Inti dari perdagangan aset virtual yang patuh di Hong Kong: manajemen dompet yang aman dan kaki tangan aset

Baru-baru ini, dua bursa aset virtual di Hong Kong telah mendapatkan lisensi yang disetujui oleh OJK, yang memungkinkan mereka untuk menawarkan layanan perdagangan aset virtual kepada ritel. Ini menandakan bahwa posisi bursa yang patuh telah semakin diperkuat di bidang aset virtual.

Sejak Oktober tahun lalu, otoritas Hong Kong telah merilis serangkaian langkah mengenai perdagangan aset virtual. Mulai 1 Juni tahun ini, lebih banyak bursa aset virtual dapat secara resmi mengajukan permohonan lisensi kepatuhan kepada Komisi Sekuritas. Kebijakan ini menarik banyak bursa untuk mengajukan permohonan, dengan harapan menjadi bursa terpusat yang patuh.

Otoritas Sekuritas dan Futures Hong Kong memiliki persyaratan yang ketat terhadap bursa terpusat, terutama dalam aspek teknis. Di antara ini, pengelolaan aset pelanggan adalah salah satu bidang yang paling penting dan menarik perhatian.

Perbedaan Penitipan Aset Antara Bursa Aset Virtual dan Keuangan Tradisional

Dalam keuangan tradisional, dana klien biasanya dikelola oleh bank, sementara pialang hanya bertanggung jawab atas proses perdagangan. Namun, dalam kerangka perdagangan aset virtual yang mematuhi kepatuhan di Hong Kong, bursa perlu mengambil peran yang mirip dengan bank dan pialang, secara langsung mengelola aset virtual klien. Ini berarti bursa yang mematuhi kepatuhan perlu memenuhi persyaratan teknologi perangkat keras dan perangkat lunak yang mendekati tingkat bank, sekaligus mempertimbangkan penerapan teknologi enkripsi.

Tantangan Keamanan dalam Perdagangan Aset Virtual

Perdagangan aset virtual menghadapi tantangan keamanan di kedua sisi, on-chain dan off-chain. On-chain terutama melibatkan keamanan kontrak pintar, sementara off-chain perlu membangun sistem otentikasi pengguna, keamanan jaringan, keamanan terminal, dan mekanisme respons darurat yang lengkap.

Dari sudut pandang kepatuhan, dalam beberapa tahun terakhir, berbagai negara secara bertahap telah membangun kerangka regulasi untuk perdagangan aset virtual. Kebijakan regulasi yang diterbitkan oleh Hong Kong tahun ini sangat ketat, bertujuan untuk melindungi kepentingan investor secara nyata melalui aturan dan sistem yang jelas.

Persyaratan regulasi Hong Kong terhadap penyimpanan aset

Kebijakan regulasi di Hong Kong menunjukkan keunggulan dalam logika dan komprehensif. Hal ini terutama tercermin dalam beberapa aspek berikut:

1. Kunci privat aset digital harus disimpan di Hong Kong.
2. Karena kurangnya sistem pengawasan kustodian pihak ketiga yang matang, meminta pemohon untuk membangun sistem kustodian keamanan aset virtual mereka sendiri.
3. Mengutamakan kedewasaan jalur teknologi, cenderung memilih teknologi keamanan yang diakui secara internasional.
4. Diperlukan lembaga evaluasi pihak ketiga yang berwenang untuk melakukan evaluasi, guna memastikan memenuhi persyaratan regulasi.

Langkah-langkah untuk Melindungi Keamanan Aset Pengguna

1. Aspek IT: Memerlukan 98% aset disimpan di Dompet dingin, dan memiliki persyaratan ketat terhadap lingkungan penyimpanan.
2. Kepatuhan: Memerlukan penunjukan kepala kepatuhan profesional yang bertanggung jawab atas urusan kepatuhan seperti KYC dan Travel Rule.
3. Aspek manajemen risiko: mengelola manipulasi pasar, penipuan pengguna, risiko dari pihak lawan, dll.
4. Aspek tata kelola: Diharapkan untuk membangun sistem tata kelola yang lengkap, termasuk pemisahan peran entitas, tanggung jawab dana yang jelas, pemisahan tugas, dan lain-lain.

Arah Pengembangan yang Mungkin di Masa Depan

1. Penerapan teknologi baru: seperti teknologi MPC yang mungkin akan diadopsi setelah matang.
2. Solusi dompet pribadi: mungkin dapat membentuk pelengkap dan keterkaitan dengan bursa terpusat.
3. Konsolidasi kaki tangan: Di masa depan, mungkin akan muncul beberapa lembaga utama yang melaksanakan kaki tangan lokal.
4. Tanggung jawab dan wewenang lebih lanjut dipisahkan: layanan kustodian mungkin independen dari bursa, membentuk sistem pengawasan khusus.
5. Diversifikasi Jalur Teknologi: Seiring dengan matangnya dan terakreditasinya teknologi baru, penyedia layanan kustodian mungkin memiliki lebih banyak pilihan teknologi.

Dengan kemajuan teknologi dan pemahaman industri yang lebih mendalam, bidang perdagangan aset virtual diharapkan dapat menarik lebih banyak peserta, dan pasar akan berkembang lebih pesat.