من خلال الحالات التي نشرتها النيابة العامة العليا، يمكن رؤية المخاطر القانونية لعملة الصرف غير القانونية في سوق الصرف
الكثير من الناس لديهم بعض المفاهيم الخاطئة حول سلوكيات عملة الصرف غير القانونية، ويعتقدون:
قد تكون عملة الصرف أو تقديم الخدمات غير قانونية، لكنها لا تشكل جريمة جنائية
سلوك تبادل العملات في الخفاء مخفي، ومن الصعب أن يتم اكتشافه
مساعدة الآخرين في عملة الصرف دون مقابل لا تشكل جريمة
بيع العملات الأجنبية الخاصة لتحقيق فرق سعر الصرف ليس غير قانوني
فقط توفير بطاقة البنك للاستخدام من قبل الآخرين، دون أن يرتكب الشخص نفسه أي فعل غير قانوني
فقط تقديم قنوات عملة الصرف دون تحقيق أرباح، لا يوجد خطر قانوني
إذن، هل توجد مخاطر قانونية لهذه التصرفات؟ إذا كانت غير قانونية، كيف ينبغي تصنيفها؟ هل هي مخالفة إدارية أم جريمة جنائية؟ أين تكمن حدود تصرفات عملة الصرف غير القانونية؟
أصدرت المحكمة الشعبية العليا وإدارة الدولة للنقد الأجنبي مؤخرًا حالات تنفيذية في مجال سوق الصرف (forex) ردًا على هذه المسائل. ستقوم هذه المقالة بتفسير هذه الحالات النموذجية.
تقديم المساعدة في استلام المدفوعات عبر الحسابات البنكية قد يشكل جريمة
هناك حالتان تتعلقان بتوفير حسابات بنكية لاستقبال الأموال لعمليات صرف غير قانونية. هل يعتبر هذا الفعل انتهاكًا إداريًا أم جريمة جنائية؟ كيف ينبغي تأهيله؟
الحالة الأولى: لي مو يي متهم بجريمة إدارة غير قانونية
استغل لي مو جيا便利 خدمات اللوجستيات العابرة للحدود بين الصين وفيتنام، وتعاون مع الفيتنامي هوانغ مو في عملية تحويل غير قانونية للعملة الأجنبية. قام لي مو جيا بترتيب لي مو يي لاستلام اليوان الصيني محليًا ثم تحويله إلى نفسه، ومن ثم قام بتحويله إلى بطاقة مصرفية محلية مخصصة من هوانغ مو، لتبادلها إلى الدونغ الفيتنامية.
تم تحديد النيابة العامة أن لي مو يي قدمت المساعدة لي مو جيا في القيام بأعمال تسوية الأموال وتجارة سوق الصرف (forex) بشكل غير قانوني، ولكن بالنظر إلى الظروف المخففة، تم اتخاذ قرار بعدم مقاضاتها في النهاية. وقد قضت المحكمة بأن لي مو جيا كانت شريكة في الجريمة، وحكمت عليها بالسجن لمدة عام وثلاثة أشهر.
قد يكون لدى لي某乙 شعور بالتفاؤل، حيث يعتقد أنه يساعد فقط في جمع المدفوعات بناءً على التعليمات، وأنه يتلقى فقط مدفوعات عادية للسلع، لذا ينبغي ألا تكون هناك مخاطر. ولكن في الواقع، تصرفاته تشكل مساعدة في سوق الصرف (forex).
الحالة الثالثة: تشين مو هونغ، وو مو رونغ متهمان بجريمة الإدارة غير القانونية
تشين مومو جعلت زوجها وو مومو لينغ يسجل ككيان فردي ويفتح عدة حسابات لتسوية العملات الأجنبية، لتقديم الحسابات إلى عصابة من محلات الصرافة تحت الأرض لاستلام العملات الأجنبية، وبعد إجراء تسوية العملات يتم تحويلها إلى حسابات محددة، مع تحصيل رسوم وعمولات.
قضت المحكمة بأن تشن مو مو و وو مو لين هما من المساعدين، وحكمت عليهما بالسجن مع إيقاف التنفيذ لمدة أربع سنوات وثمانية أشهر وسنة وعشرة أشهر على التوالي.
بالإضافة إلى ذلك، جعل تشين مومو أقاربه تشين موهونغ و وو موروينغ يفتحون حسابات التجارة الإلكترونية لاستخدامها. نظرت النيابة العامة في أن الاثنين لم يحققوا أرباحًا وأنهم على علاقة قرابة، واعتبرت أن ذلك يشكل جريمة لكنها اتخذت قرارًا بعدم تقديم دعوى.
بموجب القوانين، فإن الحد الأقصى للعقوبة على إقراض حسابات سوق الصرف هو 300,000. في الممارسة العملية، فإن تقديم الحسابات فقط يشكل عادة انتهاكاً إدارياً. لكن في هذه القضية، قضت المحكمة بأن الزوجين تشين قد ارتكبا جريمة تشغيل غير قانونية وحكمت عليهما بالسجن. على الرغم من عدم مقاضاة قريبين اثنين، إلا أن النيابة العامة لا تزال تعتبرهما مذنبين.
لذلك، لا تقدم المساعدة للآخرين في فتح حسابات سوق الصرف بدافع "النية الحسنة"، حتى لو لم تشارك مباشرة في عملة الصرف، فقد تواجه لاحقًا مخاطر تكوين جريمة.
مقدمة، المخاطر القانونية لمساعدة عملة الصرف
الحالة الرابعة: يشتبه في أن فان وآخرين ارتكبوا جريمة التجارة غير المشروعة
استغل هه موي الموارد المتراكمة من أعمال التأمين للتوسط وتعريف العملاء لتبادل اليوان الصيني بالدولار الأمريكي والدولار هونغ كونغ. تحت اقتراح هه موي، استخدم فان وآخرون قنوات بيع التأمين الخارجي لتبادل العملات بشكل غير مباشر بطريقة "المقايضة" بين الداخل والخارج.
حكمت المحكمة بالسجن أربع سنوات على هي شوموي، وغرامة قدرها 4 ملايين. اتخذت النيابة قرار بعدم مقاضاة فان شومو وآخرين، لكن تم فرض غرامة إدارية تتراوح بين 1.4 مليون إلى 2.8 مليون على سلوكهم غير القانوني في تقديم خدمات تبادل عملة الصرف.
أحد الأنماط الشائعة لجريمة التشغيل غير القانوني في تداول سوق الصرف هو الوساطة بين طرفي الطلب على عملة الصرف. مثل شركات الهجرة، ومستشاري العقارات في الخارج، والمهنيين الماليين، غالبًا ما يقدمون معلومات عن عملة الصرف للحفاظ على علاقات العملاء أو لتسهيل المعاملات.
وفقًا للقواعد، يحق للأفراد داخل البلاد الحصول على حد تسهيلات شراء العملات الأجنبية بقيمة 50,000 دولار أمريكي سنويًا، ولا يُسمح باستخدامها لشراء العقارات في الخارج، أو الاستثمارات في الأوراق المالية، أو شراء التأمين على الحياة، أو التأمينات ذات العائد الاستثماري وغيرها من المشاريع الرأسمالية غير المفتوحة.
هناك العديد من القيود على سكان البر الرئيسي لشراء التأمين في هونغ كونغ، مثل ضرورة التوجه شخصياً إلى هونغ كونغ للتوقيع، ولا يمكن استخدام تحويل الأموال الشخصي في التأمين الاستثماري. ومع ذلك، فإن بعض وكلاء التأمين، بناءً على ضغوط الأداء وأسباب أخرى، يساعدون العملاء في تحويل الأموال أو إجراء صفقات بشكل مدفوع أو غير مدفوع. هذا السلوك يشكل جريمة ممارسة غير قانونية، وحتى إذا كانت التوصية مجانية، فقد تواجه غرامات إدارية ضخمة.
المخاطر القانونية لعمليات الصرف الأجنبية
الحالة الخامسة: زهاو مو بينغ، ياو مو متهمان بجريمة التجارة غير القانونية
قام ياو مو تشين بالقيام بعمليات تبادل الروبل واليوان الصيني في روسيا، وجنى من خلالها الفارق أو الرسوم، حيث قام بعمليات غير قانونية لشراء وبيع سوق الصرف (forex) بأكثر من 24000000 يوان، محققاً ربحاً قدره 485000 يوان. حكمت المحكمة عليه بالسجن لمدة عامين وثلاثة أشهر، مع إيقاف التنفيذ لمدة ثلاث سنوات، وغرامة قدرها 500000 يوان.
يخضع قانون العقوبات الصيني للاختصاص الشخصي. حتى إذا كان الصينيو ن يديرون شركة لتبادل العملات في الخارج ويحصلون على تراخيص محلية، طالما أن الأموال المحلية معنية، فإن القيام بتبادل العملات بطريقة "التبادل المتزامن" لا يزال ينطوي على مخاطر جنائية.
مخاطر قانونية لبيع العملات الأجنبية بطريقة قانونية
الحالة السادسة: شركة تكنولوجيا معينة متهمة بجرم التجارة غير القانونية
من 2017 إلى 2021، تآمر الشخص القانوني لشركة شحن معينة، تشي، مع عدة شركات أخرى للحصول على استرداد ضريبة تصدير بقيمة 2.45 مليار يوان. قام الشخص القانوني للشركة التكنولوجية، ياو، عبر حسابات خارجية، بتحويل العملات الأجنبية الناتجة عن مبيعات الشركة إلى تشي، مساعدةً في إتمام عملية الاحتيال الضريبي.
حكمت المحكمة على تشي مو مو بارتكاب جريمة الاحتيال للحصول على استرداد ضريبة الصادرات، وحكمت عليه بالسجن المؤبد. واعتبرت النيابة العامة أن ياو مو مو لا توجد أدلة كافية لاتهامه بجريمة التجارة غير المشروعة، ولذلك لم تقم بمقاضاته.
السبب في أن ياو لم يرتكب جريمة هو أن عملة الصرف الخاصة به جاءت من مبيعات طبيعية، وليست من شراء بأسعار منخفضة، وكان هدفه من البيع هو تحويل العملة وليس تحقيق أرباح إضافية. لكن موظفي شركة التجارة لا يمكنهم التقليل من المخاطر بسبب هذه القضية، حيث لا يزال هناك حالات ارتكاب جريمة في الممارسة العملية. حتى لو لم يتم اعتبارها جريمة في النهاية، قد يواجهون عقوبات إدارية، مثلما حدث في هذه القضية حيث تم تغريم الشركة التكنولوجية 1500万.
الخاتمة
هناك الكثير من الناس الذين يقعوا في خطأ إدراك، ويعتقدون أن تبادل العملات هو سلوك مخفي أو أنه قد يتعرض للغرامة فقط. ولكن في الواقع، إذا تجاوز المبلغ المعني 25 مليون يوان أو الأرباح أكثر من 500 ألف يوان، فقد يواجهون عقوبة تصل إلى أكثر من 5 سنوات. ومع ذلك، فإن المحامين الدفاعيين ذوي الخبرة غالبًا ما يتمكنون من البحث عن ثغرات، والسعي للحصول على حكم معلق أو حتى عدم تقديم دعوى.
مع تطور التكنولوجيا المالية، أصبحت وسائل عملة الصرف غير القانونية أكثر سرية، وازدادت المبالغ المتورطة بشكل كبير. في السنوات الأخيرة، زادت جهود بلادنا في مكافحة الجرائم غير القانونية في سوق الصرف بشكل ملحوظ. لا ينبغي أن نكون متفائلين للغاية بشأن جهود إنفاذ القانون في المستقبل.
قد يؤدي التبادل غير القانوني للعملة إلى تقلبات في سعر الصرف وفقدان احتياطي العملات الأجنبية وغيرها من المشكلات. كأفراد، يجب علينا إجراء معاملات سوق الصرف (forex) من خلال قنوات قانونية، وعدم التمادي في التفكير بأننا سننجو.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تحليل المخاطر القانونية لتبادل العملات غير القانونية: من خلال دراسة حالة النيابة العليا لرؤية الحدود والعقوبات
من خلال الحالات التي نشرتها النيابة العامة العليا، يمكن رؤية المخاطر القانونية لعملة الصرف غير القانونية في سوق الصرف
الكثير من الناس لديهم بعض المفاهيم الخاطئة حول سلوكيات عملة الصرف غير القانونية، ويعتقدون:
إذن، هل توجد مخاطر قانونية لهذه التصرفات؟ إذا كانت غير قانونية، كيف ينبغي تصنيفها؟ هل هي مخالفة إدارية أم جريمة جنائية؟ أين تكمن حدود تصرفات عملة الصرف غير القانونية؟
أصدرت المحكمة الشعبية العليا وإدارة الدولة للنقد الأجنبي مؤخرًا حالات تنفيذية في مجال سوق الصرف (forex) ردًا على هذه المسائل. ستقوم هذه المقالة بتفسير هذه الحالات النموذجية.
تقديم المساعدة في استلام المدفوعات عبر الحسابات البنكية قد يشكل جريمة
هناك حالتان تتعلقان بتوفير حسابات بنكية لاستقبال الأموال لعمليات صرف غير قانونية. هل يعتبر هذا الفعل انتهاكًا إداريًا أم جريمة جنائية؟ كيف ينبغي تأهيله؟
الحالة الأولى: لي مو يي متهم بجريمة إدارة غير قانونية
استغل لي مو جيا便利 خدمات اللوجستيات العابرة للحدود بين الصين وفيتنام، وتعاون مع الفيتنامي هوانغ مو في عملية تحويل غير قانونية للعملة الأجنبية. قام لي مو جيا بترتيب لي مو يي لاستلام اليوان الصيني محليًا ثم تحويله إلى نفسه، ومن ثم قام بتحويله إلى بطاقة مصرفية محلية مخصصة من هوانغ مو، لتبادلها إلى الدونغ الفيتنامية.
تم تحديد النيابة العامة أن لي مو يي قدمت المساعدة لي مو جيا في القيام بأعمال تسوية الأموال وتجارة سوق الصرف (forex) بشكل غير قانوني، ولكن بالنظر إلى الظروف المخففة، تم اتخاذ قرار بعدم مقاضاتها في النهاية. وقد قضت المحكمة بأن لي مو جيا كانت شريكة في الجريمة، وحكمت عليها بالسجن لمدة عام وثلاثة أشهر.
قد يكون لدى لي某乙 شعور بالتفاؤل، حيث يعتقد أنه يساعد فقط في جمع المدفوعات بناءً على التعليمات، وأنه يتلقى فقط مدفوعات عادية للسلع، لذا ينبغي ألا تكون هناك مخاطر. ولكن في الواقع، تصرفاته تشكل مساعدة في سوق الصرف (forex).
الحالة الثالثة: تشين مو هونغ، وو مو رونغ متهمان بجريمة الإدارة غير القانونية
تشين مومو جعلت زوجها وو مومو لينغ يسجل ككيان فردي ويفتح عدة حسابات لتسوية العملات الأجنبية، لتقديم الحسابات إلى عصابة من محلات الصرافة تحت الأرض لاستلام العملات الأجنبية، وبعد إجراء تسوية العملات يتم تحويلها إلى حسابات محددة، مع تحصيل رسوم وعمولات.
قضت المحكمة بأن تشن مو مو و وو مو لين هما من المساعدين، وحكمت عليهما بالسجن مع إيقاف التنفيذ لمدة أربع سنوات وثمانية أشهر وسنة وعشرة أشهر على التوالي.
بالإضافة إلى ذلك، جعل تشين مومو أقاربه تشين موهونغ و وو موروينغ يفتحون حسابات التجارة الإلكترونية لاستخدامها. نظرت النيابة العامة في أن الاثنين لم يحققوا أرباحًا وأنهم على علاقة قرابة، واعتبرت أن ذلك يشكل جريمة لكنها اتخذت قرارًا بعدم تقديم دعوى.
بموجب القوانين، فإن الحد الأقصى للعقوبة على إقراض حسابات سوق الصرف هو 300,000. في الممارسة العملية، فإن تقديم الحسابات فقط يشكل عادة انتهاكاً إدارياً. لكن في هذه القضية، قضت المحكمة بأن الزوجين تشين قد ارتكبا جريمة تشغيل غير قانونية وحكمت عليهما بالسجن. على الرغم من عدم مقاضاة قريبين اثنين، إلا أن النيابة العامة لا تزال تعتبرهما مذنبين.
لذلك، لا تقدم المساعدة للآخرين في فتح حسابات سوق الصرف بدافع "النية الحسنة"، حتى لو لم تشارك مباشرة في عملة الصرف، فقد تواجه لاحقًا مخاطر تكوين جريمة.
مقدمة، المخاطر القانونية لمساعدة عملة الصرف
الحالة الرابعة: يشتبه في أن فان وآخرين ارتكبوا جريمة التجارة غير المشروعة
استغل هه موي الموارد المتراكمة من أعمال التأمين للتوسط وتعريف العملاء لتبادل اليوان الصيني بالدولار الأمريكي والدولار هونغ كونغ. تحت اقتراح هه موي، استخدم فان وآخرون قنوات بيع التأمين الخارجي لتبادل العملات بشكل غير مباشر بطريقة "المقايضة" بين الداخل والخارج.
حكمت المحكمة بالسجن أربع سنوات على هي شوموي، وغرامة قدرها 4 ملايين. اتخذت النيابة قرار بعدم مقاضاة فان شومو وآخرين، لكن تم فرض غرامة إدارية تتراوح بين 1.4 مليون إلى 2.8 مليون على سلوكهم غير القانوني في تقديم خدمات تبادل عملة الصرف.
أحد الأنماط الشائعة لجريمة التشغيل غير القانوني في تداول سوق الصرف هو الوساطة بين طرفي الطلب على عملة الصرف. مثل شركات الهجرة، ومستشاري العقارات في الخارج، والمهنيين الماليين، غالبًا ما يقدمون معلومات عن عملة الصرف للحفاظ على علاقات العملاء أو لتسهيل المعاملات.
وفقًا للقواعد، يحق للأفراد داخل البلاد الحصول على حد تسهيلات شراء العملات الأجنبية بقيمة 50,000 دولار أمريكي سنويًا، ولا يُسمح باستخدامها لشراء العقارات في الخارج، أو الاستثمارات في الأوراق المالية، أو شراء التأمين على الحياة، أو التأمينات ذات العائد الاستثماري وغيرها من المشاريع الرأسمالية غير المفتوحة.
هناك العديد من القيود على سكان البر الرئيسي لشراء التأمين في هونغ كونغ، مثل ضرورة التوجه شخصياً إلى هونغ كونغ للتوقيع، ولا يمكن استخدام تحويل الأموال الشخصي في التأمين الاستثماري. ومع ذلك، فإن بعض وكلاء التأمين، بناءً على ضغوط الأداء وأسباب أخرى، يساعدون العملاء في تحويل الأموال أو إجراء صفقات بشكل مدفوع أو غير مدفوع. هذا السلوك يشكل جريمة ممارسة غير قانونية، وحتى إذا كانت التوصية مجانية، فقد تواجه غرامات إدارية ضخمة.
المخاطر القانونية لعمليات الصرف الأجنبية
الحالة الخامسة: زهاو مو بينغ، ياو مو متهمان بجريمة التجارة غير القانونية
قام ياو مو تشين بالقيام بعمليات تبادل الروبل واليوان الصيني في روسيا، وجنى من خلالها الفارق أو الرسوم، حيث قام بعمليات غير قانونية لشراء وبيع سوق الصرف (forex) بأكثر من 24000000 يوان، محققاً ربحاً قدره 485000 يوان. حكمت المحكمة عليه بالسجن لمدة عامين وثلاثة أشهر، مع إيقاف التنفيذ لمدة ثلاث سنوات، وغرامة قدرها 500000 يوان.
يخضع قانون العقوبات الصيني للاختصاص الشخصي. حتى إذا كان الصينيو ن يديرون شركة لتبادل العملات في الخارج ويحصلون على تراخيص محلية، طالما أن الأموال المحلية معنية، فإن القيام بتبادل العملات بطريقة "التبادل المتزامن" لا يزال ينطوي على مخاطر جنائية.
مخاطر قانونية لبيع العملات الأجنبية بطريقة قانونية
الحالة السادسة: شركة تكنولوجيا معينة متهمة بجرم التجارة غير القانونية
من 2017 إلى 2021، تآمر الشخص القانوني لشركة شحن معينة، تشي، مع عدة شركات أخرى للحصول على استرداد ضريبة تصدير بقيمة 2.45 مليار يوان. قام الشخص القانوني للشركة التكنولوجية، ياو، عبر حسابات خارجية، بتحويل العملات الأجنبية الناتجة عن مبيعات الشركة إلى تشي، مساعدةً في إتمام عملية الاحتيال الضريبي.
حكمت المحكمة على تشي مو مو بارتكاب جريمة الاحتيال للحصول على استرداد ضريبة الصادرات، وحكمت عليه بالسجن المؤبد. واعتبرت النيابة العامة أن ياو مو مو لا توجد أدلة كافية لاتهامه بجريمة التجارة غير المشروعة، ولذلك لم تقم بمقاضاته.
السبب في أن ياو لم يرتكب جريمة هو أن عملة الصرف الخاصة به جاءت من مبيعات طبيعية، وليست من شراء بأسعار منخفضة، وكان هدفه من البيع هو تحويل العملة وليس تحقيق أرباح إضافية. لكن موظفي شركة التجارة لا يمكنهم التقليل من المخاطر بسبب هذه القضية، حيث لا يزال هناك حالات ارتكاب جريمة في الممارسة العملية. حتى لو لم يتم اعتبارها جريمة في النهاية، قد يواجهون عقوبات إدارية، مثلما حدث في هذه القضية حيث تم تغريم الشركة التكنولوجية 1500万.
الخاتمة
هناك الكثير من الناس الذين يقعوا في خطأ إدراك، ويعتقدون أن تبادل العملات هو سلوك مخفي أو أنه قد يتعرض للغرامة فقط. ولكن في الواقع، إذا تجاوز المبلغ المعني 25 مليون يوان أو الأرباح أكثر من 500 ألف يوان، فقد يواجهون عقوبة تصل إلى أكثر من 5 سنوات. ومع ذلك، فإن المحامين الدفاعيين ذوي الخبرة غالبًا ما يتمكنون من البحث عن ثغرات، والسعي للحصول على حكم معلق أو حتى عدم تقديم دعوى.
مع تطور التكنولوجيا المالية، أصبحت وسائل عملة الصرف غير القانونية أكثر سرية، وازدادت المبالغ المتورطة بشكل كبير. في السنوات الأخيرة، زادت جهود بلادنا في مكافحة الجرائم غير القانونية في سوق الصرف بشكل ملحوظ. لا ينبغي أن نكون متفائلين للغاية بشأن جهود إنفاذ القانون في المستقبل.
قد يؤدي التبادل غير القانوني للعملة إلى تقلبات في سعر الصرف وفقدان احتياطي العملات الأجنبية وغيرها من المشكلات. كأفراد، يجب علينا إجراء معاملات سوق الصرف (forex) من خلال قنوات قانونية، وعدم التمادي في التفكير بأننا سننجو.