Дослідження та виклики нового парадигми DeFi для управління фінансами

16 квітня Glider завершив раунд фінансування на 4 мільйони доларів, який очолив один з стартап-інкубаторів. Ця компанія прагне до прориву в сфері інвестицій на базі блокчейну, використовуючи новітні технології, такі як Intent, LLM та інші. Індустрії Децентралізовані фінанси дійсно необхідна реорганізація для спрощення інвестиційних бар'єрів та залучення більшої кількості користувачів.

Історія розвитку інструментів Децентралізованих фінансів (DeFi) сягає ранньої епохи Lego, і сьогодні вона вступила в нову еру безпечного управління фінансами. Glider розпочав свою діяльність наприкінці 2023 року, спочатку позиціонуючи себе як Onchain Bots, з метою інтеграції різних операційних етапів для зручності інвестування користувачами.

Основна ідея Glider включає:

1. Через API інтеграція різних інструментів і протоколів Децентралізовані фінанси, побудова B2B2C моделі залучення клієнтів.
2. Дозволити користувачам створювати та ділитися інвестиційними стратегіями, підтримувати копіювання інвестицій та колективні інвестиції.

Хоча технічно реалізувати ці функції не важко, справжнім викликом є управління трафіком і створення механізму довіри. Продукти, що стосуються обігу коштів користувачів, завжди є чутливими, і це також основна причина, чому продукти на блокчейні ще не змогли повністю замінити централізовані біржі.

В минулому проекти, подібні до Furucombo, намагалися спростити стратегії Децентралізованих фінансів, але не змогли постійно залучати користувачів. Основна причина полягає в тому, що можливості отримання доходу в ланцюгу не є дружніми до роздрібних інвесторів, і їм важко конкурувати з капіталом великих гравців.

З розвитком галузі управління активами відбувається еволюція в бік масового доступу. Інструменти ETF підходять не лише для фондового ринку, але й поступово проникають у сферу криптовалют. Реалізація ланцюгових ETF стала гарячою темою для стартапів, від розрахунку доходності до демонстрації стратегій, попит на ринку очевидний.

Однак, через прозорість на блокчейні, ефективні стратегії важко зберегти в таємниці, що призвело до гонки озброєнь, що врешті-решт може звести до балансу прибутковість. У такій ситуації новий етап виживання найсильніших неминучий.

Після буму мемів традиційна модель Децентралізованих фінансів важко відновлюється. Чи досягла індустрія вершини, і чи змінить Web3 спосіб функціонування інформаційних та фінансових потоків – ці питання заслуговують на глибоке осмислення. Стратегія Glider вказує на те, що прибутки в блокчейні, можливо, переходять до епохи управління активами для простих людей.

У майбутньому перспективи розвитку RWA( реальних світових активів ) є широкими. Хоча децентралізація не є головною турботою користувачів, прибуток і стабільність залишаються ключовими вимогами. Зі зростанням традиційних фінансів, які приймають технології блокчейн, процес токенізації активів прискорюється.

Наразі складні типи активів та стратегії Децентралізовані фінанси заважають користувачам централізованих бірж переходити на блокчейн. Але деякі інноваційні проекти намагаються різними способами залучити ліквідність на блокчейн. Ці спроби підтверджують доцільність ліквідності та активів на блокчейні.

У сфері інструментів постійно з'являються різноманітні платформи для розрахунку та демонстрації APY, акцент поступово зміщується на активи, що приносять дохід. Однак, як збалансувати застосування штучного інтелекту та досвід користувачів, а також як розподілити відповідальність, все ще є невирішеними питаннями.

Створення спільноти з UGC-стратегією, що дозволяє проектам змагатися в здоровій конкурентній боротьбі, одночасно приносячи вигоду роздрібним інвесторам, може бути напрямком, вартим дослідження.

Розвиток Glider привернув увагу ринку, але проблеми з авторизацією та ризиками, які існують у галузі протягом тривалого часу, все ще потребують вирішення. Особливо в сфері інвестиційних рішень на основі ШІ, визначення відповідальності стало ключовим питанням.

Незважаючи на численні виклики, світ криптовалют все ще сповнений можливостей, вартих нашого продовження дослідження невідомого та стимулювання інновацій.