Analisis Status Kejahatan Enkripsi di Industri Web3 Tahun 2024

Tahun 2024 adalah tahun yang memiliki makna penting bagi industri Web3. Skala kapitalisasi pasar cryptocurrency dan tingkat adopsi infrastruktur industri telah mencapai tingkat yang belum pernah terjadi sebelumnya. Namun, para penjahat juga mulai lebih banyak memanfaatkan infrastruktur enkripsi untuk mengoptimalkan kegiatan ilegal mereka atau menciptakan pola kejahatan baru. Artikel ini menjelaskan melalui statistik dan pengungkapan skala jenis kejahatan enkripsi utama, dampak langkah-langkah kepatuhan terhadap skala industri kriminal, untuk menarik perhatian industri dan pemerintah terhadap bahaya kejahatan enkripsi.

Situasi Kejahatan Enkripsi Mata Uang Masih Serius

Pada tahun 2024, total skala alamat berisiko tinggi yang menerima stablecoin mencapai 649 miliar dolar AS, sedikit lebih tinggi daripada tahun sebelumnya. Aktivitas berisiko tinggi ini menyumbang 5,14% dari total aktivitas perdagangan stablecoin tahun tersebut, meskipun mengalami penurunan 0,80% dibandingkan tahun 2023, namun masih jauh lebih tinggi daripada level tahun 2021 dan 2022.

Dalam jenis stablecoin, dari tahun 2021 hingga 2024, USDT di jaringan Tron terus mendominasi pangsa pasar. Namun, pada tahun 2024, pangsa USDT dan USDC di jaringan Ethereum meningkat.

Skala perjudian online terus meningkat

Pada tahun 2024, platform perjudian online dan platform layanan pembayaran terkait mencapai skala dana sebesar 217,8 miliar USD, meningkat lebih dari 17,50% dibandingkan tahun 2023. Perlu dicatat bahwa proporsi penggunaan USDC di bidang perjudian online meningkat secara signifikan, dari 5,22% pada tahun 2023 menjadi 13,36% pada tahun 2024, menunjukkan bahwa meskipun USDC diterbitkan dan diatur oleh entitas yang patuh, penggunaannya di bidang ini tetap meningkat.

Skala transaksi industri hitam dan abu-abu tidak berkurang

Pada tahun 2024, alamat yang terkait dengan transaksi di jaringan Ethereum dan Tron yang berhubungan dengan industri hitam dan abu-abu menerima dana lebih dari 278,1 miliar dolar AS, sedikit lebih tinggi dibandingkan tahun 2023, dan jauh lebih tinggi dibandingkan dengan tingkat tahun 2021 dan 2022. Platform perdagangan yang dijamin cryptocurrency memainkan peran penting dalam pengembangan industri hitam dan abu-abu, menyediakan layanan jaminan untuk setiap tahap, dan membangun kepercayaan di antara para pelaku kejahatan.

Kebangkitan suatu platform jaminan terkenal dan pesaingnya di Asia Tenggara, disertai dengan semakin populernya stablecoin dalam aktivitas ekonomi nyata di daerah tersebut. Pada kuartal keempat tahun 2024, skala bisnis platform tersebut telah berkembang menjadi 2,64 miliar dolar AS.

Skala enkripsi penipuan meningkat tajam

Pada tahun 2024, alamat blockchain yang terkait dengan aktivitas penipuan menerima stablecoin dengan skala yang meledak, mencapai 52,5 miliar dolar AS, melebihi total tahun-tahun sebelumnya. Namun, pertumbuhan mencengangkan ini mungkin tidak sepenuhnya akurat, karena statistik dibatasi oleh metode statistik penyedia keamanan dan peningkatan cara penipuan oleh entitas ilegal.

Skala pencucian uang mulai menyusut

Pada tahun 2024, alamat blockchain yang terkait dengan aktivitas pencucian uang menerima total 86,3 miliar USD dalam stablecoin, sedikit lebih rendah dari tahun 2023, dan setara dengan tahun 2022. Ini mungkin menunjukkan bahwa tindakan penegakan hukum yang signifikan dalam dua tahun terakhir dan aktivitas legislasi regulasi oleh entitas kebijakan utama telah secara efektif menekan situasi kejahatan pencucian uang di industri enkripsi.

Aktivitas pembekuan di blockchain stablecoin meningkat secara signifikan

Pada tahun 2024, penerbit stablecoin utama secara aktif bekerja sama dengan penegak hukum untuk membekukan stablecoin senilai lebih dari 1,3 miliar USD di jaringan Ethereum dan Tron, dua kali lipat dari skala pembekuan selama tiga tahun sebelumnya. Alamat yang dibekukan memiliki volume transaksi sebesar 12,9 miliar USD pada tahun tersebut, yang pada dasarnya setara dengan tahun 2023, menunjukkan bahwa aktivitas kejahatan enkripsi di blockchain sudah lama aktif, tetapi baru mulai ditindak secara efektif pada tahun 2024.

Tren Sanksi

Badan Pengawas Aset Asing Departemen Keuangan AS ( OFAC ) dan Badan Pembiayaan Anti-Terorisme Nasional Israel ( NBCTF ) mengumumkan bahwa skala dana alamat blockchain yang terkait dengan entitas yang dikenakan sanksi mencapai puncaknya pada tahun 2022, dan kemudian menurun setiap tahun. Namun, langkah-langkah ini memiliki dampak yang terbatas terhadap kelompok kriminal yang menggunakan infrastruktur enkripsi untuk kegiatan ilegal, karena anonimitas dan karakteristik tanpa izin dari teknologi enkripsi membuat entitas semacam itu sulit untuk disanksi secara efektif dan sangat dapat diganti.

Regulasi membawa dampak positif bagi Hong Kong

Pada tahun 2024, kebijakan kepatuhan di Hong Kong telah membangun ekosistem enkripsi yang lebih aman dan terkontrol melalui persyaratan hukum yang jelas, perlindungan dana pelanggan, dan tindakan untuk memerangi kegiatan ilegal. Data menunjukkan bahwa setelah kuartal ketiga tahun 2023, proporsi stablecoin berisiko yang masuk ke Hong Kong mengalami penurunan tajam, yang menunjukkan bahwa perdagangan stablecoin terkait aktivitas berisiko di daerah tersebut telah berhasil ditekan.

Penutup

Meskipun skala kejahatan enkripsi di tahun 2024 masih besar, kebijakan regulasi kepatuhan dari atas ke bawah, serta disiplin mandiri dari bawah ke atas, telah memberikan dampak positif bagi industri enkripsi di beberapa negara atau daerah. Dengan perbaikan langkah-langkah regulasi dan penguatan disiplin industri, industri enkripsi diharapkan akan menyambut masa depan yang lebih aman dan lebih dapat dipercaya.