Віртуальні гроші інвестиційне замилювання очей знову з'явилося. Остерігайтеся "нової пляшки, в якій стара горілка".

Нещодавно на соціальних платформах та інвестиційних групах часто з'являвся інвестиційний проект під назвою "Сіньканьцзя". Цей проект активний з 2023 року і стверджує, що є "Китайським представництвом Золотих торгів в Дубаї", спочатку пропонуючи інвестиції в нафтові ф'ючерси, а потім розширюючись на "інвестиції в великі дані", "валютні інвестиції" та інші сфери "віртуальних грошей". Учасники повинні сплатити вступний внесок у розмірі 1000 USDT, організаційна структура використовує "військову" модель, між різними рівнями існують відносини повернення коштів.

26 червня цього року платформа Сіньканьцзя повністю закрила канали виведення коштів. Кажуть, що в Україні постраждали близько 2 мільйонів інвесторів, а сума в справі може досягати 18 мільярдів. Ще більше турбує те, що ці кошти, можливо, вже були переведені та очищені через віртуальні гроші USDT.

Насправді, ще в квітні цього року офіційна біржа золота та товарів Дубая (DGCX) оприлюднила заяву, в якій зазначила, що DGCX не має жодних асоційованих установ або партнерів у Китаї. Крім того, з 2024 року кілька відомств материкового Китаю також надсилали попередження щодо Xin Kang Jia.

З юридичної точки зору, модель роботи Xin Kang Jia, ймовірно, може складати злочин організації та керівництва діяльністю, пов'язаною з пірамідальними схемами, або злочин незаконного залучення коштів (особливо це може бути злочин, пов'язаний із шахрайством під час збору коштів). Проте наразі жоден офіційний орган не підтвердив її злочинну природу.

Щодо питання повернення коштів, яке найбільше хвилює інвесторів, ситуація не є оптимістичною. Згідно з нинішньою судовою практикою в материковому Китаї, кошти, пов'язані з кримінальними схемами, дуже рідко повертаються інвесторам. Основні причини включають:

1. Залучені кошти зазвичай кваліфікуються як "незаконно отримані доходи" і підлягають конфіскації та перерахуванню до державної скарбниці.
2. Судові органи в першу чергу надають перевагу боротьбі зі злочинністю та підтримці фінансового порядку, а не захисту інтересів окремих інвесторів.
3. Більшість платформ для фінансових пірамід до моменту їхнього викриття вже перевели кошти за кордон або через віртуальні гроші відмивають їх, що ускладнює повернення.

Варто зазначити, що особливістю справи Сіньканьцзя є те, що інвестори використовували USDT для інвестицій. Однак це не означає, що інвестори можуть розраховувати на більший юридичний захист. Навпаки, через чітку заборону торгівлі віртуальними грошима в континентальному Китаї, відповідні інвестиційні дії не мають юридичного захисту. Навіть якщо деякі рішення визнають, що віртуальні гроші мають певні "властивості майна", це обмежується лише кримінальним правом і не є еквівалентом підтримки легальності їх торгівлі чи інвестицій.

Щодо справ, що стосуються віртуальних грошей, судові органи все ще схиляються до того, щоб вважати їх незаконно отриманими активами для конфіскації. Таким чином, навіть такі віртуальні активи, як USDT, врешті-решт можуть бути конвертовані в фіатну валюту та внесені до державної скарбниці, а інвестори практично не мають можливості отримати їх назад.

Ця справа ще раз нагадує нам про те, що слід бути обережними з інвестиційними проектами у віртуальні гроші під гаслами "блокчейн", "USDT", "майнінг" тощо. Ці проекти насправді є варіаціями пірамідальних схем, які під виглядом "фінансових інновацій" є комбінацією незаконного залучення коштів, пірамід і шахрайства.

У сучасному правовому середовищі материкового Китаю інвестиції у віртуальні гроші не лише не отримують юридичного захисту, але й учасники можуть нести юридичну відповідальність за "участь у пірамідальних схемах" або "допомогу в відмиванні грошей". Тому, стикаючись з спокусою віртуальних грошей та високих прибутків, інвестори повинні залишатися раціональними:

• Відмовтеся від обіцянок "гарантованого прибутку"
• Уникайте моделей "залучення людей" та "повернення комісійних"
• Не вірте "інвесторам" або "фінансовим консультантам" в Інтернеті
• Виявляйте підозрілі платформи та своєчасно повідомляйте про них до правоохоронних органів

Легальні та раціональні інвестиції можуть отримати правовий захист. Сподіваюся, що кожен інвестор зможе відкрити очі, зберегти свій гаманець і більше не стати жертвою замилювання очей.