Trò lừa bịp Stablecoin "Tín Kháng Gia": Cảnh báo phía sau vụ lừa đảo 13 tỷ nhân dân tệ

Gần đây, một vụ lừa đảo khổng lồ liên quan đến 2 triệu nạn nhân và 13 tỷ nhân dân tệ đã thu hút sự chú ý rộng rãi. Vụ án được gọi là "Tín Kháng Gia" này không chỉ có quy mô ấn tượng mà còn gây cảnh giác do tính đổi mới trong phương thức hoạt động của nó.

Vào tháng 3 năm 2021, một công ty có tên "Công ty TNHH Dịch vụ Dữ liệu Lớn Quý Châu Tín Kháng" đã âm thầm được thành lập. Bề ngoài có vốn đăng ký 30 triệu nhân dân tệ, nhưng thực chất đây là một công ty vỏ bọc điển hình - vốn thực nộp là bằng không, số lượng người tham gia bảo hiểm xã hội là bằng không. Tuy nhiên, công ty này đã nhanh chóng khoác lên mình chiếc áo hào nhoáng.

Vào tháng 5 năm 2023, "鑫慷嘉" bắt đầu hoạt động dưới danh nghĩa nền tảng "Tập đoàn Dầu khí Quốc gia Trung Quốc". Đến tháng 9, nó được đổi tên thành "DGCX鑫慷嘉数据", tuyên bố là chi nhánh chính thức của một sàn giao dịch hàng hóa nổi tiếng tại Trung Quốc. Bằng cách tuyên bố có thể đạt lợi nhuận cao 2% mỗi ngày, nó đã thu hút được một lượng lớn nhà đầu tư.

Nền tảng đã thiết kế một quy trình hoạt động có vẻ chuyên nghiệp: thành viên thực hiện thao tác mô phỏng qua ứng dụng, dự đoán sự tăng giảm của thị trường. Tuy nhiên, những "giao dịch" được gọi là này thực tế hoàn toàn bị thao túng từ phía hậu trường. Điều đáng chú ý hơn là nền tảng hoàn toàn sử dụng USDT làm kênh vào ra của vốn, sự lựa chọn này đã làm tăng đáng kể tính ẩn danh của dòng tiền.

"鑫慷嘉" còn áp dụng cấu trúc đa cấp quân sự hóa. Cả nước được chia thành bốn "chiến khu", nhân viên quảng bá được thăng cấp theo quân hàm, số lượng người kéo vào trực tiếp liên quan đến việc thăng tiến và thưởng. Cấu trúc này mở rộng nhanh chóng, chỉ riêng một đội ở Vân Nam đã phát triển đến 150.000 người, tỉnh Giang Tây cũng có đến 100.000 người.

Mặc dù đã có cảnh báo rủi ro ở một số khu vực từ tháng 10 năm 2024, nhưng hầu hết người dùng vẫn sa vào ảo tưởng lợi nhuận khổng lồ mà không thể thoát ra. Đến tháng 5 năm 2025, nền tảng bắt đầu hạn chế việc rút tiền, và vào ngày 26 tháng 6, hoàn toàn đóng cửa kênh rút tiền, khiến hàng triệu nhà đầu tư bị đóng băng tài sản.

Hiện nay, cảnh sát nhiều nơi trên cả nước đã vào cuộc điều tra, 37 thủ lĩnh đội nhóm đã bị bắt giữ, số tiền liên quan đến vụ án đã bị phong tỏa trên 1,2 tỷ nhân dân tệ. Tuy nhiên, người chịu trách nhiệm chính của "Tín Kháng Gia" là Hoàng Tín đã trốn sang nước ngoài. Được biết, anh ta đã sớm nhận được hộ chiếu của một quốc gia thông qua đầu tư nhập cư vào tháng 10 năm 2024, chuẩn bị cho việc bỏ trốn.

Điều đáng chú ý là vụ việc này đại diện cho một xu hướng mới trong các thủ đoạn lừa đảo tài chính: việc toàn diện đưa vào Stablecoin làm kênh chuyển tiền, đã nâng cao đáng kể tính ẩn giấu của lừa đảo và hiệu quả chuyển tiền. Trong khi việc quản lý Stablecoin trên toàn cầu đang được đẩy nhanh, các trò lừa bịp liên quan cũng đang không ngừng làm mới kịch bản.

Sự kiện này một lần nữa nhắc nhở chúng ta cần phải cảnh giác khi đối mặt với những lời hứa về lợi nhuận cao. Dù thủ đoạn lừa đảo có được cải tiến ra sao, lòng tham và sự tin tưởng mù quáng luôn là những điểm yếu dễ bị khai thác nhất. Trong quyết định đầu tư, phân tích lý trí và ý thức về rủi ro quan trọng hơn bất kỳ lời hứa về lợi nhuận cao nào.