише в знаходженні наступного високозростаючого проєкту, а й у забезпеченні захисту своїх активів від замилювання очей та ризиків. Інвестори повинні встановити суворі стандарти відбору інвестицій та багаторазові заходи захисту. Наступні три поради варто особливо врахувати:

1. Незалежна перевірка: всі інвестиції повинні проходити незалежну перевірку, не покладайтеся лише на рекламу від проекту, повинно бути незалежне розслідування з боку третьої сторони.

2. Дотримуйтесь принципів відповідності: уникайте пастки "Web3 без регулювання", забезпечте, щоб усі фінансові установи мали законні ліцензії.

3. Уважно ставтеся до деталей контракту: деталі в контракті можуть визначити долю активів, обов'язково слід провести перевірку професійною юридичною командою.

Дотримуючись цих принципів, інвестори з високим статком можуть краще захистити свої активи та безпечно досліджувати і інвестувати у сфері Web3, яка сповнена можливостей і ризиків.