Web3 Yatırım Risklerini Önleme Rehberi: Yüksek Düzeyde Finansal eyewash'ları Tanımlama ve Kaçınma

Web3 sektörünün hızlı gelişimi ile birlikte her türlü yatırım eyewash'ı da artış göstermektedir. Yaygın güvenlik olaylarının yanı sıra, bazı özenle tasarlanmış yüksek kaliteli finansal eyewash'lar da insanları zor durumda bırakmaktadır. Bu eyewash'lar genellikle hedge fonları, aile ofisleri, özel bankalar veya proje yatırım fırsatları gibi yüksek kaliteli finansal hizmetler olarak kamufle edilerek yüksek net değerli yatırımcıları çekmektedir. Bu yazıda, gerçek vakalarla birlikte bu görünüşte yüksek kaliteli eyewash'ları inceleyecek ve varlık güvenliğini sağlamak için uygulanabilir önleme stratejileri sunacağız.

Sahte Kripto Fon Eyewash

Web3 pazarında, kripto fonlar yeni bir yatırım yöntemi haline geldi. Ancak, eksik bir düzenleme sistemi nedeniyle, bazı kötü niyetli kişiler bu gri alandan yararlanarak yüksek net değerli yatırımcıları dolandırmak için sahte "kripto fonları" paketliyor.

2022 yılındaki Arbix Finance olayı tipik bir örnektir. Proje, denetimden geçmiş merkeziyetsiz bir nicel fon olduğunu iddia ederek günlük %5 yüksek getiri vaadinde bulundu. Ancak, sadece birkaç ay içinde, fon hesaplarındaki paralar hızla transfer edildi, web sitesi kapandı, ekip kayıplara karıştı ve sonuç olarak yatırımcıların 10 milyon dolar kaybetmesine neden oldu.

önleme önerisi

1. Fon kayıt bilgilerini sorgulama: Tüm yasal fonlar, ana akım ülkelerde ve bölgelerde (örneğin ABD, Singapur, Hong Kong, BVI) kayıtlı olmalıdır. Yatırımcılar, fon ve yöneticilerinin niteliklerini doğrudan sorgulamalıdır.

2. Geçmiş performansı doğrulama: Birçok başarılı örnek iddia eden fonlar için, Preqin, Crunchbase gibi veritabanlarından geçmiş performanslarını sorgulayabilirsiniz.

3. Fon akışını izleme: Etherscan, Nansen gibi araçları kullanarak fon adreslerini sorgulayın, fon akışını ve varlıkların dinamik durumunu kontrol edin.

Kripto Banka Mevduat Eyewash

Son yıllarda, bazı kötü niyetli kişiler, geleneksel özel bankacılık ve varlık yönetimi şirketlerini taklit ederek, sözde "yüksek kaliteli kripto mevduat ürünleri" sunmaya başladılar. Bu eyewash genellikle Bitcoin veya USDT gibi dijital varlıkların yatırılmasıyla, piyasa seviyesinin çok üzerinde faiz getirisi sağlama vaadinde bulunur ve hatta vergi kaçırmanın yasal yollarını bulabileceklerini iddia eder.

2022 yılında, Amerika Birleşik Devletleri Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), belirli bir kripto kredi platformunu yasa dışı olarak mevduat hizmeti sunmakla suçladı. Söz konusu platformun, 1.2 milyon dolara kadar bir fonla ilgili olduğu belirtildi. Bu platform, "yıllık %12 faiz" ile mevduat getirisi sunduğunu iddia etmiş ve birçok ülkede finansal lisansa sahip olduğunu öne sürmüştü. Ancak, yapılan araştırmalar, bu platformun etkili bir şekilde denetlenmediğini ve sunduğu mevduat ürünlerinin uyumsuz olduğunu ortaya çıkardı; bu da çok sayıda yatırımcının büyük kayıplar yaşamasına neden oldu.

Önleme önerisi

1. Finansal lisansı kontrol etme: Yatırım yapmadan önce, platformun İngiltere FCA, Singapur MAS, İsviçre FINMA gibi yasal bir finansal lisansa sahip olup olmadığını mutlaka kontrol edin.

2. Fonların güvence altına alınmasını onaylayın: Uygun platformlar genellikle müşteri fonlarını bağımsız olarak güvende tutar. Eğer platformun belirgin bir üçüncü taraf güvence altına alma kurumu yoksa, yatırımcıların dikkatli olması gerekir.

3. Uygunluk durumunu sürekli takip edin: Platform birden fazla ülkenin finansal lisansına sahip olsa bile, uygunluk durumunu düzenli olarak doğrulamak ve ilgili yasal değişikliklerden zamanında haberdar olmak gerekmektedir.

Kripto Proje Göz Boyama

Web3 alanında, ponzi göz boyamaları her yerde mevcut. Bu tür dolandırıcılıklar, yüksek getiriler vaat ederek yatırım çekmekte, gerçekte ise gerçek bir yatırım projesi bulunmamaktadır; tüm geri ödemeler yalnızca yeni yatırımcıların fonlarıyla eski yatırımcılara ödenmektedir, ta ki finansman zinciri kopana kadar.

OneCoin tipik bir örnektir. Bu proje devrim niteliğinde bir kripto para olduğunu iddia ediyor, ancak aslında gerçek bir blok zinciri teknolojisi ile desteklenmiyor. Yanlış tanıtım ve büyük getiriler vaat ederek, OneCoin çok sayıda yatırımcıyı çekti ve sonunda bir eyeglass olarak ifşa edildi, yatırımcıların 4.5 milyar dolardan fazla kaybına yol açtı.

Önleme önerileri

1. Proje şeffaflığını doğrulayın: Kripto para olduğunu iddia eden herhangi bir projenin yeterli şeffaflığa sahip olması ve bağımsız üçüncü taraf denetimini kabul etmesi gerekir.

2. Yüksek getiri konusunda dikkatli olun: Eğer projelerin vaat ettiği yıllık getiri oranı piyasa normal aralığının çok üzerindeyse, yatırımcıların son derece dikkatli olması gerekir.

3. Proje arka planını derinlemesine araştırma: Proje ekibinin arka planını derinlemesine araştırarak, kurucu ekibin deneyimlerini ve geçmiş projelerdeki başarılarını anlamak.

4. Yatırım riskini dağıtmak: Tüm fonları tek bir projeye yatırmaktan kaçının, genel riski azaltmak için yatırımı makul bir şekilde dağıtın.

Kripto yatırımlarınızı koruyun

Web3 çağında, gerçek yatırım bilgeliği yalnızca bir sonraki yüksek büyüme projesini bulmak değil, aynı zamanda varlıklarınızı dolandırıcılık ve risklerden korumayı sağlamaktır. Yatırımcılar, katı yatırım seçim standartları ve çoklu koruma önlemleri oluşturmalıdır. Aşağıdaki üç öneri dikkate alınmaya değer:

1. Bağımsız due diligence: Tüm yatırımlar bağımsız bir due diligence sürecinden geçmelidir, proje tarafının tanıtımına yalnızca güvenilmemelidir, mutlaka üçüncü taraf bağımsız bir araştırma yapılmalıdır.

2. Uyum ilkesine bağlı kalın: "Web3'te denetimsizlik" tuzağına düşmekten kaçının ve tüm finansal kurumların yasal lisansa sahip olmasını sağlayın.

3. Sözleşme detaylarına önem verin: Sözleşmedeki detaylar, varlıkların yaşamını belirleyebilir, mutlaka profesyonel bir hukuk ekibi tarafından gözden geçirilmelidir.

Bu ilkelere sıkı sıkıya uyarak, yüksek net değerli yatırımcılar varlıklarını daha iyi koruyabilir ve Web3'teki fırsat ve risklerle dolu alanda güvenli bir şekilde keşfedip yatırım yapabilirler.