Khám phá và thách thức của mô hình tài chính phi tập trung mới
Vào ngày 16 tháng 4, Glider đã hoàn thành một khoản tài trợ trị giá 4 triệu USD, được dẫn dắt bởi một vườn ươm khởi nghiệp nào đó. Công ty này đang tìm kiếm những đột phá trong lĩnh vực đầu tư trên chuỗi, tận dụng làn sóng công nghệ mới như Intent, LLM. Ngành Tài chính phi tập trung thực sự cần được tái cấu trúc để đơn giản hóa rào cản đầu tư, thu hút nhiều người dùng tham gia hơn.
Quá trình phát triển của các công cụ Tài chính phi tập trung có thể được truy ngược đến thời kỳ đầu của Lego, và hiện nay đã bước vào một kỷ nguyên mới của quản lý tài chính với sự kết hợp an toàn. Glider bắt đầu vào cuối năm 2023, ban đầu được định vị là Onchain Bots, nhằm mục đích tích hợp các bước hoạt động khác nhau, thuận tiện cho người dùng trong việc đầu tư.
Ý tưởng cốt lõi của Glider bao gồm:
Thông qua việc kết nối các công cụ và giao thức Tài chính phi tập trung bằng API, xây dựng mô hình thu hút khách hàng B2B2C.
Cho phép người dùng tạo và chia sẻ chiến lược đầu tư, hỗ trợ theo dõi và đầu tư tập thể.
Mặc dù việc triển khai các tính năng này ở cấp độ kỹ thuật không khó, nhưng thách thức thực sự nằm ở việc vận hành lưu lượng và xây dựng cơ chế tin cậy. Các sản phẩm liên quan đến việc chuyển động của quỹ người dùng luôn nhạy cảm, đây cũng là lý do chính khiến các sản phẩm trên chuỗi chưa hoàn toàn thay thế được các sàn giao dịch tập trung.
Trong quá khứ, các dự án tương tự như Furucombo đã cố gắng đơn giản hóa chiến lược Tài chính phi tập trung, nhưng không thể duy trì sự thu hút người dùng. Nguyên nhân chính là cơ hội lợi nhuận trên chuỗi không thân thiện với các nhà đầu tư nhỏ lẻ, khó khăn trong việc cạnh tranh với những nhà đầu tư có vốn lớn.
Với sự phát triển của ngành, quản lý tài sản đang tiến tới hướng bình dân hóa. Công cụ ETF không chỉ áp dụng cho thị trường chứng khoán mà còn dần thẩm thấu vào lĩnh vực tiền điện tử. Việc triển khai ETF trên chuỗi trở thành điểm nóng khởi nghiệp, từ tính toán lợi suất đến trình bày chiến lược, nhu cầu thị trường rõ ràng.
Tuy nhiên, do tính minh bạch trên chuỗi, các chiến lược hiệu quả khó có thể được giữ bí mật, dẫn đến một cuộc chạy đua vũ trang, cuối cùng có thể làm cho tỷ suất sinh lợi趋于 cân bằng. Trong trường hợp này, một vòng loại mới là điều không thể tránh khỏi.
Sau cơn sốt Meme, mô hình DeFi truyền thống khó có thể phục hồi. Ngành đã đạt đỉnh hay chưa, Web3 có thể tái định hình cách thức vận hành của dòng thông tin và dòng vốn hay không, những câu hỏi này đáng để suy nghĩ. Chiến lược của Glider cho thấy, lợi nhuận trên chuỗi có thể đang chuyển đổi sang thời đại quản lý tài sản cho người dân.
Trong tương lai, RWA( tài sản thế giới thực ) có triển vọng phát triển rộng lớn. Mặc dù phi tập trung không phải là mối quan tâm hàng đầu của người dùng, nhưng lợi nhuận và sự ổn định vẫn là những yêu cầu cốt lõi. Khi tài chính truyền thống chấp nhận công nghệ blockchain, quá trình đưa tài sản lên chuỗi đang được tăng tốc.
Hiện tại, các loại tài sản phức tạp và chiến lược Tài chính phi tập trung đang cản trở người dùng sàn giao dịch tập trung chuyển sang chuỗi. Tuy nhiên, một số dự án sáng tạo đang đưa tính thanh khoản vào chuỗi bằng nhiều cách khác nhau. Những nỗ lực này đã chứng minh tính khả thi của việc đưa tính thanh khoản và tài sản lên chuỗi.
Về mặt công cụ, các nền tảng tính toán và hiển thị APY đang không ngừng xuất hiện, trọng tâm dần chuyển sang tài sản sinh lãi. Tuy nhiên, cách cân bằng ứng dụng AI và trải nghiệm người dùng, cũng như cách phân chia trách nhiệm, vẫn là những vấn đề cần được giải quyết.
Xây dựng cộng đồng chiến lược UGC, để các dự án cạnh tranh một cách lành mạnh, đồng thời mang lại lợi ích cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ, có thể là một hướng đi đáng để khám phá.
Sự phát triển của Glider đã thu hút sự chú ý của thị trường, nhưng các vấn đề về cấp phép và rủi ro tồn tại lâu dài trong ngành vẫn cần được giải quyết. Đặc biệt trong lĩnh vực quyết định đầu tư AI, cách xác định trách nhiệm trở thành một vấn đề then chốt.
Mặc dù đối mặt với nhiều thách thức, thế giới tiền điện tử vẫn tràn đầy cơ hội, xứng đáng để chúng ta tiếp tục khám phá những điều chưa biết và thúc đẩy sự đổi mới.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Glider huy động 400 triệu USD khám phá mô hình tài chính mới trong Tài chính phi tập trung
Khám phá và thách thức của mô hình tài chính phi tập trung mới
Vào ngày 16 tháng 4, Glider đã hoàn thành một khoản tài trợ trị giá 4 triệu USD, được dẫn dắt bởi một vườn ươm khởi nghiệp nào đó. Công ty này đang tìm kiếm những đột phá trong lĩnh vực đầu tư trên chuỗi, tận dụng làn sóng công nghệ mới như Intent, LLM. Ngành Tài chính phi tập trung thực sự cần được tái cấu trúc để đơn giản hóa rào cản đầu tư, thu hút nhiều người dùng tham gia hơn.
Quá trình phát triển của các công cụ Tài chính phi tập trung có thể được truy ngược đến thời kỳ đầu của Lego, và hiện nay đã bước vào một kỷ nguyên mới của quản lý tài chính với sự kết hợp an toàn. Glider bắt đầu vào cuối năm 2023, ban đầu được định vị là Onchain Bots, nhằm mục đích tích hợp các bước hoạt động khác nhau, thuận tiện cho người dùng trong việc đầu tư.
Ý tưởng cốt lõi của Glider bao gồm:
Mặc dù việc triển khai các tính năng này ở cấp độ kỹ thuật không khó, nhưng thách thức thực sự nằm ở việc vận hành lưu lượng và xây dựng cơ chế tin cậy. Các sản phẩm liên quan đến việc chuyển động của quỹ người dùng luôn nhạy cảm, đây cũng là lý do chính khiến các sản phẩm trên chuỗi chưa hoàn toàn thay thế được các sàn giao dịch tập trung.
Trong quá khứ, các dự án tương tự như Furucombo đã cố gắng đơn giản hóa chiến lược Tài chính phi tập trung, nhưng không thể duy trì sự thu hút người dùng. Nguyên nhân chính là cơ hội lợi nhuận trên chuỗi không thân thiện với các nhà đầu tư nhỏ lẻ, khó khăn trong việc cạnh tranh với những nhà đầu tư có vốn lớn.
Với sự phát triển của ngành, quản lý tài sản đang tiến tới hướng bình dân hóa. Công cụ ETF không chỉ áp dụng cho thị trường chứng khoán mà còn dần thẩm thấu vào lĩnh vực tiền điện tử. Việc triển khai ETF trên chuỗi trở thành điểm nóng khởi nghiệp, từ tính toán lợi suất đến trình bày chiến lược, nhu cầu thị trường rõ ràng.
Tuy nhiên, do tính minh bạch trên chuỗi, các chiến lược hiệu quả khó có thể được giữ bí mật, dẫn đến một cuộc chạy đua vũ trang, cuối cùng có thể làm cho tỷ suất sinh lợi趋于 cân bằng. Trong trường hợp này, một vòng loại mới là điều không thể tránh khỏi.
Sau cơn sốt Meme, mô hình DeFi truyền thống khó có thể phục hồi. Ngành đã đạt đỉnh hay chưa, Web3 có thể tái định hình cách thức vận hành của dòng thông tin và dòng vốn hay không, những câu hỏi này đáng để suy nghĩ. Chiến lược của Glider cho thấy, lợi nhuận trên chuỗi có thể đang chuyển đổi sang thời đại quản lý tài sản cho người dân.
Trong tương lai, RWA( tài sản thế giới thực ) có triển vọng phát triển rộng lớn. Mặc dù phi tập trung không phải là mối quan tâm hàng đầu của người dùng, nhưng lợi nhuận và sự ổn định vẫn là những yêu cầu cốt lõi. Khi tài chính truyền thống chấp nhận công nghệ blockchain, quá trình đưa tài sản lên chuỗi đang được tăng tốc.
Hiện tại, các loại tài sản phức tạp và chiến lược Tài chính phi tập trung đang cản trở người dùng sàn giao dịch tập trung chuyển sang chuỗi. Tuy nhiên, một số dự án sáng tạo đang đưa tính thanh khoản vào chuỗi bằng nhiều cách khác nhau. Những nỗ lực này đã chứng minh tính khả thi của việc đưa tính thanh khoản và tài sản lên chuỗi.
Về mặt công cụ, các nền tảng tính toán và hiển thị APY đang không ngừng xuất hiện, trọng tâm dần chuyển sang tài sản sinh lãi. Tuy nhiên, cách cân bằng ứng dụng AI và trải nghiệm người dùng, cũng như cách phân chia trách nhiệm, vẫn là những vấn đề cần được giải quyết.
Xây dựng cộng đồng chiến lược UGC, để các dự án cạnh tranh một cách lành mạnh, đồng thời mang lại lợi ích cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ, có thể là một hướng đi đáng để khám phá.
Sự phát triển của Glider đã thu hút sự chú ý của thị trường, nhưng các vấn đề về cấp phép và rủi ro tồn tại lâu dài trong ngành vẫn cần được giải quyết. Đặc biệt trong lĩnh vực quyết định đầu tư AI, cách xác định trách nhiệm trở thành một vấn đề then chốt.
Mặc dù đối mặt với nhiều thách thức, thế giới tiền điện tử vẫn tràn đầy cơ hội, xứng đáng để chúng ta tiếp tục khám phá những điều chưa biết và thúc đẩy sự đổi mới.