Нові тенденції злочинів з криптоактивами: від витоку особистої інформації до масового відмивання грошей

В останні роки, з швидким розширенням ринку шифрування активів та глибоким розумінням злочинцями регуляторних правил різних країн, методи відмивання грошей за допомогою шифрування активів також постійно вдосконалюються. Ці нові методи включають відмивання грошей за допомогою поєднання фіатних грошей і шифрування активів, а також більш приховані способи відмивання грошей через невідповідність шифрування активів та реальних активів. Це не лише завдає удару по фінансовому порядку країн, але й викликає реальні проблеми, такі як виведення іноземної валюти та сплеск нових видів злочинності в Інтернеті.

Нещодавно було виявлено значну справу, пов'язану з відмиванням грошей на 20 мільярдів юанів за допомогою шифрування активів та продажем особистої інформації громадян нашої країни закордонним установам. Цей випадок виявляє останні тенденції злочинності, пов'язаної з шифруванням активів в нашій країні.

Особлива справа з шифруванням активів "справа в справі"

За повідомленнями, поліція Пекіна спільно з Управлінням валютного контролю Китаю в Пекіні успішно розкрила справу про відмивання грошей та порушення особистої інформації громадян на суму понад 20 мільярдів юанів. Злочинні методи, які використовували підозрювані, були надзвичайно прихованими та різноманітними, і охоплювали широкий спектр, включаючи Пекін, Шанхай та 15 інших провінцій і міст.

Масштабна перепродаж особистої інформації громадян України

Дослідження показали, що підозрюваний Ян створив кілька соціальних груп за межами країни, використовуючи миттєві месенджери, та продавав особисту інформацію громадян нашої країни в цих групах. Ця інформація в основному включає номери паспортів, номери телефонів, домашні адреси та інші чутливі дані, які можуть бути специфіковані для конкретних осіб. За статистикою, загальна кількість проданої особистої інформації громадян у кількох групах перевищує мільйон записів.

Подальше розслідування виявило, що велика кількість покупців може бути іноземними установами або особами, що призводить до витоку особистої інформації багатьох громадян нашої країни за кордон. Ця інформація може бути використана для кастомізованого шахрайства, спонукання до онлайн-азартних ігор, а також може бути використана іноземними професійними установами для аналізу економічного та соціального розвитку нашої країни, що становить потенційну загрозу національній безпеці.

Варто зазначити, що публічна інформація не розкриває, яким чином Янь отримав таку велику кількість особистої інформації громадян. Це свідчить про те, що в нашій країні існує значний простір для поліпшення захисту особистої інформації громадян.

шифрування валюти торгівлі виявило справу відмивання грошей на 20 мільярдів юанів

Щоб уникнути численних перевірок на відмивання грошей, які супроводжують операції з фіатною валютою, Ян обрав лише приймати операції з шифрування активів для перепродажу особистої інформації громадян. Цей вибір врешті-решт призвів до того, що слідчі виявили мережу відмивання грошей, ключовою фігурою якої є Лін.

Дослідники, аналізуючи фінансові потоки криптовалютних рахунків, контрольованих Лінем, виявили такі особливості:

1. Джерела фінансування складні, пов'язані з різними операціями з шифрування активів;
2. Швидкі угоди, кошти на рахунку залишаються недовго;
3. Торгівля відбувається зокрема, численні торгові записи показують, що надходження приблизно дорівнює витратам.

Відповідно до цих характеристик, слідчі органи визнали, що Лінь не є звичайним інвестором у шифрування криптовалюти, а, ймовірно, є підпільною валютною конторою, яка підозрюється у використанні шифрованих активів для відмивання грошей. Після подальшого розслідування з'ясувалося, що Лінь є підлеглим мережі відмивання грошей, контрольованої певною іноземною особою. Протягом року Лінь та його 5 спільників відмили близько 2 мільярдів юанів, заробивши понад 2 мільйони юанів.

Шифрування активів злочини: нові тенденції та зміни в регулюванні

Згідно з даними Верховної прокуратури Китаю, у 2023 році кількість фінансових злочинів у нашій країні хоч і зменшилася, але все ще залишається на високому рівні. У сфері шифрування активів кількість злочинів суттєво зменшилася, але суми, що залучаються, різко зросли. Це в основному пов'язано з тим, що типи злочинів, пов'язаних із шифруванням активів, переміщуються в сфери відмивання грошей, незаконного обміну валют тощо.

Регуляторна увага зосереджується на боротьбі з відмиванням грошей та контролем за валютними операціями

З розвитком ринку шифрування активів, країни досягли різного ступеня прогресу в дослідженні регулювання відповідності. Однак розширення ринку також збільшило ризик перетворення його на відмивання грошей. Тому акцент регуляторів нашої країни поступово зміщується на протидію відмиванню грошей та контроль за валютою.

В даний час основними об'єктами репресій стали економічні та фінансові злочини, пов'язані з великомасштабними врегулюванням транскордонних коштів, в основному включають злочини, пов'язані з відмиванням грошей, злочини, пов'язані з азартними іграми, незаконні підприємницькі операції (незаконна торгівля іноземною валютою, незаконний вихід коштів з країни) і телекомунікаційне шахрайство.

Ставлення до особистих шифрованих валютних операцій стає більш толерантним

З вищенаведеного процесу розслідування справи можна зробити висновок, що регуляторні органи стали більш терпимими до особистих "трейдингових" дій. Незважаючи на те, що слідчі виявили значну кількість громадян, які беруть участь у торгівлі шифрувальними активами, вони не вжили подальших заходів проти цих звичайних трейдерів.

Це свідчить про те, що, хоча правоохоронні органи вже мають велику кількість інформації про учасників OTC (позабіржової торгівлі), наразі основна увага не зосереджена на особистому володінні та торгівлі криптоактивами. Звісно, не виключено, що в майбутньому можуть бути запроваджені подальші санкції, але в цілому можна сказати, що регуляторні органи стали більш толерантними до особистих криптоактивних операцій.

Висновок

Суворе переслідування масового шифрування активів та пов'язаних злочинів є глобальною тенденцією. Зі зростанням технологій аналізу даних в блокчейні, "анонімність" шифрованих активів практично зникла. Щодо методів відмивання грошей, як у цій справі, розслідування та збору доказів для правоохоронних органів – це лише питання часу та технологічних витрат.

шифрування активів дійсно полегшило міжнародний рух капіталу, проте його використання також супроводжується величезними ризиками. Незалежно від того, чи йдеться про особу чи інституцію, при участі в торгівлі шифруванням активами слід суворо дотримуватися відповідних законів і нормативних актів, щоб уникнути порушення правових меж.