Ngân hàng số Umba của Nigeria bắt đầu hoạt động tại Kenya, trở thành Ngân hàng số được cấp phép thứ hai tại Kenya.

Umba, một công ty fintech bắt đầu hoạt động tại Nigeria, gần đây đã ra mắt dịch vụ tại Kenya, cung cấp cơ hội cho công ty mở rộng thị phần của mình.

Sự ra mắt của Umba tại thị trường Kenya là kết quả của việc mua lại cổ phần kiểm soát tại Ngân hàng Tài chính vi mô Daraja, điều này cấp cho công ty quyền cung cấp các giải pháp ngân hàng hoàn chỉnh tại Kenya, bao gồm:

• Mở và vận hành tài khoản hiện tại
• Mở và vận hành tài khoản tiết kiệm có lãi suất
• Mở và vận hành tài khoản tiền gửi cố định
• Cung cấp dịch vụ cho vay và thanh toán

Theo các giám đốc điều hành của Umba, cột mốc này tiếp theo một khoảng thời gian dài làm việc để hoàn tất việc mua lại Daraja Microfinance.

Được thành lập bởi 2 người Ireland, Tiernan Kennedy và Barry O’Mahony, Umba cung cấp một dịch vụ tài chính kỹ thuật số minh bạch và dễ tiếp cận như một lựa chọn thay thế cho các ngân hàng truyền thống ở châu Phi.

Công ty coi Kenya là một quốc gia có tiềm năng thị trường lớn với một dân số trẻ đang mở rộng nhanh chóng. Một cơ hội được nhìn nhận ở Kenya, nơi mà thế hệ mới của các công ty fintech và ngân hàng truyền thống được cho là đã bỏ qua một cách đáng kể do các quy định cấp phép nghiêm ngặt hơn đang được áp dụng.

“Để đưa ra một ví dụ, có hơn 600 giấy phép ngân hàng vi mô ở Nigeria; có 13 ở Kenya,” giải thích ông Kennedy, Giám đốc điều hành, Umba.

“Chúng tôi có một trong số 13 người cho toàn quốc. Và chỉ có một người chơi khác đang làm kỹ thuật số, vì vậy đây là một cơ hội lớn. Nó về cơ bản là một thị trường đã bị khóa chặt. Điều này cho phép chúng tôi cạnh tranh mạnh mẽ trong thị trường.”

Lợi thế đặc biệt của Umba là nó có thể cung cấp dịch vụ cho khách hàng mà không phải gánh chịu chi phí tài chính của một mạng lưới chi nhánh truyền thống. Thêm vào đó, nó thiết kế phần mềm của riêng mình, do đó tránh được yêu cầu phải trả phí cấp phép đáng kể cho các tổ chức tài chính, và cung cấp đăng ký tài khoản cũng như hỗ trợ khách hàng trong ứng dụng của chính mình.

“Nhìn về phía trước, chúng tôi thấy nhiều điều tuyệt vời đang diễn ra trên thị trường Kenya từ nhiều công ty khởi nghiệp công nghệ trẻ đầy tính đổi mới,” ông O’Mahony, Giám đốc Tài chính của Umba, cho biết.

“Tôi cảm thấy những năm tới sẽ chứng kiến nhiều doanh nghiệp mới tuyệt vời được hình thành trên lục địa và chúng tôi vô cùng hào hứng mang đến những cách thức ngân hàng mới sáng tạo cho thị trường Kenya.”

Umba đã huy động được 18 triệu đô la Mỹ trong vòng tài trợ cho đến nay, được hỗ trợ bởi các nhà đầu tư fintech như:

• Costanoa Ventures
• Lachy Groom
• Lux Capital và
• Palm Drive Capital

cùng với một số nhà đầu tư thiên thần.

Vào tháng 4 năm 2022, công ty khởi nghiệp đã thông báo về vòng gọi vốn Series A trị giá 15 triệu đô la và ý định mở rộng sang Kenya, Ai Cập và Ghana.

“Chúng tôi đã đầu tư với kiến thức rằng họ có một điểm vào độc đáo vào thị trường Kenya, cũng như một doanh nghiệp mạnh mẽ ở Nigeria,” Mark Selcow, Costanoa Ventures cho biết.

“Chúng tôi tin rằng Umba mang đến một đề xuất thực sự mạnh mẽ cho người tiêu dùng và doanh nghiệp. Đội ngũ đã cung cấp giá trị cho khách hàng của họ từng tháng và kết quả là một sản phẩm xuất sắc. Việc mở rộng từ một quốc gia sang hai quốc gia có thể là một thách thức lớn, nhưng cơ hội là rất lớn khi thực hiện tốt.”

Sự mở rộng của Umba vào thị trường Kenya đã chứng kiến sự gia nhập của Chandaria Capital như một trong những nhà đầu tư địa phương.