Son günlerde, şok edici bir bankacılık içi dolandırıcılık vakası gün yüzüne çıktı. Büyük bir bankanın bir müşteri hizmetleri çalışanı, görevini kötüye kullanarak 8 ay boyunca 18 müşterinin kredi kartını başarıyla kullandı ve yaklaşık 6.88 milyon (Yeni Tayvan Doları) kayba neden oldu.
Bu olay, bankanın iç kontrol sistemindeki ciddi eksiklikleri ortaya çıkardı. Denetim otoriteleri, yaptıkları incelemenin ardından bankanın müşteri bilgileri yönetimi, işlem onayı ve sistem yetki ayarları gibi konularda önemli açıklar bulunduğunu tespit etti ve son olarak bankaya 12 milyon yuan tutarında yüksek bir ceza uyguladı.
Edinilen bilgilere göre, bu müşteri hizmetleri personelinin suç işleme yöntemi oldukça titiz. Öncelikle müşterinin iletişim bilgilerini ve adresini izinsiz olarak değiştiriyor, ardından müşteri gibi davranarak yeni bir kart talep ediyor. Yeni kartı aldıktan sonra, yurtdışı sitelerde büyük harcamalar yapıyor ve ardından fonları kendi ve tanıdıklarının hesaplarına aktarıyor.
Bu olay, bankanın aşağıdaki üç alandaki iç kontrol eksikliklerini ortaya koydu:
1. Müşteri bilgileri değişikliği ve kart yenileme süreci yönetiminde gevşeklik: Müşteri hizmetleri personeli müşteri bilgilerini kolayca değiştirebilir, etkili bir kimlik doğrulama mekanizması eksik.
2. Kredi kartı geri ödeme miktarının ayarlanmasında denetim eksikliği: Belirli durumlarda, müşteri hizmetleri personeline asgari ödeme tutarını doğrudan ayarlama izni verilmesi, dolandırıcılık faaliyetlerini gizlemeyi kolaylaştırmaktadır.
3. Bilgi sorgulama sistemi izinleri fazla geniş: Müşteri hizmetleri personeli, tek bir bilgi sorgusu ile müşterinin tam bilgilerine kolayca erişebiliyor, bu da suç hedeflerini seçmek için koşullar yaratıyor.
Bu olay, bankaların iç kontrol sistemlerinin zayıflığını ortaya çıkarmakla kalmamış, aynı zamanda finansal kurumların müşteri gizliliğini ve fon güvenliğini korumada karşılaştığı zorlukları da vurgulamıştır. Dijital çağda, finansal kurumların iç yönetim sistemlerini sürekli olarak geliştirmesi, çalışanların etik eğitimini güçlendirmesi ve gelişmiş teknolojileri kullanarak çok katmanlı bir savunma hattı oluşturması gerektiğini hatırlatmaktadır; böylece müşterilerin menfaatlerinin tam olarak korunması sağlanabilir.
Aynı zamanda, bu olay geniş tüketici kitlesi için bir uyarı niteliği taşıdı. Kolay finansal hizmetlerin tadını çıkarırken, dikkatli olmalı, hesap hareketlerini düzenli olarak kontrol etmeli ve şüpheli işlemlere zamanında dikkat etmeliyiz; böylece anormallikler fark edildiğinde hızlı bir şekilde harekete geçebiliriz. Sadece bankalar ve müşteriler birlikte çalışarak daha güvenli ve güvenilir bir finansal ortam oluşturabilir.
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
15 Likes
Reward
15
7
Repost
Share
Comment
0/400
ChainSherlockGirl
· 11h ago
Ben evde müşterinin kartını çalıyorum, sen bankada kart çalıyorsun, hepimiz işçiyiz ama sen biraz daha üst düzeysin.
View OriginalReply0
HappyMinerUncle
· 08-12 06:49
Ne kadar kötü! Bu para kesinlikle Rug Pull oldu.
View OriginalReply0
ApeDegen
· 08-12 06:49
Korktum, korktum, bankalara bile güvenemiyorum.
View OriginalReply0
0xSleepDeprived
· 08-12 06:45
Yine içerden biri mi?
View OriginalReply0
PonziDetector
· 08-12 06:32
Banka sistemi de mi açık veriyor? İçerdeki hainler tarafından tam anlamıyla soğurulmuş.
View OriginalReply0
0xLuckbox
· 08-12 06:30
Böyle kötü bir sistemi kim kullanır?
View OriginalReply0
HashBandit
· 08-12 06:24
lmao ve hala bankalara mı güveniyorsunuz? İşte bu yüzden merkeziyetsiz finans ihtiyacımız var smh... tıpkı 2017'de madencilik rig'imin hacklenmesi gibi
Son günlerde, şok edici bir bankacılık içi dolandırıcılık vakası gün yüzüne çıktı. Büyük bir bankanın bir müşteri hizmetleri çalışanı, görevini kötüye kullanarak 8 ay boyunca 18 müşterinin kredi kartını başarıyla kullandı ve yaklaşık 6.88 milyon (Yeni Tayvan Doları) kayba neden oldu.
Bu olay, bankanın iç kontrol sistemindeki ciddi eksiklikleri ortaya çıkardı. Denetim otoriteleri, yaptıkları incelemenin ardından bankanın müşteri bilgileri yönetimi, işlem onayı ve sistem yetki ayarları gibi konularda önemli açıklar bulunduğunu tespit etti ve son olarak bankaya 12 milyon yuan tutarında yüksek bir ceza uyguladı.
Edinilen bilgilere göre, bu müşteri hizmetleri personelinin suç işleme yöntemi oldukça titiz. Öncelikle müşterinin iletişim bilgilerini ve adresini izinsiz olarak değiştiriyor, ardından müşteri gibi davranarak yeni bir kart talep ediyor. Yeni kartı aldıktan sonra, yurtdışı sitelerde büyük harcamalar yapıyor ve ardından fonları kendi ve tanıdıklarının hesaplarına aktarıyor.
Bu olay, bankanın aşağıdaki üç alandaki iç kontrol eksikliklerini ortaya koydu:
1. Müşteri bilgileri değişikliği ve kart yenileme süreci yönetiminde gevşeklik: Müşteri hizmetleri personeli müşteri bilgilerini kolayca değiştirebilir, etkili bir kimlik doğrulama mekanizması eksik.
2. Kredi kartı geri ödeme miktarının ayarlanmasında denetim eksikliği: Belirli durumlarda, müşteri hizmetleri personeline asgari ödeme tutarını doğrudan ayarlama izni verilmesi, dolandırıcılık faaliyetlerini gizlemeyi kolaylaştırmaktadır.
3. Bilgi sorgulama sistemi izinleri fazla geniş: Müşteri hizmetleri personeli, tek bir bilgi sorgusu ile müşterinin tam bilgilerine kolayca erişebiliyor, bu da suç hedeflerini seçmek için koşullar yaratıyor.
Bu olay, bankaların iç kontrol sistemlerinin zayıflığını ortaya çıkarmakla kalmamış, aynı zamanda finansal kurumların müşteri gizliliğini ve fon güvenliğini korumada karşılaştığı zorlukları da vurgulamıştır. Dijital çağda, finansal kurumların iç yönetim sistemlerini sürekli olarak geliştirmesi, çalışanların etik eğitimini güçlendirmesi ve gelişmiş teknolojileri kullanarak çok katmanlı bir savunma hattı oluşturması gerektiğini hatırlatmaktadır; böylece müşterilerin menfaatlerinin tam olarak korunması sağlanabilir.
Aynı zamanda, bu olay geniş tüketici kitlesi için bir uyarı niteliği taşıdı. Kolay finansal hizmetlerin tadını çıkarırken, dikkatli olmalı, hesap hareketlerini düzenli olarak kontrol etmeli ve şüpheli işlemlere zamanında dikkat etmeliyiz; böylece anormallikler fark edildiğinde hızlı bir şekilde harekete geçebiliriz. Sadece bankalar ve müşteriler birlikte çalışarak daha güvenli ve güvenilir bir finansal ortam oluşturabilir.