暗号化資産運用の新たなトレンド：低いハードルと高い効率の投資モデルが台頭

ビットコインの価格が再び最高値を更新し、12万ドルの大台を突破しました。これは、この暗号資産が徐々に長期投資の中核的な金融資産となっていることを示しています。数年にわたる激しい変動と市場の進化を経て、暗号市場はより成熟し、より複雑な新しい段階に入ろうとしています。

しかし、すべての投資家が専門知識や十分な時間を持って、市場の動向を密接に追跡し、正確に取引タイミングを把握できるわけではありません。一般の投資家にとって、「怠け者向けの資産管理」はより現実的な選択肢となっています。現在、市場にはさまざまなニーズに応じた暗号資産の資産管理商品があり、ユーザーは煩雑な操作なしで暗号市場の成長の恩恵に参加できる手段を提供しています。

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定期預金と普通預金の組み合わせによる柔軟な資産運用

ある取引プラットフォームが提供する「余币宝」製品は、暗号分野で伝統的な銀行の普通預金の役割を模倣し、その利回りを向上させることを試みています。この製品は、ユーザーが預けた資産をプラットフォーム内の貸出業務に利用し、プラットフォームに流動性のサポートを提供します。システムは自動的に資金を他のユーザーに貸し出し、その利息が年率収益として投資家に還元されます。

余币宝は、低リスクで安定した収益を提供する元本保証の投資手段です。これには、普通預金および7日、14日、30日などのさまざまな期間の定期預金が含まれ、多種多様な通貨をサポートしています。申込手続きは簡単で、利息計算期間も柔軟です。一般投資家が参加しやすい投資商品です。その特徴には、普通預金/定期預金の解約が即時入金をサポートし、ユーザーは普通預金の自動利息獲得機能を開放し、定期預金の元本と利息の自動再投資を行い、操作プロセスをさらに簡素化します。

現在、この製品は約千種類の暗号通貨をサポートしており、資金規模は23億ドルを超えています。USDTの普通預金商品は年間利回りが最高12.5%に達する可能性があり、一部の定期的な資産運用の年間利回りは500%以上に達することもあります。

最近、余币宝の定期商品は、即時返金と自動再投資機能を導入し、ユーザー体験をさらに向上させました。ユーザーは定期資産を返金する際、資金をリアルタイムで受け取ることができます。また、このプラットフォームはVIP専用の「余币宝定期」ファイナンスを発表し、USDTの30日年利回りは最高で4.5%に達します。導入後、申込量は6,000万USDTを超えました。

ブロックチェーン上の収益がユーザーに新しい機会を提供する

チェーン上の収益とは、暗号通貨資産から収入を得るプロセスであり、ブロックチェーンプロトコルと直接対話することによって得られます。これらの収益は通常、ステーキング、貸付、流動性の提供などのメカニズムを通じて実現されます。従来の中央集権的な金融と比較して、チェーン上の収益はブロックチェーンネットワークの基盤となる経済活動に直接アクセスする機会を提供します。

しかし、新規ユーザーが直接チェーン上の活動に参加するには一定のハードルと安全リスクがあります。ユーザーはフィッシング攻撃などの問題による操作リスクに直面するだけでなく、プロトコル自体の安全上の欠陥にも注意する必要があります。最近では複数のDeFiプロトコルがハッキングされる事件が発生しました。

ある取引プラットフォームが提供する「チェーン上でコインを稼ぐ」モジュールは、PoSステーキング、DeFiプロトコルの借入と流動性マイニングを中心に、ユーザーにワンストップのチェーン上資産管理サービスを提供します。その基盤施設は主流のDeFiプロトコルと直接統合され、Ethereum、Polkadot、Cosmosなどの主要なPoSネットワークに接続されています。このプラットフォームは、ステーキングと委任プロセスを自動化し、ユーザーが手動で設定する必要はなく、APY、償還スケジュール、利用可能な追加報酬に関するリアルタイム情報をユーザーに提供します。

チェーン上でのコイン獲得は、現在の多くの人気PoSプロジェクトを集め、質の高い選択肢を厳選し、多様なステーキング製品を提供しています。ETH、DOT、ATOMなどの業界で認められた質の高いPoSプロジェクトも、このプラットフォームで見つけることができます。

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デュアルカレンシー投資:市場のボラティリティに対処するための柔軟な戦略

構造的な金融商品において、ダブル通貨投資は一般的な選択肢です。ある取引プラットフォームが提供するダブル通貨投資は、本質的に固定収益の非元本保証の資産運用商品です。そのコア戦略は「安く買い、高く売る」というもので、さまざまな投資シーンに適用されます：

1.ディップで売って暗号の利益を達成する:投資家は現在の市場価格よりも高い目標価格を選択でき、満期時に価格が目標価格を超えた場合、自動的に目標価格で売却し、保有期間中に利息収入を受け取ります。

2. 安値で買い、希望の資産を配置する：投資家は現在の市場価格よりも低い目標価格を選択できます。満期時に価格が目標価格を下回った場合、自動的に目標価格で購入し、保有期間中の利息収益を得ることができます。

3. コインを蓄積し、利息の複利成長を実現する：比較的低い目標価格を設定することで、市場が下落した際に自動的に購入し、同時に利息を得ることができます。購入が成功しなかった場合、利息は自動的に再投資され、持続可能な低価格購入戦略を形成します。

4. 市場の変動に対応するためのポートフォリオ戦略：投資家は市場の状況に応じて柔軟に投資ポートフォリオを調整できます。市場が安定しているときはビットコインの比率を増やし、変動が大きいときはステーブルコインの配置を増やしてリスクとリターンのバランスを取ります。

二通貨投資の利点は、それが単純なオプションに基づいており、オプションメカニズムを利用して柔軟で多様な投資戦略を実現することです。「安く買い、高く売る」メカニズムを通じて、投資家は市場の変動の中で利益機会を捉え、資産の柔軟な運用を実現できます。市場の動向にかかわらず、投資家は二通貨投資を通じて高い利息収入を得て、全体的な資金の収益力を強化できます。現在、このプラットフォームの二通貨投資は60種類の暗号通貨をサポートしています。

定期投資：リスクを分散し、長期的に安定して価値を増加させる

市場に長期間注目できない、または頻繁に取引したくないユーザーにとって、定期投資は伝統的な金融分野の古典的な戦略です。ある取引プラットフォームが提供する定期投資の資産運用商品は、まさにこの理念に基づいています。

この製品の主な利点は次のとおりです：

1. 定期定額戦略：固定した時間に固定した金額で資産を継続的に購入することで、一度の投資が市場の変動に影響されるのを避け、投資コストを効果的に分散させる。

2. タイミングのプレッシャーを軽減：市場の上昇と下降を正確に予測する必要はなく、定期購入が自動でユーザーの購入タイミングを分散させ、投資をより余裕を持って行えるようにします。

3. 長期的なリターンの可能性：2021年から2024年のバックテストデータに基づくと、ほとんどの市場段階において、定期購入戦略の収益パフォーマンスは一括購入戦略を上回っています。

定期投資は適用範囲が広く、新人でも市場を密接に監視する時間がない投資家でも、簡単に参加できます。

エンリッチメントイベントでは、追加の報酬が提供されます

通常の資産運用商品に加えて、各プラットフォームは一連の活動を通じてユーザーの参加をさらに促進しています。例えば、あるプラットフォームは最近、資産運用の金利アップ活動を開催し、余剰資金を宝に参加するユーザーや、ブロックチェーン上での資産運用に参加するユーザーは、最高200%の利益増加ボーナスを享受できます。

同時に、VIPユーザー向けに専用の資産運用イベントを開始し、ユーザーの30日間の平均新規ポジション金額に応じて相応の報酬を提供し、最高で高級ギフトを獲得できます。

さらに、特定のトークンに対する期間限定のキャンペーンもあります。例えば、あるプラットフォームでは、PUMPトークンの公開販売またはPUMP Launchpadに参加したユーザーに対して、余币宝USDTの投資商品に追加の金利を提供し、最高で50%の年率金利を享受することができます。

現在、市場の主流プラットフォームのチェーン上でのコイン獲得製品、例えばBTCマイニングやETHマイニングの年利は一般的に3%前後を維持しています。一部のプラットフォームではUSDTマイニングに限定された追加報酬を提供しており、総合年利は15%に達することがあります。

総合的に見て、暗号資産の資産運用商品の発展傾向はプラットフォーム化、標準化の方向へ進化しています。流動性のある/定期的な組み合わせの余剰資金宝や、チェーン上の資産収益の保管を行う「チェーン上でのコイン獲得」、さらには構造的な派生商品である二通貨投資や定期的な資産運用など、これらは暗号金融と伝統的な資産管理の間のギャップを埋めるために試みられ、異なるリスク嗜好や投資ニーズを持つユーザーに多様な資産運用の選択肢を提供しています。

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