Nouvelle tendance financière Web3 : comment les produits d'abstraction de la chaîne aident les utilisateurs à investir et à gérer leur argent
Motivation des utilisateurs pour les produits d'abstraction de la chaîne
Le plus grand défi auquel les nouveaux produits sont confrontés au début est de savoir comment réaliser une croissance. Les deux principales motivations des utilisateurs pour utiliser des produits d'abstraction de chaîne sont : d'une part, une excellente expérience produit, qui peut offrir de la commodité dans des scénarios d'utilisation fréquents ; d'autre part, la rentabilité réelle, qui peut aider les utilisateurs à obtenir des gains.
Le premier type de dynamisme nécessite un temps d'accumulation, s'appuie sur la diffusion par le bouche-à-oreille et l'optimisation des produits, pour finalement réaliser un saut qualitatif. Un portefeuille célèbre a rapidement amélioré l'expérience produit en investissant d'importantes ressources, permettant aux utilisateurs ordinaires de ressentir la fluidité des opérations sur la chaîne.
Le deuxième type de motivation peut donner des résultats immédiats à court terme. Étant donné que l'objectif principal des utilisateurs de l'industrie est le profit, cette caractéristique ne doit pas être négligée. Un portefeuille qui a rapidement émergé pendant la frénésie des inscriptions de 2023 en est un exemple typique, car il a résolu les besoins de gestion et de minting des inscriptions, aidant effectivement les utilisateurs à réaliser des profits.
Actuellement, un produit de référence abstrait sur une certaine chaîne a déjà formé un avantage unique en termes d'expérience utilisateur, mais il doit encore développer des scénarios d'utilisation plus engageants, c'est-à-dire comment aider les utilisateurs à réaliser des bénéfices.
De l'échange d'actifs à la gestion financière sur la chaîne
L'abstraction de la chaîne DEX est en réalité devenue un "point de transfert de fonds sur la chaîne", permettant aux utilisateurs de participer à divers écosystèmes à tout moment. Par exemple, les utilisateurs peuvent détenir des fonds principalement sous forme de stablecoins ou de cryptomonnaies de premier plan, et se déplacer rapidement vers la chaîne concernée pour participer lorsqu'un sujet d'actualité émerge.
Le trading facile n'est que la première étape. Une fois que les fonds des utilisateurs sont déposés dans l'application, la gestion d'actifs deviendra un point de valeur plus important.
Les trois besoins fondamentaux de l'industrie Web3 sont : l'émission d'actifs, le trading d'actifs et la gestion d'actifs. Ces trois éléments sont dans une relation de progression : d'abord résoudre le problème de l'émission d'actifs, ensuite avoir des outils de trading efficaces, et enfin avoir des outils de gestion d'actifs de qualité.
Dans la gestion d'actifs, en plus de la garde de base des actifs, il est encore plus important de fournir des opportunités d'appréciation des actifs, c'est-à-dire des services de gestion de patrimoine.
Scénarios d'utilisation DeFi
Alors, comment gérer ses finances concrètement ?
Il existe de nombreux produits DeFi de haute qualité sur la chaîne, très adaptés à l'utilisation d'outils d'abstraction de chaîne. Dans les scénarios d'opération DeFi, les produits d'abstraction de chaîne peuvent aider les utilisateurs à obtenir le rendement maximal grâce à des opérations inter-chaînes transparentes.
Voici quelques scénarios d'opérations clés :
Fournir de la liquidité
Supposons qu'un utilisateur découvre un pool de liquidités à haut rendement sur une certaine chaîne, mais que l'actif principal soit sur Ethereum. En utilisant un produit d'abstraction de chaîne, l'utilisateur peut directement fournir de la liquidité sur cette chaîne avec des ETH, sans avoir besoin de passer par un pont au préalable. Cela permet de participer rapidement à des pools populaires et de bénéficier de récompenses élevées pour les premiers participants.
Les utilisateurs peuvent également ajuster fréquemment leur position de liquidité pour suivre les pools avec le rendement le plus élevé.
Agriculture des revenus
Par exemple, un utilisateur détient des USDC sur une chaîne, mais le taux de rendement actuel est inférieur à celui des projets sur d'autres chaînes. Grâce aux produits d'abstraction de chaîne, l'utilisateur peut directement utiliser les USDC de cette chaîne pour participer aux activités de farming sur d'autres chaînes, les bénéfices étant directement déposés dans le compte d'abstraction de chaîne.
L'agriculture cross-chain permet aux utilisateurs de participer aux projets les plus avantageux, sans être limités par les actifs d'une seule chaîne. Il est à noter que les nouveaux projets ou activités sur différentes chaînes offrent généralement des APY plus élevés.
Opérations de prêt
Supposons qu'un utilisateur détienne une grande quantité de jetons natifs sur une chaîne, et qu'il souhaite utiliser ces actifs pour emprunter sur Ethereum. En utilisant des produits d'abstraction de chaîne, l'utilisateur peut utiliser ces jetons comme garantie pour emprunter directement dans un protocole DeFi sur Ethereum.
En choisissant différentes plateformes de prêt sur la chaîne avec les taux d'intérêt les plus optimaux, les utilisateurs peuvent maximiser leurs revenus de prêt. Ils peuvent même profiter des différences de taux d'intérêt entre les chaînes pour réaliser des arbitrages, par exemple en empruntant sur une chaîne à faible taux d'intérêt, puis en déposant sur une chaîne à taux d'intérêt élevé.
Rééquilibrage des actifs
Pour les utilisateurs dont les actifs sont répartis sur plusieurs chaînes, il est possible d'ajuster le portefeuille en fonction des dynamiques du marché. Les produits d'abstraction de chaîne permettent aux utilisateurs de transférer des actifs d'une chaîne à une autre pour un rééquilibrage en quelques étapes.
Cela permet de répondre rapidement aux changements du marché et de répartir les actifs vers les chaînes ou les projets DeFi les plus performants. Grâce à un rééquilibrage régulier, les utilisateurs peuvent saisir les opportunités de rendement entre les différentes chaînes et réduire les risques liés à la volatilité du marché d'une seule chaîne.
Opportunités d'arbitrage
Les arbitragistes on-chain se concentrent sur les différences de prix d'un même jeton sur différentes chaînes. En utilisant des produits d'abstraction de chaîne, les arbitragistes peuvent rapidement déplacer des actifs entre différentes chaînes pour acheter à bas prix et vendre à prix élevé.
En utilisant la capacité de trading instantané inter-chaînes des produits d'abstraction de chaîne, les arbitragistes peuvent saisir les fenêtres d'arbitrage qui existent pendant de courtes périodes. Il n'est pas nécessaire de s'inquiéter des retards de trading inter-chaînes ou des frais de pont élevés, ce qui augmente la faisabilité et la marge bénéficiaire des opérations d'arbitrage.
Résumé
Les produits d'abstraction de chaîne peuvent non seulement être utilisés pour la gestion d'actifs et le trading, mais aussi appliqués à divers scénarios DeFi sur la chaîne pour la gestion financière.
La clé est de rester sensible aux tendances du marché afin de tirer pleinement parti de la commodité offerte par les produits d'abstraction de la chaîne.
Bien sûr, les produits d'abstraction de chaîne nécessitent encore des optimisations continues. Actuellement, de nombreux produits viennent d'être lancés, et leurs fonctionnalités ne sont pas encore parfaites. Les futures itérations des produits devraient réfléchir à la manière de faciliter l'interaction des utilisateurs avec divers DeFi.
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GasFeeCrier
· Il y a 9h
Une bonne expérience, c'est juste pour tromper l'engouement.
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WhaleWatcher
· Il y a 10h
On dirait encore un nouveau piège pour se faire prendre pour des cons.
Les produits d'abstraction de chaîne aident les utilisateurs de Web3 à gérer leurs finances : Analyse de cinq scénarios de Finance décentralisée.
Nouvelle tendance financière Web3 : comment les produits d'abstraction de la chaîne aident les utilisateurs à investir et à gérer leur argent
Motivation des utilisateurs pour les produits d'abstraction de la chaîne
Le plus grand défi auquel les nouveaux produits sont confrontés au début est de savoir comment réaliser une croissance. Les deux principales motivations des utilisateurs pour utiliser des produits d'abstraction de chaîne sont : d'une part, une excellente expérience produit, qui peut offrir de la commodité dans des scénarios d'utilisation fréquents ; d'autre part, la rentabilité réelle, qui peut aider les utilisateurs à obtenir des gains.
Le premier type de dynamisme nécessite un temps d'accumulation, s'appuie sur la diffusion par le bouche-à-oreille et l'optimisation des produits, pour finalement réaliser un saut qualitatif. Un portefeuille célèbre a rapidement amélioré l'expérience produit en investissant d'importantes ressources, permettant aux utilisateurs ordinaires de ressentir la fluidité des opérations sur la chaîne.
Le deuxième type de motivation peut donner des résultats immédiats à court terme. Étant donné que l'objectif principal des utilisateurs de l'industrie est le profit, cette caractéristique ne doit pas être négligée. Un portefeuille qui a rapidement émergé pendant la frénésie des inscriptions de 2023 en est un exemple typique, car il a résolu les besoins de gestion et de minting des inscriptions, aidant effectivement les utilisateurs à réaliser des profits.
Actuellement, un produit de référence abstrait sur une certaine chaîne a déjà formé un avantage unique en termes d'expérience utilisateur, mais il doit encore développer des scénarios d'utilisation plus engageants, c'est-à-dire comment aider les utilisateurs à réaliser des bénéfices.
De l'échange d'actifs à la gestion financière sur la chaîne
L'abstraction de la chaîne DEX est en réalité devenue un "point de transfert de fonds sur la chaîne", permettant aux utilisateurs de participer à divers écosystèmes à tout moment. Par exemple, les utilisateurs peuvent détenir des fonds principalement sous forme de stablecoins ou de cryptomonnaies de premier plan, et se déplacer rapidement vers la chaîne concernée pour participer lorsqu'un sujet d'actualité émerge.
Le trading facile n'est que la première étape. Une fois que les fonds des utilisateurs sont déposés dans l'application, la gestion d'actifs deviendra un point de valeur plus important.
Les trois besoins fondamentaux de l'industrie Web3 sont : l'émission d'actifs, le trading d'actifs et la gestion d'actifs. Ces trois éléments sont dans une relation de progression : d'abord résoudre le problème de l'émission d'actifs, ensuite avoir des outils de trading efficaces, et enfin avoir des outils de gestion d'actifs de qualité.
Dans la gestion d'actifs, en plus de la garde de base des actifs, il est encore plus important de fournir des opportunités d'appréciation des actifs, c'est-à-dire des services de gestion de patrimoine.
Scénarios d'utilisation DeFi
Alors, comment gérer ses finances concrètement ?
Il existe de nombreux produits DeFi de haute qualité sur la chaîne, très adaptés à l'utilisation d'outils d'abstraction de chaîne. Dans les scénarios d'opération DeFi, les produits d'abstraction de chaîne peuvent aider les utilisateurs à obtenir le rendement maximal grâce à des opérations inter-chaînes transparentes.
Voici quelques scénarios d'opérations clés :
Supposons qu'un utilisateur découvre un pool de liquidités à haut rendement sur une certaine chaîne, mais que l'actif principal soit sur Ethereum. En utilisant un produit d'abstraction de chaîne, l'utilisateur peut directement fournir de la liquidité sur cette chaîne avec des ETH, sans avoir besoin de passer par un pont au préalable. Cela permet de participer rapidement à des pools populaires et de bénéficier de récompenses élevées pour les premiers participants.
Les utilisateurs peuvent également ajuster fréquemment leur position de liquidité pour suivre les pools avec le rendement le plus élevé.
Par exemple, un utilisateur détient des USDC sur une chaîne, mais le taux de rendement actuel est inférieur à celui des projets sur d'autres chaînes. Grâce aux produits d'abstraction de chaîne, l'utilisateur peut directement utiliser les USDC de cette chaîne pour participer aux activités de farming sur d'autres chaînes, les bénéfices étant directement déposés dans le compte d'abstraction de chaîne.
L'agriculture cross-chain permet aux utilisateurs de participer aux projets les plus avantageux, sans être limités par les actifs d'une seule chaîne. Il est à noter que les nouveaux projets ou activités sur différentes chaînes offrent généralement des APY plus élevés.
Supposons qu'un utilisateur détienne une grande quantité de jetons natifs sur une chaîne, et qu'il souhaite utiliser ces actifs pour emprunter sur Ethereum. En utilisant des produits d'abstraction de chaîne, l'utilisateur peut utiliser ces jetons comme garantie pour emprunter directement dans un protocole DeFi sur Ethereum.
En choisissant différentes plateformes de prêt sur la chaîne avec les taux d'intérêt les plus optimaux, les utilisateurs peuvent maximiser leurs revenus de prêt. Ils peuvent même profiter des différences de taux d'intérêt entre les chaînes pour réaliser des arbitrages, par exemple en empruntant sur une chaîne à faible taux d'intérêt, puis en déposant sur une chaîne à taux d'intérêt élevé.
Pour les utilisateurs dont les actifs sont répartis sur plusieurs chaînes, il est possible d'ajuster le portefeuille en fonction des dynamiques du marché. Les produits d'abstraction de chaîne permettent aux utilisateurs de transférer des actifs d'une chaîne à une autre pour un rééquilibrage en quelques étapes.
Cela permet de répondre rapidement aux changements du marché et de répartir les actifs vers les chaînes ou les projets DeFi les plus performants. Grâce à un rééquilibrage régulier, les utilisateurs peuvent saisir les opportunités de rendement entre les différentes chaînes et réduire les risques liés à la volatilité du marché d'une seule chaîne.
Les arbitragistes on-chain se concentrent sur les différences de prix d'un même jeton sur différentes chaînes. En utilisant des produits d'abstraction de chaîne, les arbitragistes peuvent rapidement déplacer des actifs entre différentes chaînes pour acheter à bas prix et vendre à prix élevé.
En utilisant la capacité de trading instantané inter-chaînes des produits d'abstraction de chaîne, les arbitragistes peuvent saisir les fenêtres d'arbitrage qui existent pendant de courtes périodes. Il n'est pas nécessaire de s'inquiéter des retards de trading inter-chaînes ou des frais de pont élevés, ce qui augmente la faisabilité et la marge bénéficiaire des opérations d'arbitrage.
Résumé
Les produits d'abstraction de chaîne peuvent non seulement être utilisés pour la gestion d'actifs et le trading, mais aussi appliqués à divers scénarios DeFi sur la chaîne pour la gestion financière.
La clé est de rester sensible aux tendances du marché afin de tirer pleinement parti de la commodité offerte par les produits d'abstraction de la chaîne.
Bien sûr, les produits d'abstraction de chaîne nécessitent encore des optimisations continues. Actuellement, de nombreux produits viennent d'être lancés, et leurs fonctionnalités ne sont pas encore parfaites. Les futures itérations des produits devraient réfléchir à la manière de faciliter l'interaction des utilisateurs avec divers DeFi.