Le cœur de la conformité des transactions d'actifs virtuels à Hong Kong : gestion sécurisée du Portefeuille et conservation des actifs

Récemment, deux bourses d'actifs virtuels à Hong Kong ont obtenu des licences approuvées par la Commission des valeurs mobilières, leur permettant de fournir des services de trading d'actifs virtuels aux investisseurs particuliers. Cela marque un renforcement supplémentaire de la position des bourses de conformité dans le domaine des actifs virtuels.

Depuis octobre dernier, les autorités de régulation de Hong Kong ont progressivement publié une série de mesures concernant le trading des actifs virtuels. À partir du 1er juin de cette année, davantage d'échanges d'actifs virtuels peuvent soumettre une demande officielle de licence de conformité auprès de la Commission des valeurs mobilières. Cette politique a attiré de nombreuses bourses à postuler, dans l'espoir de devenir des échanges centralisés conformes.

La Commission des valeurs mobilières de Hong Kong impose des exigences strictes aux échanges centralisés, en particulier sur le plan technique. Parmi celles-ci, la gestion des actifs des clients est l'un des domaines les plus centraux et les plus surveillés.

Différences de garde d'actifs entre les exchanges d'actifs virtuels et la finance traditionnelle

Dans la finance traditionnelle, les fonds des clients sont généralement custodés par des banques, tandis que les courtiers ne sont responsables que de la partie transactionnelle. Dans le cadre de la réglementation des actifs virtuels à Hong Kong, les bourses doivent assumer à la fois le rôle de banque et de courtier, en custodialisant directement les actifs virtuels des clients. Cela signifie que les bourses conformes doivent atteindre un niveau technologique matériel et logiciel proche de celui des banques, tout en tenant compte de l'application des technologies de cryptage.

Défis de sécurité dans le trading d'actifs virtuels

Les échanges d'actifs virtuels font face à des défis de sécurité à la fois en ligne et hors ligne. En ligne, cela concerne principalement la sécurité des contrats intelligents, tandis qu'hors ligne, il est nécessaire d'établir un système complet d'authentification des utilisateurs, de sécurité réseau, de sécurité des terminaux et de mécanismes de réponse d'urgence.

D'un point de vue de la Conformité, ces dernières années, les pays ont progressivement établi des cadres réglementaires pour le commerce des actifs virtuels. Les politiques réglementaires publiées par Hong Kong cette année sont particulièrement strictes, visant à protéger efficacement les intérêts des investisseurs grâce à des règles et des systèmes clairs.

Exigences de la réglementation de Hong Kong sur la garde d'actifs

La politique de régulation de Hong Kong se distingue par sa logique et sa complétude. Cela se manifeste principalement dans les domaines suivants :

1. Il est exigé que la clé privée des actifs numériques soit stockée localement à Hong Kong.
2. En raison du manque d'un système de réglementation de garde tiers mature, il est demandé aux demandeurs de construire eux-mêmes un système de garde sécurisé des actifs virtuels.
3. Accorder de l'importance à la maturité de la technologie, en privilégiant le choix de technologies sécurisées reconnues au niveau international.
4. Il est nécessaire d'avoir une évaluation par une autorité tierce compétente afin de garantir le respect des exigences réglementaires.

Mesures de protection de la sécurité des actifs des utilisateurs

1. En ce qui concerne l'IT : exige que 98 % des actifs soient stockés dans un Portefeuille froid et impose des exigences strictes concernant l'environnement de stockage.
2. Conformité : Exiger la nomination d'un responsable de la conformité qualifié, chargé des affaires de conformité telles que KYC et la règle de voyage.
3. Gestion des risques : gérer la manipulation du marché, la fraude des utilisateurs, les risques liés aux contreparties, etc.
4. Gouvernance : Exiger l'établissement d'un système de gouvernance complet, comprenant la séparation des rôles principaux, la clarté des responsabilités financières et la séparation des responsabilités, etc.

Directions de développement possibles pour l'avenir

1. Application de nouvelles technologies : par exemple, la technologie MPC pourrait être adoptée une fois qu'elle sera mature.
2. Solutions de portefeuille personnel : pourrait compléter et interagir avec les échanges centralisés.
3. Custodie centralisée : Il pourrait y avoir quelques grandes institutions exécutant des services de custodie localisée à l'avenir.
4. Séparation accrue des responsabilités : Les services de garde peuvent être indépendants des échanges, formant un système de réglementation spécialisé.
5. Diversification des routes technologiques : avec la maturation et la certification des nouvelles technologies, les parties complice de services de garde pourraient avoir plus d'options technologiques.

Avec les progrès technologiques et une compréhension approfondie de l'industrie, le secteur des transactions d'actifs virtuels devrait attirer davantage de participants, et le marché sera en plein essor.