最高検が発表したフォレックス分野の事例から見る違法為替通貨の法律リスク

多くの人が違法な為替通貨行為についていくつかの誤解を持っています。

• 為替通貨や紹介行為は違法である可能性がありますが、刑事犯罪には該当しません。
• 私下為替通貨行為は隠密で、発見されにくい
• 無償で他人の為替通貨を交換することは、違法犯罪には該当しない。
• 自分のフォレックスを売って為替通貨の差益を得ることは違法ではない
• 他人に銀行カードを提供するだけで、自分は違法行為を実施していない
• 単に為替通貨のチャネルを紹介しただけで、そこから利益を得ておらず、法的リスクはない

では、これらの行為には法的リスクが存在するのでしょうか？もし違法であれば、どのように定義されるべきでしょうか？行政違反なのか、それとも刑事犯罪なのか？違法な為替通貨行為の境界はどこにあるのでしょうか？

最高人民検察院、国家フォレックス管理局が最近共同で発表したフォレックス分野の行刑事例は、上述の問題に対する回答を示しています。本稿では、これらの典型的な事例について解説します。

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銀行口座を提供して受取を支援することは犯罪を構成する可能性があります

2つのケースが、違法な為替通貨活動に対して銀行口座を提供する行為に関与しています。この行為は行政違反ですか、それとも刑事犯罪ですか？どのように定義すべきですか？

ケース1:李某乙は違法営業罪の疑いがある

李某甲は中越国際物流の便利さを利用して、ベトナム人の黄某と違法な為替通貨の交換を行った。李某甲は李某乙に国内で人民元を受け取らせた後、自分に振り込ませ、その後、黄某が指定した国内の銀行口座に振り込んで、ベトナムドンを取得した。

検察院は、李某乙が李某甲の不法な資金決済及び為替通貨の取引に対して援助を提供したと認定したが、軽減情状を考慮し、最終的に不起訴の決定を下した。裁判所は、李某甲が共犯であると認定し、懲役1年3ヶ月の判決を下した。

李某乙は、自己が指示に従って単に代金を回収する手助けをしているだけであり、受け取っているのは通常の貨物代金だからリスクはないと考えている可能性があります。しかし、実際には彼の行為はフォレックスの相対取引を助けることに該当します。

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ケース3: 陳某紅、呉某栄が違法営業罪に関与している

陳某某は夫の呉某林に個人事業主として登録させ、複数のフォレックス決済口座を開設させ、架空の貿易方式でその口座を地下両替団体に提供し、外貨を受け取らせ、決済後に指定口座に振り込ませ、手数料やリベートを受け取る。

裁判所は陳某某と呉某林が従犯であると認定し、それぞれ4年8ヶ月と1年10ヶ月の執行猶予を言い渡した。

さらに、陳某某は親戚の陳某紅と呉某榮に電子商取引アカウントを開設させて使用させました。検察院は二人が利益を得ておらず、親族関係であることを考慮し、犯罪を構成すると認定しましたが、起訴しない処分を決定しました。

規定に従い、外貨口座の貸出は最高で30万の罰金が科される。実際には、口座を提供することは一般的に行政違反にしかならない。しかし、本件では、裁判所は陳某某夫婦の両方を違法営業罪と認定し、有罪判決を下した。二人の親戚に対しては起訴されなかったが、検察院は依然として彼らが犯罪を構成すると認定した。

したがって、他人のために「好意」でフォレックス口座を提供して送金を手伝わないでください。たとえ直接換金に関与していなくても、将来的に罪に問われるリスクがあるかもしれません。

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イントロダクション、為替通貨に関する法的リスク

ケース4:樊某らは違法経営罪の容疑がかけられています

何某炜は保険業務で蓄積したリソースを利用して、顧客に人民元と香港ドル、米ドルの双方向の為替通貨を紹介した。樊某らは何某炜の提案の下、海外保険チャネルを利用して国内外で"対敲"方式でフォレックスを事実上売買した。

法院は何某炜に対して懲役4年と400万の罰金を言い渡した。検察院は樊某らに対して不起訴の決定を下したが、彼らの営利目的のない違法な外国為替の紹介行為に対して140万から280万の行政罰金を科した。

買売フォレックス類非法経営罪の一般的なパターンの一つは、中介が居間で為替通貨の需要者を仲介することです。移民会社、海外不動産コンサルタント、金融業界の従事者などは、顧客関係を維持するためや取引を促進するために、為替通貨の情報を提供することがよくあります。

規定により、国内の個人は毎年5万ドルの便利な為替通貨の枠を享受し、海外での不動産購入、証券投資、生命保険の購入および投資性配当保険など未開放の資本プロジェクトには使用できません。

本土の住民が香港の保険を購入する際には多くの制限があり、本人が香港に赴いて署名する必要があり、個人の為替は投資型保険には使用できません。しかし、一部の保険営業員は業績のプレッシャーなどの理由から、顧客に対して有償または無償で為替通貨を手伝ったり、対敷きの仲介を行ったりしています。このような行為は違法な営業罪を構成しており、無償の紹介であっても巨額の行政罰金に直面する可能性があります。

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海外外貨両替業の法的リスク

ケース5: 赵某萍、姚某は違法営業罪の疑いがある

姚某辰はロシアでルーブルと人民元の為替通貨業務を受け持ち、その中で差額や手数料を得て、違法にフォレックスを2400万人民元以上売買し、48.5万元の利益を上げました。裁判所は彼に懲役2年3ヶ月、執行猶予3年、および50万元の罰金を科しました。

我が国の刑法は属人管轄である。たとえ中国人が海外で為替通貨会社を経営し、現地のライセンスを取得したとしても、国内資金が関与し、「対敲」方式で為替通貨を行う場合、依然として刑事リスクが存在する。

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合法フォレックス転売の法律リスク

ケース6:あるテクノロジー会社が違法営業の疑い

2017年から2021年にかけて、ある貨物運送代理店の法人である齊某某が複数の企業と結託して出口還付税を24.5億元詐取した。テクノロジー企業の法人である姚某某は、海外口座を通じて、会社の販売所得のフォレックスを齊某某に送金し、脱税を助けた。

裁判所は齐某某を輸出還付金詐取罪で無期懲役に処すと判決した。検察は姚某某について不法営業罪の証拠が不十分であるとし、起訴しないことにした。

姚某某が犯罪を構成しない理由は、そのフォレックスが正常な販売からのものであり、低価格での買収ではなく、売却の目的も再度の利益獲得ではなく換算のためである。しかし、貿易会社のスタッフはこの事件によりリスクを軽視してはいけない。実際には依然として犯罪が成立する事例が存在する。最終的に犯罪が成立しなくても、行政処分に直面する可能性があり、本件では技術会社が1500万の罰金を科せられた。

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まとめ

多くの人が認識の誤解を持っていて、為替通貨の行為は隠れたものであるか、せいぜい罰金を科せられると思っています。しかし実際には、関与した金額が2500万元を超えるか、利益が50万元を超える場合、5年以上の懲役刑に直面する可能性があります。しかし、経験豊富な弁護士はしばしば突破口を見つけ、執行猶予や不起訴を求める結果を争うことができます。

金融テクノロジーの発展に伴い、違法な為替通貨手段はますます隠蔽され、関与する金額もますます大きくなっています。近年、中国ではフォレックス分野における違法犯罪への取り締まりが著しく強化されています。今後の執行力について過度に楽観的になることはできません。

違法な為替通貨の取引は、為替レートの変動やフォレックスの準備金の流出などの問題を引き起こす可能性があります。個人として、合法的な手段でフォレックス取引を行わなければならず、運に頼る気持ちを抱くべきではありません。

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