Interpretação do Relatório de Fraude em Ativos de Criptografia de 2024 do FBI: Novas Tendências em Crimes Cibernéticos e Recomendações de Prevenção

Em abril de 2025, o FBI dos Estados Unidos divulgou um relatório sobre fraudes em ativos de criptografia baseado nos dados de 2024 do seu centro de denúncias de crimes cibernéticos. O relatório analisa em profundidade aspectos como o número de reclamações, a escala das perdas, as características das vítimas, os tipos de crimes e a recuperação de ativos. Este artigo interpretará o conteúdo central do relatório, ajudando os leitores a entender as mudanças nas tendências e a aumentar a consciência e a capacidade de prevenção contra ameaças complexas à segurança cibernética.

Um, Visão Geral dos Dados de Reclamação de 2024

1. Situação geral

Em 2024, o Centro de Denúncia de Crimes Cibernéticos recebeu um total de 859.532 queixas, resultando em uma perda real de 16,6 bilhões de dólares, um aumento de 33% em relação ao ano anterior. Dentre estas, 256.256 queixas envolviam perdas financeiras reais, com uma perda média de cerca de 19.372 dólares por ocorrência. Aproximadamente 83% das perdas foram causadas por fraudes online.

2. Ativos de criptografia relacionados

Ativos de criptografia relacionados a reclamações chegaram a 149,686, resultando em perdas de 9,3 bilhões de dólares, com um aumento de 66% nas perdas em relação ao ano anterior. O grupo acima de 60 anos representa a maior parte das vítimas.

3. Situação do grupo acima de 60 anos

Esta faixa etária apresentou 147.127 reclamações, reportando perdas de 48,85 milhões de dólares. O volume de reclamações aumentou 46% em relação ao ano anterior, e o valor das perdas aumentou 43%. Dentre eles, 7.500 pessoas relataram perdas superiores a 100.000 dólares, com uma perda média de até 83.000 dólares.

Dois, Análise do Grupo de Vítimas

1. Distribuição etária geral

• Menores de 20 anos: 17.993 reclamações, perdas de 22,5 milhões de dólares
• 20-29 anos: 71.399 queixas, perda de 5,401 milhões de dólares
• 30-39 anos: 108.899 queixas, perda de 1.4 bilhões de dólares
• 40-49 anos: 112,755 queixas, perda de 2,2 mil milhões de dólares
• 50-59 anos: 84.540 queixas, perda de 2,5 mil milhões de dólares
• 60 anos ou mais: 147.127 queixas, perda de 4,8 bilhões de dólares

2. Características dos grupos vítimas de Ativos de criptografia

O grupo com mais de 60 anos apresenta o maior número de reclamações relacionadas a fraudes de investimento em ativos de criptografia (8.043), com perdas que atingem 1,6 mil milhões de dólares, superando de longe outras faixas etárias. Este grupo, devido à falta de consciência sobre fraudes e ao desconhecimento de novos métodos de pagamento, tornou-se o principal alvo dos golpistas. Em fraudes com caixas eletrônicos de criptografia e casos de extorsão, o grupo com mais de 60 anos também é uma das principais vítimas.

Três, Análise dos Tipos de Crime

1. Classificação do número de queixas

1. Phishing/Engano eletrônico: 193.407 casos
2. Extorsão: 86,415起
3. Vazamento de dados pessoais: 64,882 casos
4. Fraudes de recusa de pagamento/falha de transação: 49.572
5. Fraudes de investimento: 47,919 casos

2. Classificação do montante perdido

1. Fraude de investimento: 65.7 bilhões de dólares
2. Fraude em e-mails comerciais: 2,77 mil milhões de dólares
3. Fraude de suporte técnico: 1.460 milhões de dólares
4. Vazamento de dados pessoais: 14,5 milhões de dólares
5. Fraudes de recusa de pagamento/falha na transação: 785 milhões de dólares

3. Ativos de criptografia relacionados a crimes

O tipo de reclamação mais frequente é a extorsão (47,054 casos) e a fraude de investimento (41,557 casos). As maiores perdas são de fraudes de investimento (5,8 bilhões de dólares) e de vazamento de dados pessoais (1,1 bilhões de dólares).

4. Tipos de fraudes mais comuns enfrentados pelo grupo acima de 60 anos

Tipos de fraude com mais queixas: phishing, suporte técnico, ransomware, vazamento de dados pessoais, fraude de investimento. Os tipos de fraude que mais causam perdas: fraude de investimento, suporte técnico, fraude emocional, fraude de e-mail comercial, vazamento de dados pessoais.

Quatro, Fraude na Internet e Recuperação de Ativos

1. Situação geral da fraude na internet

Em 2024, o Centro de Denúncias de Crimes Cibernéticos recebeu 333,981 queixas de fraudes online, resultando em uma perda de 13,7 bilhões de dólares, representando 83% do total de perdas do ano. Os principais métodos de transação incluem Ativos de criptografia, transferência bancária, pagamento com cartão de crédito, entre outros.

2. Métodos típicos de fraude

• Fraude em centros de atendimento: 53.369 casos, perda de 1,9 mil milhões de dólares
• Fraude urgente (fingindo ser um familiar a pedir ajuda): 357 casos, perda de 2,7 milhões de dólares
• Fraude em estradas com portagem (phishing por SMS): 59.271 casos, perda de 129.000 dólares.
• Golpe de entrega de ouro: 525 casos, perda de 2,19 milhões de dólares

3. Ameaças na rede

263,455 queixas relacionadas a ameaças na rede resultaram em perdas de 1,571 milhões de dólares. As principais variantes de ransomware incluem Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

4. Resultados da recuperação de ativos

• A equipe relevante tratou de 3.020 pedidos de congelamento, congelando um total de 5,6 milhões de dólares, com uma taxa de recuperação bem-sucedida de 66%.
• "Ação de atualização" notificou com sucesso 4.323 vítimas de fraude em criptografia, ajudando a recuperar cerca de 285 milhões de dólares em perdas potenciais.
• Colaborar com as autoridades de aplicação da lei da Índia para combater fraudes em centros de chamadas, prendendo 215 pessoas, um aumento de 700% em relação ao ano anterior.
• No projeto de fraude financeira, conseguiram congelar e recuperar várias quantias elevadas.

Cinco, sugestões para prevenir fraudes em ativos de criptografia

Em face da alta incidência de fraudes em encriptação, as autoridades competentes apresentaram as seguintes recomendações de prevenção:

1. Aumente a vigilância, evite as tentações de altos retornos: investimentos com altos rendimentos e risco zero são frequentemente fraudes.
2. Verificar a legalidade da plataforma de negociação: usar bolsas de valores legítimas e regulamentadas, evitando clicar em links desconhecidos em anúncios nas redes sociais.
3. Evite transferir para estranhos: não confie facilmente em "mentores de investimento" ou "amigos" que conheceu online.
4. Esteja atento às transações em ATMs de ativos de criptografia: os golpistas costumam pedir que as vítimas realizem pagamentos através de ATMs, é imprescindível manter a vigilância.
5. Utilizar a autenticação de dois fatores: aumentar a segurança da conta e prevenir invasões por hackers.

Resumo

O relatório de fraudes em ativos de criptografia de 2024 revela novas tendências de crimes cibernéticos no atual ambiente de ativos de criptografia: os casos relacionados a criptomoedas aumentaram significativamente, e a faixa etária acima de 60 anos tornou-se o principal grupo de vítimas; os métodos de fraude tornaram-se altamente especializados e internacionalizados, enquanto os ativos de criptografia tornaram-se a ferramenta preferida para lavagem de dinheiro e transferência de fundos por criminosos.

Apesar de algum progresso na recuperação de ativos e na cooperação internacional em matéria de aplicação da lei, os utilizadores comuns devem continuar a manter uma alta vigilância, aumentando efetivamente a consciência de prevenção de segurança, a fim de evitar cair em várias armadilhas de fraude. Para os governos e instituições financeiras, continuar a reforçar a cooperação internacional, a aplicação da regulamentação e o rastreamento dos fluxos de fundos será uma medida chave para conter o crime cibernético e aumentar a eficiência na luta contra este.