Kripto Varlıklar Yatırım Ürünleri Piyasasının Mevcut Durumu, Riskleri ve Gelecek Gelişimi
Bir. Blok Zinciri ve Kripto Varlıklar Yatırımının Kısa Açıklaması
1.1 Arka Plan ve Önemi
2008 yılından bu yana blok zinciri teknolojisinin gelişimi, dünyamızı büyük ölçüde değiştirmiştir. Özellikle finansal alanda, blok zinciri teknolojisi ve Kripto Varlıklar küresel ekonomi üzerinde derin bir etki yaratmıştır. En belirgin nokta, bunların finansal piyasa katılımcılarına yeni yatırım ve zenginlik yönetimi fırsatları sunmasıdır.
Kripto Varlıklar yatırım ürünlerinin ortaya çıkışı, şifreleme teknolojisinin finansal hizmetler sektöründeki en son başarılarından biridir. Yatırımcılar için, kripto varlıklar yatırım ürünleri, varlıklarını likit tutarken rekabetçi getiri elde etmeleri için yeni ve etkili bir yol sunmaktadır. Küresel finansal piyasalar için, kripto varlıklar yatırım ürünlerinin gelişimi, piyasanın derinliğini ve genişliğini artırarak yeni risk yönetim araçları sağlamakta ve piyasanın ürün ve hizmet arzını zenginleştirmektedir.
Bu nedenle, kripto varlıklar finansal ürünlerinin tanımını, türlerini, arka planını ve anlamını anlamak, yatırımcılar, piyasa katılımcıları, politika yapıcılar ve denetleyiciler için önemli bir değer taşımaktadır. Sonraki bölümlerde, bu konuyu derinlemesine inceleyeceğiz ve okuyuculara değerli içgörüler ve kripto varlık strateji önerileri sunmayı umuyoruz.
1.2 Kripto Varlıklar finansal ürünlerinin tanımı ve türleri
Kripto Varlıklar ile ilgili finansal ürünler, blok zinciri teknolojisinin uygulaması olarak yenilikçi bir finansal hizmet olarak görülebilir. Bu tür finansal ürünler, yatırımcılara dijital varlıklarını saklama ve değer artırma fırsatı sunar. Temelde, kripto varlıklar ile ilgili finansal ürünler de geleneksel finansal ürünler gibi iki ana kategoriye ayrılabilir: vadesiz ve vade sonunda. Vadesiz ürünler, yatırımcılardan belirli bir süre boyunca fonlarını kilitlemelerini talep eder ve belirlenen getirileri elde etmelerini sağlar; vade sonunda ürünler ise yatırımcıların istedikleri zaman fonlarını yatırmalarına ve çekmelerine izin verir, ancak getiri oranları değişiklik gösterebilir. Bu iki tür ürün, geleneksel bankacılık tasarruf hesaplarına etkili bir tamamlayıcı sunar ve yatırımcılara yeni gelir fırsatları açar.
İki, Kripto Varlıklar Yönetimi Pazarının Mevcut Durumu ve Gelişim Eğilimleri
2.1 Kripto Varlıklar yönetim pazarı ölçeği ve büyüme durumu
İstatistiklere göre, dünya genelindeki kripto varlıklar finansmanı pazarının büyüklüğü 2021 yılında 292 milyar dolara ulaşmış, yıllık %600'den fazla bir artış göstermiştir. Bu yıl (2023) itibarıyla 5 milyar doları aşması beklenmektedir, bu da yatırımcıların dijital varlıklara olan ilgisinin ve güveninin sürekli arttığını göstermektedir. Kripto varlıklar finansmanı biçimleri dijital para ve türevlerini içermektedir. Bitcoin, yatırım aracı olarak yaygın bir şekilde görülmekte olup, ticaretinin yarattığı yeni dalga daha fazla finansman aracının ortaya çıkmasına neden olmuştur.
Şu anda en popüler formlar şunlardır: doğrudan Bitcoin yatırımı, yeni dijital varlıklara (örneğin NFT'ler gibi) yatırım, çeşitli borç verme hizmetleri. Doğrudan Bitcoin tutmak her zaman popüler bir yatırım yöntemi olmuştur. Ayrıca, yeni tokenlerin sürekli olarak piyasaya sürülmesiyle, yatırımcılar diğer dijital varlıklara ilgi göstermeye başlamıştır. Birçok saklama kurumu, varlıkları güvence altına alarak güven hizmetleri sunmakta ve Bitcoin gibi diğer dijital tokenlerin borç verme hizmetlerini de sağlamaktadır, dijital tokenleri borç vererek faiz elde etmektedir.
Kripto Varlıklar yönetim piyasasının hızlı büyümesi, dijital paraların yüksek risk ve yüksek getiri sunabilmesinden kaynaklanmakta; ayrıca kullanıcılar merkeziyetsiz ve şeffaf para özelliklerine daha fazla ilgi göstermektedir. Tahminlere göre, dünya üzerindeki aşırı olaylar (ticaret rekabeti, yerel jeopolitik yapı değişiklikleri) ortaya çıktığından bu yana, yatırımcıların kripto varlıkların değerini daha fazla kabul etmesiyle birlikte, tüm kripto yönetim piyasasının hızlı bir şekilde genişlemeye devam etmesi beklenmektedir.
2.2 Kripto Varlıklar yatırım ürünlerinin ana yatırımcı grupları ve davranışları
Ana yatırımcı grubu genellikle genç ve zengin teknoloji meraklılarından oluşmaktadır. Bu grup dijital varlıklara karşı büyük bir merak ve güven beslemekte, riskli yatırımların yüksek getirilerini aramaktadır. Çoğunlukla internet sosyal medya ve forumlar aracılığıyla bilgi edinmekte ve yatırımlara katılmaktadırlar. Bu grup, yaş olarak genellikle 30 ile 45 yaşları arasında yoğunlaşmaktadır.
Ayrıca, orta ve üst düzey bireyler de yatırımcı haline geldi. Kripto Varlıklar tasarruf ürünlerinin sunduğu yüksek getiri, onların katılımını çekiyor. Bu yatırımcılar genellikle yüksek yatırım kapasitesine ve risk alma isteğine sahiptir.
Kripto Varlıklar yönetimi yatırımcılarının ortak özellikleri şunlardır: yüksek risk toleransı; dijital paraya yüksek derecede onay verme; yeni piyasalarla ilgilenme isteği. Çoğu, popüler coin'lerin en son haberlerine ve verilerine odaklanmakta ve hızlı bir şekilde yatırım kararları almaktadır. Ancak, aynı zamanda şifreleme varlıklarının fiyat dalgalanmaları gibi yüksek risk faktörlerine özellikle dikkat edilmesi gerekmektedir.
Yatırım davranışları genellikle kısa ve orta vadeye yöneliktir, uzun vadeli tutma pek yaygın değildir. Ana odak potansiyel kazançlar üzerindedir, uzun vadeli varlık değer artışı yerine.
Üç, Kripto Varlıklar Yatırım Ürünlerinin Detaylı Açıklaması ve Risk Analizi
3.1 Kripto Varlıklar için Yatırım Ürünleri Tanıtımı
Özellikle, Kripto Varlıklar ile yapılan finansal yönetim faaliyetleri olan kripto finansal ürünlerin, ürün biçimi ve yatırım getirileri açısından büyük farklılıklar vardır. Bunlar esasen iki ana kategoriye ayrılır: biri merkeziyetsiz finans (DeFi) kripto finansal ürünleri, diğeri ise merkezi finans (CeFi) kripto finansal ürünleridir. Bu iki ürün kategorisinin kendine özgü özellikleri vardır ve farklı riskler ve getiriler sunar. Yatırım yaparken, kullanıcıların bunları net bir şekilde anlamaları, çalışma prensiplerini ve olası riskleri kavramaları gerekmektedir; böylece akıllıca yatırım kararları alabilirler.
Bu iki ürün kategorisini derinlemesine incelemeden önce, öncelikle bir noktayı netleştirmemiz gerekiyor; şifreleme finans ürünleri, geleneksel finansal yönetim ürünlerinden farklıdır. Bunlar, devlet parası temelinde dönen finansal faaliyetler değil, kripto varlıklar temelinde döner. Bu, geleneksel finans sisteminin kısıtlamalarına tabi olmadıkları anlamına gelir, ancak piyasa dalgalanmaları, teknik riskler gibi bazı yeni zorluklar ve riskler de getirir.
Sonraki bölümlerde, DeFi ve CeFi kripto finansman ürünlerini ayrıntılı olarak tanıtacağız. Umarız okuyucuların bu iki ürünü daha iyi anlamalarına yardımcı oluruz, böylece daha akıllıca yatırım kararları verebilirler.
3.1.1 DeFi şifreleme finans ürünleri
3.1.1.1 Curve
Curve, en erken otomatik piyasa yapıcı (AMM) olanlardan biridir ve başlangıçta esas olarak stabil coinler arasında ticaret sağlamaktadır (V2 versiyonu, stabil olmayan coin ticaretini genişletmiştir), yenilikçi algoritmalar sayesinde büyük ölçekli, düşük kayma ile stabil coin ticareti sunmaktadır.
Curve'in Ethereum'daki ana stabilcoin havuzu 3pool'dur ve DAI, USDC, USDT üç stabilcoin arasında işlem yapmaktadır. En yüksek getiri %2,44'tür.
3.1.1.2 Aave
Aave, DeFi kredi borç verme ikilisinden biridir. Aave, V1, V2, AMM, Polygon ve Avalanche dahil olmak üzere beş pazar sunmaktadır. Yıllık getiri oranı en yüksek olanı, AMM pazarındaki USDT kredi havuzudur ve faiz oranı %7,66'dır.
3.1.1.3 Compound
Compound, DeFi borç verme devlerinden biridir ve şu anda Ethereum ağı üzerinde dağıtılmaktadır. DAI, USDC ve USDT için borç verme hizmetlerini desteklemektedir. Son verilere göre, toplam kilitli değer (TVL) 13.2 milyar dolardır. Compound üzerinde DAI, USDC ve USDT'nin yıllık getiri oranları sırasıyla %2.84, %2.97 ve %2.52'dir; en yüksek getiri oranı %2.97 ile USDC'ye aittir.
3.1.1.4 Yearn
Yearn, bir DeFi getiri toplayıcısıdır ve mevcut toplam kilitli değer 4.23 milyar dolardır. Yearn, kullanıcıların fonlarını otomatik olarak diğer protokollere dağıtarak en yüksek getiriyi elde etmelerini sağlar. Yearn, şu anda Ethereum ve Fantom olmak üzere iki zinciri desteklemektedir ve iki tür getiri ürünü sunmaktadır: Vaults ve Iron Bank. Bunlardan Vaults, getiri toplayıcı bir üründür, Iron Bank ise teminatlı kredi verme ürünüdür. Yıllık getiri oranı en yüksek olanı Fantom üzerindeki DAI Vaults'tır ve faiz oranı %24.96'dır.
Bunlar arasında, Ethereum-Vaults'un USDT getirisi en yüksek olup %7,68'dir, ardından USDC getirisi %5,76'dır.
3.1.2 CeFi Kripto Varlıklar finansal ürünleri
3.1.2.1 CeFi stabil coin yatırım
Dağıtık finans (DeFi) hızla gelişiyor olsa da, merkezi finans (CeFi) yine de Kripto Varlıklar alanında önemli bir parça olmaya devam ediyor. Stabil coin finansman alanında, CeFi esas olarak büyük borsalarda yoğunlaşmaktadır. Geniş kullanıcı tabanı ve zengin fon rezervleri ile borsalar, finansman işlerine benzersiz avantajlar sunmaktadır.
Borsa'nın stabil coin yatırım ürünleri, geleneksel bankacılık yatırım ürünlerine daha çok benziyor ve aynı zamanda blok zincirinin özelliklerini birleştirerek bir dizi yeni ürün sunuyor. Başlıcaları: vadesiz yatırım, vadeli yatırım, düzenli yatırım planı, yüksek faizli vadesiz, çift para yatırımı, düğüm teminatı, ETH2.0 vb. Aşağıda Huobi, Binance, OKX ve Gate borsalarının stabil coin yatırım ürünlerini ayrı ayrı tanıtacağız.
Huobi'nin stabil coin yatırım ürünlerinin en tipik olanı yüksek faizli vadesiz üründür. Bu ürün, anında para yatırma ve çekme imkanı sunar ve getirisi oldukça sağlamdır, varlık güvenliği de nispeten yüksektir. Şu anda desteklenen coinler USDT, DOT, FIL, TUSD, USDC, ETH'dir (diğer coinler sırayla açılmaya devam etmektedir). USDT yıllık getirisi ve geri alma ücreti aşağıdaki gibidir:
Huobi yüksek faizli vadesiz ürünlerin hedef kitlesi:
Yüksek net değerli bireysel yatırımcılar: Eğer yüksek bir servet birikiminiz varsa ve yüksek getiri fırsatları arıyorsanız, bu ürün uzun vadeli sağlam bir varlık dağılımı olarak sizin için uygundur, kısa vadeli geri çekim masraflarını üstlenmeniz gerekmektedir.
Profesyonel Yatırımcılar: Eğer bir kurumsal yatırımcı, fon yöneticisi veya diğer profesyonel yatırım uzmanıysanız. Piyasa içgörüsü ve yatırım deneyimi ile kaliteli finansal ürünleri süzme yeteneğine sahip, bu ürün de istikrarlı yüksek getiri sağlayan bir yatırım olarak uygundur.
Uzun Vadeli Yatırımcılar: Eğer uzun süre yatırabileceğiniz bir miktar fonunuz varsa, örneğin emeklilik tasarrufları, çocuk eğitim fonları vb. ve bu fonları uzun vadeli finansman ürünlerine yatırmayı düşünüyorsanız, bu ürün de sizin için uygundur, kısa vadeli piyasa dalgalanmalarına karşı koymanıza yardımcı olurken aynı zamanda istikrarlı kazançları güvence altına alır.
Binance, OKX ve Gate, tanınmış kripto varlık borsa platformları olarak çeşitli sabit coin tasarruf ürünleri sunmaktadır. Bunlardan biri olan Binance, en büyük borsa platformlarından biridir ve verilerine göre, son 24 saatlik spot işlem hacmi 12,5 milyar dolara ulaşmıştır. Kullanıcılara Binance Tasarruf, likidite madenciliği gibi ürünler sunmaktadır. OKX ve Gate ise deneyimli borsalar olarak, vadesiz, vadeli, borç verme, DeFi madenciliği gibi çeşitli sabit coin tasarruf ürünlerine de sahiptir.
3.1.2.2 CeFi istikrarsız coin finansmanı
Yukarıda, büyük borsaların stabilcoin finansman ürünleri konusundaki içeriklerini açıkladık, şimdi ise stabilcoin olmayan bazı finansman ürünlerini tanıtacağız. Burada, Huobi'yi örnek alarak tanıtım yapılacaktır.
"Düzenli Yatırım Planı" ürünü "Düzenli Yatırım Planı", uzun vadeli yatırımcılar için tasarlanmış bir üründür, özellikle sınırlı zamanı olan, yatırım deneyimi eksik olan ancak uzun vadeli büyüme ve risk dağılımı arayan yatırımcılar için uygundur. Bu plan, düzenli olarak fon yatırarak, yatırımcıların yatırım maliyetlerini düşürmelerine ve piyasa dalgalanmalarının etkisini azaltmalarına olanak tanır, böylece az miktarda birikim yaparak bileşik faiz avantajından yararlanabilirler.
Bu plan, ortalama maliyet yöntemini iyi kullanan yatırımcılar, yoğun çalışan profesyoneller, uzun vadeli yatırımcılar ve küçük yatırımcılar için özellikle uygundur.
Spot Bakiye Otomatik Yatırım
Spot bakiye otomatik yatırım, kullanıcıların desteklenen tüm kripto varlıklarına kolayca yatırım yapmalarına yardımcı olan pratik bir yatırım yöntemidir. Bu yöntemle, yatırımcılar varlıklarını otomatik olarak bileşik faizle değerlendirebilir ve aynı zamanda esnek alım-satım işlemlerinin keyfini çıkarabilirler.
 and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Kripto Varlıklar yatırım ürünleri analizi: Pazar durumu, riskler ve gelişim trendleri
Kripto Varlıklar Yatırım Ürünleri Piyasasının Mevcut Durumu, Riskleri ve Gelecek Gelişimi
Bir. Blok Zinciri ve Kripto Varlıklar Yatırımının Kısa Açıklaması
1.1 Arka Plan ve Önemi
2008 yılından bu yana blok zinciri teknolojisinin gelişimi, dünyamızı büyük ölçüde değiştirmiştir. Özellikle finansal alanda, blok zinciri teknolojisi ve Kripto Varlıklar küresel ekonomi üzerinde derin bir etki yaratmıştır. En belirgin nokta, bunların finansal piyasa katılımcılarına yeni yatırım ve zenginlik yönetimi fırsatları sunmasıdır.
Kripto Varlıklar yatırım ürünlerinin ortaya çıkışı, şifreleme teknolojisinin finansal hizmetler sektöründeki en son başarılarından biridir. Yatırımcılar için, kripto varlıklar yatırım ürünleri, varlıklarını likit tutarken rekabetçi getiri elde etmeleri için yeni ve etkili bir yol sunmaktadır. Küresel finansal piyasalar için, kripto varlıklar yatırım ürünlerinin gelişimi, piyasanın derinliğini ve genişliğini artırarak yeni risk yönetim araçları sağlamakta ve piyasanın ürün ve hizmet arzını zenginleştirmektedir.
Bu nedenle, kripto varlıklar finansal ürünlerinin tanımını, türlerini, arka planını ve anlamını anlamak, yatırımcılar, piyasa katılımcıları, politika yapıcılar ve denetleyiciler için önemli bir değer taşımaktadır. Sonraki bölümlerde, bu konuyu derinlemesine inceleyeceğiz ve okuyuculara değerli içgörüler ve kripto varlık strateji önerileri sunmayı umuyoruz.
1.2 Kripto Varlıklar finansal ürünlerinin tanımı ve türleri
Kripto Varlıklar ile ilgili finansal ürünler, blok zinciri teknolojisinin uygulaması olarak yenilikçi bir finansal hizmet olarak görülebilir. Bu tür finansal ürünler, yatırımcılara dijital varlıklarını saklama ve değer artırma fırsatı sunar. Temelde, kripto varlıklar ile ilgili finansal ürünler de geleneksel finansal ürünler gibi iki ana kategoriye ayrılabilir: vadesiz ve vade sonunda. Vadesiz ürünler, yatırımcılardan belirli bir süre boyunca fonlarını kilitlemelerini talep eder ve belirlenen getirileri elde etmelerini sağlar; vade sonunda ürünler ise yatırımcıların istedikleri zaman fonlarını yatırmalarına ve çekmelerine izin verir, ancak getiri oranları değişiklik gösterebilir. Bu iki tür ürün, geleneksel bankacılık tasarruf hesaplarına etkili bir tamamlayıcı sunar ve yatırımcılara yeni gelir fırsatları açar.
İki, Kripto Varlıklar Yönetimi Pazarının Mevcut Durumu ve Gelişim Eğilimleri
2.1 Kripto Varlıklar yönetim pazarı ölçeği ve büyüme durumu
İstatistiklere göre, dünya genelindeki kripto varlıklar finansmanı pazarının büyüklüğü 2021 yılında 292 milyar dolara ulaşmış, yıllık %600'den fazla bir artış göstermiştir. Bu yıl (2023) itibarıyla 5 milyar doları aşması beklenmektedir, bu da yatırımcıların dijital varlıklara olan ilgisinin ve güveninin sürekli arttığını göstermektedir. Kripto varlıklar finansmanı biçimleri dijital para ve türevlerini içermektedir. Bitcoin, yatırım aracı olarak yaygın bir şekilde görülmekte olup, ticaretinin yarattığı yeni dalga daha fazla finansman aracının ortaya çıkmasına neden olmuştur.
Şu anda en popüler formlar şunlardır: doğrudan Bitcoin yatırımı, yeni dijital varlıklara (örneğin NFT'ler gibi) yatırım, çeşitli borç verme hizmetleri. Doğrudan Bitcoin tutmak her zaman popüler bir yatırım yöntemi olmuştur. Ayrıca, yeni tokenlerin sürekli olarak piyasaya sürülmesiyle, yatırımcılar diğer dijital varlıklara ilgi göstermeye başlamıştır. Birçok saklama kurumu, varlıkları güvence altına alarak güven hizmetleri sunmakta ve Bitcoin gibi diğer dijital tokenlerin borç verme hizmetlerini de sağlamaktadır, dijital tokenleri borç vererek faiz elde etmektedir.
Kripto Varlıklar yönetim piyasasının hızlı büyümesi, dijital paraların yüksek risk ve yüksek getiri sunabilmesinden kaynaklanmakta; ayrıca kullanıcılar merkeziyetsiz ve şeffaf para özelliklerine daha fazla ilgi göstermektedir. Tahminlere göre, dünya üzerindeki aşırı olaylar (ticaret rekabeti, yerel jeopolitik yapı değişiklikleri) ortaya çıktığından bu yana, yatırımcıların kripto varlıkların değerini daha fazla kabul etmesiyle birlikte, tüm kripto yönetim piyasasının hızlı bir şekilde genişlemeye devam etmesi beklenmektedir.
2.2 Kripto Varlıklar yatırım ürünlerinin ana yatırımcı grupları ve davranışları
Ana yatırımcı grubu genellikle genç ve zengin teknoloji meraklılarından oluşmaktadır. Bu grup dijital varlıklara karşı büyük bir merak ve güven beslemekte, riskli yatırımların yüksek getirilerini aramaktadır. Çoğunlukla internet sosyal medya ve forumlar aracılığıyla bilgi edinmekte ve yatırımlara katılmaktadırlar. Bu grup, yaş olarak genellikle 30 ile 45 yaşları arasında yoğunlaşmaktadır.
Ayrıca, orta ve üst düzey bireyler de yatırımcı haline geldi. Kripto Varlıklar tasarruf ürünlerinin sunduğu yüksek getiri, onların katılımını çekiyor. Bu yatırımcılar genellikle yüksek yatırım kapasitesine ve risk alma isteğine sahiptir.
Kripto Varlıklar yönetimi yatırımcılarının ortak özellikleri şunlardır: yüksek risk toleransı; dijital paraya yüksek derecede onay verme; yeni piyasalarla ilgilenme isteği. Çoğu, popüler coin'lerin en son haberlerine ve verilerine odaklanmakta ve hızlı bir şekilde yatırım kararları almaktadır. Ancak, aynı zamanda şifreleme varlıklarının fiyat dalgalanmaları gibi yüksek risk faktörlerine özellikle dikkat edilmesi gerekmektedir.
Yatırım davranışları genellikle kısa ve orta vadeye yöneliktir, uzun vadeli tutma pek yaygın değildir. Ana odak potansiyel kazançlar üzerindedir, uzun vadeli varlık değer artışı yerine.
Üç, Kripto Varlıklar Yatırım Ürünlerinin Detaylı Açıklaması ve Risk Analizi
3.1 Kripto Varlıklar için Yatırım Ürünleri Tanıtımı
Özellikle, Kripto Varlıklar ile yapılan finansal yönetim faaliyetleri olan kripto finansal ürünlerin, ürün biçimi ve yatırım getirileri açısından büyük farklılıklar vardır. Bunlar esasen iki ana kategoriye ayrılır: biri merkeziyetsiz finans (DeFi) kripto finansal ürünleri, diğeri ise merkezi finans (CeFi) kripto finansal ürünleridir. Bu iki ürün kategorisinin kendine özgü özellikleri vardır ve farklı riskler ve getiriler sunar. Yatırım yaparken, kullanıcıların bunları net bir şekilde anlamaları, çalışma prensiplerini ve olası riskleri kavramaları gerekmektedir; böylece akıllıca yatırım kararları alabilirler.
Bu iki ürün kategorisini derinlemesine incelemeden önce, öncelikle bir noktayı netleştirmemiz gerekiyor; şifreleme finans ürünleri, geleneksel finansal yönetim ürünlerinden farklıdır. Bunlar, devlet parası temelinde dönen finansal faaliyetler değil, kripto varlıklar temelinde döner. Bu, geleneksel finans sisteminin kısıtlamalarına tabi olmadıkları anlamına gelir, ancak piyasa dalgalanmaları, teknik riskler gibi bazı yeni zorluklar ve riskler de getirir.
Sonraki bölümlerde, DeFi ve CeFi kripto finansman ürünlerini ayrıntılı olarak tanıtacağız. Umarız okuyucuların bu iki ürünü daha iyi anlamalarına yardımcı oluruz, böylece daha akıllıca yatırım kararları verebilirler.
3.1.1 DeFi şifreleme finans ürünleri
3.1.1.1 Curve
Curve, en erken otomatik piyasa yapıcı (AMM) olanlardan biridir ve başlangıçta esas olarak stabil coinler arasında ticaret sağlamaktadır (V2 versiyonu, stabil olmayan coin ticaretini genişletmiştir), yenilikçi algoritmalar sayesinde büyük ölçekli, düşük kayma ile stabil coin ticareti sunmaktadır.
Curve'in Ethereum'daki ana stabilcoin havuzu 3pool'dur ve DAI, USDC, USDT üç stabilcoin arasında işlem yapmaktadır. En yüksek getiri %2,44'tür.
3.1.1.2 Aave
Aave, DeFi kredi borç verme ikilisinden biridir. Aave, V1, V2, AMM, Polygon ve Avalanche dahil olmak üzere beş pazar sunmaktadır. Yıllık getiri oranı en yüksek olanı, AMM pazarındaki USDT kredi havuzudur ve faiz oranı %7,66'dır.
3.1.1.3 Compound
Compound, DeFi borç verme devlerinden biridir ve şu anda Ethereum ağı üzerinde dağıtılmaktadır. DAI, USDC ve USDT için borç verme hizmetlerini desteklemektedir. Son verilere göre, toplam kilitli değer (TVL) 13.2 milyar dolardır. Compound üzerinde DAI, USDC ve USDT'nin yıllık getiri oranları sırasıyla %2.84, %2.97 ve %2.52'dir; en yüksek getiri oranı %2.97 ile USDC'ye aittir.
3.1.1.4 Yearn
Yearn, bir DeFi getiri toplayıcısıdır ve mevcut toplam kilitli değer 4.23 milyar dolardır. Yearn, kullanıcıların fonlarını otomatik olarak diğer protokollere dağıtarak en yüksek getiriyi elde etmelerini sağlar. Yearn, şu anda Ethereum ve Fantom olmak üzere iki zinciri desteklemektedir ve iki tür getiri ürünü sunmaktadır: Vaults ve Iron Bank. Bunlardan Vaults, getiri toplayıcı bir üründür, Iron Bank ise teminatlı kredi verme ürünüdür. Yıllık getiri oranı en yüksek olanı Fantom üzerindeki DAI Vaults'tır ve faiz oranı %24.96'dır.
Bunlar arasında, Ethereum-Vaults'un USDT getirisi en yüksek olup %7,68'dir, ardından USDC getirisi %5,76'dır.
3.1.2 CeFi Kripto Varlıklar finansal ürünleri
3.1.2.1 CeFi stabil coin yatırım
Dağıtık finans (DeFi) hızla gelişiyor olsa da, merkezi finans (CeFi) yine de Kripto Varlıklar alanında önemli bir parça olmaya devam ediyor. Stabil coin finansman alanında, CeFi esas olarak büyük borsalarda yoğunlaşmaktadır. Geniş kullanıcı tabanı ve zengin fon rezervleri ile borsalar, finansman işlerine benzersiz avantajlar sunmaktadır.
Borsa'nın stabil coin yatırım ürünleri, geleneksel bankacılık yatırım ürünlerine daha çok benziyor ve aynı zamanda blok zincirinin özelliklerini birleştirerek bir dizi yeni ürün sunuyor. Başlıcaları: vadesiz yatırım, vadeli yatırım, düzenli yatırım planı, yüksek faizli vadesiz, çift para yatırımı, düğüm teminatı, ETH2.0 vb. Aşağıda Huobi, Binance, OKX ve Gate borsalarının stabil coin yatırım ürünlerini ayrı ayrı tanıtacağız.
Huobi'nin stabil coin yatırım ürünlerinin en tipik olanı yüksek faizli vadesiz üründür. Bu ürün, anında para yatırma ve çekme imkanı sunar ve getirisi oldukça sağlamdır, varlık güvenliği de nispeten yüksektir. Şu anda desteklenen coinler USDT, DOT, FIL, TUSD, USDC, ETH'dir (diğer coinler sırayla açılmaya devam etmektedir). USDT yıllık getirisi ve geri alma ücreti aşağıdaki gibidir:
Huobi yüksek faizli vadesiz ürünlerin hedef kitlesi:
Binance, OKX ve Gate, tanınmış kripto varlık borsa platformları olarak çeşitli sabit coin tasarruf ürünleri sunmaktadır. Bunlardan biri olan Binance, en büyük borsa platformlarından biridir ve verilerine göre, son 24 saatlik spot işlem hacmi 12,5 milyar dolara ulaşmıştır. Kullanıcılara Binance Tasarruf, likidite madenciliği gibi ürünler sunmaktadır. OKX ve Gate ise deneyimli borsalar olarak, vadesiz, vadeli, borç verme, DeFi madenciliği gibi çeşitli sabit coin tasarruf ürünlerine de sahiptir.
3.1.2.2 CeFi istikrarsız coin finansmanı
Yukarıda, büyük borsaların stabilcoin finansman ürünleri konusundaki içeriklerini açıkladık, şimdi ise stabilcoin olmayan bazı finansman ürünlerini tanıtacağız. Burada, Huobi'yi örnek alarak tanıtım yapılacaktır.
Bu plan, ortalama maliyet yöntemini iyi kullanan yatırımcılar, yoğun çalışan profesyoneller, uzun vadeli yatırımcılar ve küçük yatırımcılar için özellikle uygundur.
Spot bakiye otomatik yatırım, kullanıcıların desteklenen tüm kripto varlıklarına kolayca yatırım yapmalarına yardımcı olan pratik bir yatırım yöntemidir. Bu yöntemle, yatırımcılar varlıklarını otomatik olarak bileşik faizle değerlendirebilir ve aynı zamanda esnek alım-satım işlemlerinin keyfini çıkarabilirler.
![Kripto Varlıklar Yatırım Ürünleri Pazarının Mevcut Durumu, Riskleri ve Gelecek Gelişimi](