Растущие доходы от заимствования акций: Полное руководство для начинающих
Возрождение популярности заимствования акций
С начала этого года рыночный спрос на ликвидность акций увеличился, что привело к стабильному росту ставок заимствования акций. По данным нескольких брокерских компаний, ставки заимствования для некоторых отдельных акций в популярных секторах уже превысили 5%, что примерно на 1 процентный пункт выше, чем за тот же период прошлого года. Это изменение дало многим долгосрочным инвесторам возможность увеличить свой доход, используя неиспользуемые акции.
Процесс и условия для займа акций
Основной процесс кредитования акций несложен. Сначала инвесторы должны открыть соответствующие услуги в брокерской компании и иметь подходящие акции (обычно требуется, чтобы они были котируемыми на определенных рынках, не имели обременений и соответствовали определенным стандартам владения). Затем они могут установить количество заемных акций и процентную ставку через платформу кредитования акций брокерской компании, и сделка может быть завершена, как только инвесторы с потребностью в займе подтвердят. В течение периода кредитования акции будут заморожены и не могут быть проданы, но кредитор может получать проценты в соответствии с договоренностью.
Пример доходов по последней цене
В качестве примера возьмем технологическую акцию, которая в настоящее время стоит 120 юаней. Если инвестор владеет 1500 акциями, годовая процентная ставка по кредитованию составляет 4,5%, а срок кредитования — 45 дней, тогда доход составит: Доход от кредитования = 1500 × 120 × 4,5% ÷ 365 × 45 ≈ 997 юаней.
После вычета 20% сервисного сбора фактическая прибыль составляет примерно 797 юаней. По сравнению с депозитным процентом, явное преимущество краткосрочной доходности.
Потенциальные риски кредитования акций
Тем не менее, кредитование акций не является безрисковой операцией. Во-первых, риск падения цены акций всегда присутствует, и процент по займам может не полностью покрыть убытки от снижения рыночной стоимости. Во-вторых, если компания выпускает значимые новости в течение периода займа, инвесторы могут не успеть продать акции, чтобы избежать убытков. Кроме того, до истечения срока займа заемщик имеет право вернуть акции досрочно, что может нарушить инвестиционные планы кредитора.
Советы по безопасному участию в кредитовании акций
Чтобы безопасно участвовать в кредитовании акций, новичкам-инвесторам следует обратить внимание на следующие моменты:
- Избегайте кредитования акций с высокой волатильностью или тех, которые собираются сделать значительные объявления.
- Диверсифицируйте цели кредитования и не концентрируйте все активы на кредитовании в один и тот же период времени.
- Регулярно обращайте внимание на изменения процентных ставок на рынке кредитования и корректируйте стратегию кредитования в нужное время.
В целом, по мере роста процентных ставок по займам привлекательность кредитования акций возросла в текущей рыночной среде. Пока инвесторы понимают его принцип работы и разумно избегают рисков, они могут получать стабильный пассивный доход, удерживая свои акции.