Yüksek Mahkeme tarafından yayımlanan forex alanındaki davalara göre yasa dışı Döviz Birimi değişiminin hukuki riskleri
Birçok insan yasadışı Döviz Birimi işlemleri hakkında bazı yanlış anlamalara sahiptir ve şunları düşünmektedir:
Döviz Birimi veya tanıtım faaliyetleri yasadışı olabilir, ancak suç teşkil etmez.
Özel döviz birimi işlemleri gizli olup, tespit edilmesi zordur
Ücretsiz olarak başkalarına Döviz Birimi değiştirmek suç teşkil etmez.
Kendi forexinizi satarak döviz birimi farkı kazanmak yasadışı değildir
Sadece başkalarının kullanımına banka kartı sağlamak, kendisinin yasadışı bir eylemde bulunmadığı anlamına gelir.
Sadece Döviz Birimi kanallarını tanıtmakta ve bunlardan kazanç sağlamamakta, herhangi bir hukuki risk bulunmamaktadır.
Peki, bu davranışların gerçekten hukuki bir riski var mı? Eğer yasadışı ise, nasıl sınıflandırılmalıdır? İdari bir ihlal mi yoksa cezai bir suç mu? Yasadışı döviz birimi işlemlerinin sınırları nerededir?
Yüksek Halk Savcılığı ve Devlet Döviz Yönetimi Ofisi, yakın zamanda döviz alanındaki cezai davalarla ilgili ortak bir bildiri yayınladı ve yukarıda belirtilen sorunlara yanıt verdi. Bu makalede bu tipik davalar değerlendirilecektir.
Banka hesapları aracılığıyla ödeme almanın yardımcı olması suç teşkil edebilir
İki vaka, yasadışı Döviz Birimi faaliyetlerine banka hesapları aracılığıyla para almak için yardımcı olma eylemini içermektedir. Bu eylem idari bir ihlal mi yoksa ceza suçu mu? Nasıl nitelendirilmeli?
Örnek 1: Li Mou Yi, yasadışı işletme suçu ile suçlanıyor.
Li某甲, Çin-Vietnam uluslararası lojistik faaliyetlerinin avantajını kullanarak, Vietnamlı Huang某 ile yasadışı döviz birimi değişimi gerçekleştirmiştir. Li某甲, Li某乙'nin yurt içinde RMB alıp kendisine aktarım yapmasını, ardından da Huang某'un belirttiği yurt içi banka kartına aktarım yapmasını düzenlemiştir ve karşılığında Vietnam Dong'u almıştır.
Savcılık, Li Mou Yi'nin Li Mou Jia'ya yasa dışı para işlemleri ve döviz ticareti yapmasına yardım ettiğini belirlemiştir, ancak hafifletici nedenleri göz önünde bulundurarak, nihayetinde kendisi hakkında kovuşturmama kararı vermiştir. Mahkeme, Li Mou Jia'nın yardımcı suçlu olduğuna karar vermiş ve bir yıl üç ay hapis cezasına çarptırmıştır.
Li Biri, sadece talimatlara uyarak yardım ettiğini ve normal bir mal bedeli tahsil ettiğini düşünerek şansını denediğini düşünebilir, bunun bir riski olmamalıdır. Ancak gerçekte, davranışı forex karşılıklı işlemlerine yardımcı olma niteliğindedir.
Örnek Üç: Chen Mouhong ve Wu Mourong'un yasa dışı işletme suçu ile suçlandığı
Chen birinin eşi Wu, bir bireysel işletme kaydettirmesini ve birden fazla döviz birimi hesap açmasını sağladı, bu hesapları sahte ticaret yöntemiyle yeraltı döviz bürosu çetelerine döviz alımı için sağladı, döviz bozdurma işleminden sonra belirlenen hesaba aktararak, buradan işlem ücreti ve komisyon aldı.
Mahkeme, Chen ve Wu'nun yardımcı suçlu olduklarını tespit etti ve sırasıyla dört yıl sekiz ay ve bir yıl on ay hapis cezası verdi.
Ayrıca, Chen isimli kişi akrabaları Chen Hong ve Wu Rong'un kendisi için e-ticaret hesapları açmasını sağladı. Savcılık, ikilinin kâr etmediğini ve akrabalık ilişkisini dikkate alarak suç teşkil ettiğine karar verdi ancak dava açmamaya karar verdi.
Yönetmeliklere göre, döviz birimi hesabının borç verilmesi durumunda en fazla 300.000 ceza uygulanabilir. Uygulamada, yalnızca hesap sağlamak genellikle idari bir ihlal oluşturur. Ancak bu davada, mahkeme Chen çiftinin her ikisini de yasa dışı işletme suçu işledikleri şeklinde değerlendirmiş ve ceza vermiştir. İki akraba hakkında kamu davası açılmamakla birlikte, savcılık yine de suç işlediklerini tespit etmiştir.
Bu nedenle, başkalarına "iyi niyetle" forex hesapları konusunda yardım ederek para almayı sağlamaktan kaçının; doğrudan döviz birimi işlemlerine katılmasanız bile, ileride suçlama riskiyle karşılaşabilirsiniz.
Tanıtım, Döviz Birimi değişiminin hukuki riskleri
Örnek Dört: Fan ve diğerlerinin yasadışı işletme suçu ile suçlanması
He Mo Wei, sigorta işinden elde ettiği kaynakları kullanarak, müşterileri RMB ile Hong Kong Doları ve Amerikan Doları arasında çift yönlü döviz birimi değişimi için yönlendirmiştir. Fan Mo ve diğerleri, He Mo Wei'nin önerisiyle, yurt dışı sigorta kanallarını kullanarak yurt içi ve yurt dışı arasında "karşılıklı işlem" yöntemiyle dolaylı olarak döviz ticareti yapmışlardır.
Mahkeme, He Mouwei'ye dört yıl hapis cezası ve 4 milyon para cezası verdi. Savcılık, Fan Mou ve diğerleri hakkında kovuşturmama kararı aldı, ancak kar amacı gütmeyen yasadışı döviz birimi alım satım eylemleri nedeniyle 1.4 milyon ile 2.8 milyon arasında idari para cezası uyguladı.
Döviz Birimi ile ilgili yasadışı işletme suçlarının yaygın modellerinden biri, aracılar aracılığıyla döviz talep edenleri bir araya getirmektir. Göçmenlik şirketleri, yurtdışı mülk danışmanları, finans sektörü çalışanları gibi kişiler, genellikle müşteri ilişkilerini sürdürmek veya işlemleri kolaylaştırmak amacıyla döviz bilgileri sağlamaktadır.
Yasalara göre, yurtiçindeki bireyler her yıl 50.000 ABD Doları tutarında döviz birimi alım kolaylığına sahiptir. Bu miktar, yurtdışında gayrimenkul satın almak, menkul kıymet yatırımları, hayat sigortası satın almak ve yatırım amaçlı birikim sigortası gibi açılmamış sermaye projeleri için kullanılamaz.
Ana karada yaşayanların Hong Kong sigortası satın alması için birçok sınırlama vardır; örneğin, bizzat Hong Kong'a gidip imza atmak zorundadırlar, kişisel döviz birimi satın alımı yatırım amaçlı sigorta için kullanılamaz. Ancak bazı sigorta acenteleri, performans baskısı gibi nedenlerle, müşterilere döviz birimi alımında ücretli veya ücretsiz yardımcı olmaktadır. Bu tür davranışlar yasadışı işletme suçunu oluşturmaktadır; ücretsiz referans durumunda bile büyük idari para cezaları ile karşılaşabilirler.
Yurtdışı Döviz Birimi İşlemlerinin Hukuki Riskleri
Örnek Beş: Zhao Somei, Yao Somei yasadışı işletme suçundan şüpheleniliyor.
Yao Mouchen, Rusya'da ruble ile yuan arasında döviz birimi değişimi yaparak, 24 milyon yuan'dan fazla illegal forex alım satımı gerçekleştirmiş ve 485,000 yuan kazanç sağlamıştır. Mahkeme, ona 2 yıl 3 ay hapis cezası vermiş, 3 yıl süreyle ertelenmesine ve 500,000 yuan para cezasına çarptırmıştır.
Ülkemizin ceza hukuku kişisel yargı yetkisine tabidir. Çin vatandaşları yurtdışında döviz birimi şirketi işletip yerel lisans alsalar bile, eğer yurtdışındaki fonlar söz konusuysa ve "karşılıklı işlem" yöntemiyle döviz birimi yapılıyorsa, hala ceza riski bulunmaktadır.
Yasal forex devri satışının hukuki riski
Örnek Altı: Bir teknoloji şirketinin yasa dışı işletme suçlaması
2017'den 2021'e kadar, bir yük taşımacılığı şirketinin yetkilisi Qi belirli şirketlerle işbirliği yaparak 2.45 milyar yuan tutarında ihracat vergi iadesi dolandırıcılığı yaptı. Teknoloji şirketinin yetkilisi Yao, yurtdışı hesaplar aracılığıyla şirketin satış gelirlerini döviz olarak Qi'ye transfer ederek vergi dolandırıcılığını tamamlamasına yardımcı oldu.
Mahkeme, Qi adlı kişinin ihracat vergisi iadesi dolandırıcılığı suçundan ömür boyu hapis cezasına çarptırılmasına karar verdi. Savcılık, Yao adlı kişinin yasadışı ticaret suçu için delil yetersizliği nedeniyle dava açmamaya karar verdi.
Yao'nun suç oluşturmama nedeni, dövizinin normal satışlardan gelmesi ve düşük fiyatla alım yapmaması, satış amacının ise kâr elde etmek değil, döviz birimi değiştirmek olmasıdır. Ancak ticaret şirketi personeli bu davayı riske atarak hafife almamalıdır; pratikte hâlâ suç oluşturma vakaları mevcuttur. Sonuçta suç oluşturmasa bile, idari ceza ile karşılaşabilir, bu davada olduğu gibi teknoloji şirketi 15 milyon ceza alabilir.
Sonuç
Birçok insan, döviz birimi işlemlerinin gizli olduğunu veya en fazla para cezası alacaklarını düşünmektedir. Ancak aslında, söz konusu miktar 25 milyon yuan'ı aşarsa veya kâr 500 bin yuan'ı geçerse, 5 yıldan fazla hapis cezasıyla karşılaşma riski vardır. Ancak deneyimli savunma avukatları genellikle bir çıkış yolu arayabilir ve erteleme veya davanın düşmesi sonucunu elde edebilirler.
Finansal teknolojinin gelişimiyle birlikte, yasadışı Döviz Birimi yöntemleri daha gizli hale geldi ve olayla ilgili miktarlar giderek arttı. Son yıllarda, ülkemizde forex alanındaki yasadışı suçlara karşı yapılan mücadele önemli ölçüde arttı. Gelecekteki yasal uygulama gücü konusunda fazla iyimser olmamak gerekiyor.
Yasadışı Döviz Birimi işlemleri, döviz kurlarında dalgalanmalara ve forex rezervlerinin kaybına neden olabilir. Birey olarak, forex işlemlerini yasal kanallar aracılığıyla gerçekleştirmeli ve şans faktörüne güvenmemelisiniz.
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Yasadışı Döviz Birimi değişimi hukuki risk analizi: Yüksek Savcılık örneklerinden sınırlar ve cezalar
Yüksek Mahkeme tarafından yayımlanan forex alanındaki davalara göre yasa dışı Döviz Birimi değişiminin hukuki riskleri
Birçok insan yasadışı Döviz Birimi işlemleri hakkında bazı yanlış anlamalara sahiptir ve şunları düşünmektedir:
Peki, bu davranışların gerçekten hukuki bir riski var mı? Eğer yasadışı ise, nasıl sınıflandırılmalıdır? İdari bir ihlal mi yoksa cezai bir suç mu? Yasadışı döviz birimi işlemlerinin sınırları nerededir?
Yüksek Halk Savcılığı ve Devlet Döviz Yönetimi Ofisi, yakın zamanda döviz alanındaki cezai davalarla ilgili ortak bir bildiri yayınladı ve yukarıda belirtilen sorunlara yanıt verdi. Bu makalede bu tipik davalar değerlendirilecektir.
Banka hesapları aracılığıyla ödeme almanın yardımcı olması suç teşkil edebilir
İki vaka, yasadışı Döviz Birimi faaliyetlerine banka hesapları aracılığıyla para almak için yardımcı olma eylemini içermektedir. Bu eylem idari bir ihlal mi yoksa ceza suçu mu? Nasıl nitelendirilmeli?
Örnek 1: Li Mou Yi, yasadışı işletme suçu ile suçlanıyor.
Li某甲, Çin-Vietnam uluslararası lojistik faaliyetlerinin avantajını kullanarak, Vietnamlı Huang某 ile yasadışı döviz birimi değişimi gerçekleştirmiştir. Li某甲, Li某乙'nin yurt içinde RMB alıp kendisine aktarım yapmasını, ardından da Huang某'un belirttiği yurt içi banka kartına aktarım yapmasını düzenlemiştir ve karşılığında Vietnam Dong'u almıştır.
Savcılık, Li Mou Yi'nin Li Mou Jia'ya yasa dışı para işlemleri ve döviz ticareti yapmasına yardım ettiğini belirlemiştir, ancak hafifletici nedenleri göz önünde bulundurarak, nihayetinde kendisi hakkında kovuşturmama kararı vermiştir. Mahkeme, Li Mou Jia'nın yardımcı suçlu olduğuna karar vermiş ve bir yıl üç ay hapis cezasına çarptırmıştır.
Li Biri, sadece talimatlara uyarak yardım ettiğini ve normal bir mal bedeli tahsil ettiğini düşünerek şansını denediğini düşünebilir, bunun bir riski olmamalıdır. Ancak gerçekte, davranışı forex karşılıklı işlemlerine yardımcı olma niteliğindedir.
Örnek Üç: Chen Mouhong ve Wu Mourong'un yasa dışı işletme suçu ile suçlandığı
Chen birinin eşi Wu, bir bireysel işletme kaydettirmesini ve birden fazla döviz birimi hesap açmasını sağladı, bu hesapları sahte ticaret yöntemiyle yeraltı döviz bürosu çetelerine döviz alımı için sağladı, döviz bozdurma işleminden sonra belirlenen hesaba aktararak, buradan işlem ücreti ve komisyon aldı.
Mahkeme, Chen ve Wu'nun yardımcı suçlu olduklarını tespit etti ve sırasıyla dört yıl sekiz ay ve bir yıl on ay hapis cezası verdi.
Ayrıca, Chen isimli kişi akrabaları Chen Hong ve Wu Rong'un kendisi için e-ticaret hesapları açmasını sağladı. Savcılık, ikilinin kâr etmediğini ve akrabalık ilişkisini dikkate alarak suç teşkil ettiğine karar verdi ancak dava açmamaya karar verdi.
Yönetmeliklere göre, döviz birimi hesabının borç verilmesi durumunda en fazla 300.000 ceza uygulanabilir. Uygulamada, yalnızca hesap sağlamak genellikle idari bir ihlal oluşturur. Ancak bu davada, mahkeme Chen çiftinin her ikisini de yasa dışı işletme suçu işledikleri şeklinde değerlendirmiş ve ceza vermiştir. İki akraba hakkında kamu davası açılmamakla birlikte, savcılık yine de suç işlediklerini tespit etmiştir.
Bu nedenle, başkalarına "iyi niyetle" forex hesapları konusunda yardım ederek para almayı sağlamaktan kaçının; doğrudan döviz birimi işlemlerine katılmasanız bile, ileride suçlama riskiyle karşılaşabilirsiniz.
Tanıtım, Döviz Birimi değişiminin hukuki riskleri
Örnek Dört: Fan ve diğerlerinin yasadışı işletme suçu ile suçlanması
He Mo Wei, sigorta işinden elde ettiği kaynakları kullanarak, müşterileri RMB ile Hong Kong Doları ve Amerikan Doları arasında çift yönlü döviz birimi değişimi için yönlendirmiştir. Fan Mo ve diğerleri, He Mo Wei'nin önerisiyle, yurt dışı sigorta kanallarını kullanarak yurt içi ve yurt dışı arasında "karşılıklı işlem" yöntemiyle dolaylı olarak döviz ticareti yapmışlardır.
Mahkeme, He Mouwei'ye dört yıl hapis cezası ve 4 milyon para cezası verdi. Savcılık, Fan Mou ve diğerleri hakkında kovuşturmama kararı aldı, ancak kar amacı gütmeyen yasadışı döviz birimi alım satım eylemleri nedeniyle 1.4 milyon ile 2.8 milyon arasında idari para cezası uyguladı.
Döviz Birimi ile ilgili yasadışı işletme suçlarının yaygın modellerinden biri, aracılar aracılığıyla döviz talep edenleri bir araya getirmektir. Göçmenlik şirketleri, yurtdışı mülk danışmanları, finans sektörü çalışanları gibi kişiler, genellikle müşteri ilişkilerini sürdürmek veya işlemleri kolaylaştırmak amacıyla döviz bilgileri sağlamaktadır.
Yasalara göre, yurtiçindeki bireyler her yıl 50.000 ABD Doları tutarında döviz birimi alım kolaylığına sahiptir. Bu miktar, yurtdışında gayrimenkul satın almak, menkul kıymet yatırımları, hayat sigortası satın almak ve yatırım amaçlı birikim sigortası gibi açılmamış sermaye projeleri için kullanılamaz.
Ana karada yaşayanların Hong Kong sigortası satın alması için birçok sınırlama vardır; örneğin, bizzat Hong Kong'a gidip imza atmak zorundadırlar, kişisel döviz birimi satın alımı yatırım amaçlı sigorta için kullanılamaz. Ancak bazı sigorta acenteleri, performans baskısı gibi nedenlerle, müşterilere döviz birimi alımında ücretli veya ücretsiz yardımcı olmaktadır. Bu tür davranışlar yasadışı işletme suçunu oluşturmaktadır; ücretsiz referans durumunda bile büyük idari para cezaları ile karşılaşabilirler.
Yurtdışı Döviz Birimi İşlemlerinin Hukuki Riskleri
Örnek Beş: Zhao Somei, Yao Somei yasadışı işletme suçundan şüpheleniliyor.
Yao Mouchen, Rusya'da ruble ile yuan arasında döviz birimi değişimi yaparak, 24 milyon yuan'dan fazla illegal forex alım satımı gerçekleştirmiş ve 485,000 yuan kazanç sağlamıştır. Mahkeme, ona 2 yıl 3 ay hapis cezası vermiş, 3 yıl süreyle ertelenmesine ve 500,000 yuan para cezasına çarptırmıştır.
Ülkemizin ceza hukuku kişisel yargı yetkisine tabidir. Çin vatandaşları yurtdışında döviz birimi şirketi işletip yerel lisans alsalar bile, eğer yurtdışındaki fonlar söz konusuysa ve "karşılıklı işlem" yöntemiyle döviz birimi yapılıyorsa, hala ceza riski bulunmaktadır.
Yasal forex devri satışının hukuki riski
Örnek Altı: Bir teknoloji şirketinin yasa dışı işletme suçlaması
2017'den 2021'e kadar, bir yük taşımacılığı şirketinin yetkilisi Qi belirli şirketlerle işbirliği yaparak 2.45 milyar yuan tutarında ihracat vergi iadesi dolandırıcılığı yaptı. Teknoloji şirketinin yetkilisi Yao, yurtdışı hesaplar aracılığıyla şirketin satış gelirlerini döviz olarak Qi'ye transfer ederek vergi dolandırıcılığını tamamlamasına yardımcı oldu.
Mahkeme, Qi adlı kişinin ihracat vergisi iadesi dolandırıcılığı suçundan ömür boyu hapis cezasına çarptırılmasına karar verdi. Savcılık, Yao adlı kişinin yasadışı ticaret suçu için delil yetersizliği nedeniyle dava açmamaya karar verdi.
Yao'nun suç oluşturmama nedeni, dövizinin normal satışlardan gelmesi ve düşük fiyatla alım yapmaması, satış amacının ise kâr elde etmek değil, döviz birimi değiştirmek olmasıdır. Ancak ticaret şirketi personeli bu davayı riske atarak hafife almamalıdır; pratikte hâlâ suç oluşturma vakaları mevcuttur. Sonuçta suç oluşturmasa bile, idari ceza ile karşılaşabilir, bu davada olduğu gibi teknoloji şirketi 15 milyon ceza alabilir.
Sonuç
Birçok insan, döviz birimi işlemlerinin gizli olduğunu veya en fazla para cezası alacaklarını düşünmektedir. Ancak aslında, söz konusu miktar 25 milyon yuan'ı aşarsa veya kâr 500 bin yuan'ı geçerse, 5 yıldan fazla hapis cezasıyla karşılaşma riski vardır. Ancak deneyimli savunma avukatları genellikle bir çıkış yolu arayabilir ve erteleme veya davanın düşmesi sonucunu elde edebilirler.
Finansal teknolojinin gelişimiyle birlikte, yasadışı Döviz Birimi yöntemleri daha gizli hale geldi ve olayla ilgili miktarlar giderek arttı. Son yıllarda, ülkemizde forex alanındaki yasadışı suçlara karşı yapılan mücadele önemli ölçüde arttı. Gelecekteki yasal uygulama gücü konusunda fazla iyimser olmamak gerekiyor.
Yasadışı Döviz Birimi işlemleri, döviz kurlarında dalgalanmalara ve forex rezervlerinin kaybına neden olabilir. Birey olarak, forex işlemlerini yasal kanallar aracılığıyla gerçekleştirmeli ve şans faktörüne güvenmemelisiniz.