Tiền ảo đầu tư trò lừa bịp tái xuất hiện Cảnh giác "rượu cũ trong chai mới"

Gần đây, một dự án đầu tư mang tên "鑫慷嘉" thường xuyên xuất hiện trên các nền tảng xã hội và nhóm đầu tư. Dự án này bắt đầu hoạt động từ năm 2023, tuyên bố là "trạm giao dịch vàng Dubai Trung Quốc", ban đầu lấy tên là đầu tư hợp đồng tương lai dầu thô, sau đó mở rộng sang các lĩnh vực như "đầu tư dữ liệu lớn", "đầu tư ngoại hối" và "Tiền ảo". Người tham gia phải nộp phí gia nhập 1000 USDT, cấu trúc tổ chức áp dụng mô hình "quân sự hóa", có mối quan hệ hoàn lại giữa các cấp độ khác nhau.

Vào ngày 26 tháng 6 năm nay, nền tảng Xinkangjia đã hoàn toàn đóng cửa kênh rút tiền. Theo thông tin, khoảng 2 triệu nhà đầu tư trong nước bị ảnh hưởng, số tiền liên quan có thể lên đến 18 tỷ. Điều đáng lo ngại hơn là số tiền này có thể đã được chuyển và rửa tiền thông qua tiền ảo USDT.

Trên thực tế, từ tháng 4 năm nay, Sở giao dịch vàng và hàng hóa Dubai (DGCX) đã phát hành tuyên bố, cho biết DGCX không thiết lập bất kỳ cơ quan liên kết hoặc đối tác nào tại Trung Quốc. Hơn nữa, kể từ năm 2024, nhiều cơ quan ở đại lục Trung Quốc cũng đã đưa ra cảnh báo về Xin Kang Jia.

Từ góc độ pháp lý, mô hình hoạt động của Xin Kang Jia rất có thể cấu thành tội tổ chức, lãnh đạo hoạt động truyền bá hoặc tội phạm huy động vốn trái phép (đặc biệt có thể là tội lừa đảo huy động vốn). Tuy nhiên, hiện tại chưa có cơ quan chính thức nào xác nhận bản chất tội phạm của nó.

Đối với vấn đề thu hồi vốn mà các nhà đầu tư quan tâm nhất, tình hình không mấy lạc quan. Theo thực tiễn tư pháp hiện tại của Trung Quốc đại lục, rất ít cơ hội để các khoản tiền liên quan đến tội phạm đa cấp được hoàn trả cho nhà đầu tư. Những lý do chính bao gồm:

1. Các khoản tiền liên quan thường được xác định là "thu nhập bất hợp pháp" và sẽ bị tịch thu theo quy định của pháp luật và nộp vào kho bạc nhà nước.
2. Cơ quan tư pháp ưu tiên chống tội phạm và duy trì trật tự tài chính, chứ không phải bảo vệ lợi ích của từng nhà đầu tư.
3. Hầu hết các nền tảng đa cấp đã chuyển tiền ra nước ngoài hoặc rửa tiền qua tiền ảo trước khi bị kiểm tra, dẫn đến khó khăn trong việc thu hồi.

Đáng chú ý là điều đặc biệt của vụ án Tân Khang Gia ở chỗ nhà đầu tư sử dụng USDT để đầu tư. Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là nhà đầu tư có thể nhận được nhiều sự bảo vệ pháp lý hơn. Ngược lại, do thái độ rõ ràng cấm giao dịch tiền ảo ở Trung Quốc đại lục, các hành vi đầu tư liên quan về mặt pháp lý không được bảo vệ. Ngay cả khi một số phán quyết công nhận tiền ảo có "thuộc tính tài sản" nhất định, điều này chỉ giới hạn trong phạm vi hình sự và không đồng nghĩa với việc ủng hộ tính hợp pháp của giao dịch hoặc đầu tư.

Đối với các vụ án liên quan đến tiền ảo, cơ quan tư pháp vẫn có xu hướng coi chúng là tài sản bất hợp pháp để tịch thu. Do đó, ngay cả những tài sản ảo như USDT cũng có thể cuối cùng được chuyển đổi thành tiền pháp định để nộp vào ngân khố quốc gia, nhà đầu tư gần như không thể lấy lại.

Vụ án này một lần nữa cảnh báo chúng ta cần phải cảnh giác với các dự án đầu tư tiền ảo mang danh "chuỗi khối", "USDT", "máy đào". Những dự án này về bản chất vẫn là biến thể của trò lừa bịp Ponzi, lợi dụng chiêu bài "đổi mới tài chính", thực chất là sự kết hợp của huy động vốn trái phép, đa cấp và lừa đảo.

Trong môi trường pháp lý hiện tại của Trung Quốc đại lục, đầu tư vào tiền ảo không chỉ không được pháp luật bảo vệ, mà người tham gia còn có thể phải chịu trách nhiệm pháp lý vì "tham gia vào trò lừa bịp" hoặc "hỗ trợ rửa tiền". Do đó, đối mặt với sự cám dỗ của tiền ảo và lợi nhuận cao, nhà đầu tư nên giữ thái độ lý trí hơn.

• Từ chối lời hứa "chắc chắn có lãi"
• Tránh xa mô hình "kéo người" và "hoàn tiền hoa hồng"
• Không tin tưởng vào "chuyên gia đầu tư" hoặc "giáo viên quản lý tài chính" trên mạng.
• Phát hiện nền tảng nghi ngờ kịp thời báo cáo cho cơ quan công an

Đầu tư hợp pháp, hợp lý mới có thể nhận được sự bảo vệ của pháp luật. Hy vọng mỗi nhà đầu tư đều có thể mở rộng tầm mắt, giữ chặt ví của mình, không còn trở thành nạn nhân của trò lừa bịp.