O gigante financeiro JPMorgan estende a mão para o exchange de ativos de criptografia
O JPMorgan recentemente tomou uma medida histórica, embora a empresa tenha sugerido no relatório deste ano que os investidores não incluam Bitcoin ou outros ativos de criptografia em seus portfólios.
Recentemente, foi relatado que o JPMorgan, uma das maiores instituições financeiras dos Estados Unidos, começará a oferecer serviços bancários para certos Ativos de criptografia exchanges. Essas exchanges tiveram suas contas bancárias no JPMorgan aprovadas em abril. Na fase inicial da colaboração, o Morgan irá fornecer serviços de gestão de caixa para os clientes americanos dessas exchanges, incluindo transferências eletrônicas e operações de depósito e levantamento, mas não participará diretamente da liquidação de Ativos de criptografia.
Esta notícia chamou a atenção de Wall Street. Um insider do setor bancário acredita que, além da consideração direta de receita, a ação do JPMorgan pode também trazer oportunidades para subscrever os IPOs dessas exchanges, bem como considerar listar o JPM Coin nessas plataformas.
O antigo Chief Legal Officer de uma exchange de ativos de criptografia e atual Vice-Diretor Sênior do Escritório de Supervisão de Moedas afirmou: "À medida que o mercado de ativos de criptografia se torna cada vez mais maduro, mais empresas de blockchain possuem bons sistemas de gestão de riscos e níveis de conformidade, e essas empresas não deveriam ser impedidas de acessar serviços bancários."
Esta colaboração é, sem dúvida, mais um importante marco na integração do mundo das Ativos de criptografia ao mainstream. Compreender a lógica por trás é crucial, mas ao mesmo tempo não se pode ignorar que ainda levará tempo para que todo o mundo das Ativos de criptografia atinja uma colaboração estável e de longo prazo com as instituições financeiras tradicionais.
Uma colaboração "em sintonia"
A colaboração do JPMorgan com essas exchanges é claramente o resultado de uma "afinidade mútua". O primeiro precisa, sob a premissa de conformidade, garantir rapidamente oportunidades em campos emergentes, enquanto o segundo precisa do apoio de instituições financeiras tradicionais que se aproximam do mundo da encriptação, com o objetivo de se tornar uma plataforma de serviços financeiros mais profissional e ajudar a penetrar em um mercado mais amplo e institucional.
A alta conformidade e a liquidação principalmente em moeda fiduciária são características comuns dessas exchanges, que se encaixam perfeitamente na necessidade da indústria bancária de obedecer à regulamentação.
Em termos financeiros, estas exchanges passaram pela auditoria de grandes firmas de contabilidade. Os especialistas da indústria acreditam amplamente que o investimento em conformidade é uma das razões pelas quais algumas exchanges obtêm avaliações elevadas.
Com base na movimentação de fundos dessas exchanges, as moedas fiduciárias ocupam uma posição de domínio absoluto, o que claramente oferece espaço para lucros consideráveis para bancos como o JPMorgan. De acordo com a plataforma de dados, nas últimas 24 horas, houve cerca de 5,7 bilhões de dólares em volume de transações em uma exchange, das quais 91,8% foram realizadas com as três moedas fiduciárias: dólar, euro e libra esterlina. Outra exchange teve um volume de transações de cerca de 47 milhões de dólares no mesmo período, com 99,2% do volume sendo realizado em dólar.
É importante notar que essas exchanges têm uma variedade de negócios, além das operações de exchange, há uma demanda significativa por serviços em moeda fiduciária em custódia, stablecoins, carteiras e outros serviços.
Tomando como exemplo as stablecoins, algumas exchanges que lançaram stablecoins utilizam o modelo de colateral em moeda fiduciária para a sua emissão. Segundo estatísticas, o valor de mercado atual dessas stablecoins é de aproximadamente 800 milhões de dólares, e as taxas de custódia e de depósito/retirada em moeda fiduciária correspondentes também representam uma receita considerável.
E do ponto de vista do JPMorgan, embora o CEO da empresa tenha uma visão negativa de longo prazo sobre o Bitcoin, a instituição tem explorado o campo da blockchain de forma suficientemente profunda e precoce, e suas ações reais demonstram curiosidade e entusiasmo pelos Ativos de criptografia:
O JPMorgan lançou um protocolo de blockchain de código aberto em 2016 para atender às necessidades de interação financeira entre empresas e instituições financeiras. Além disso, o JPMorgan colabora com várias empresas de tecnologia e instituições em áreas como autenticação de identidade em blockchain e troca de informações financeiras.
Em 2017, o JPMorgan lançou uma rede de informações interbancárias, dedicada a resolver o desafio de longa data da partilha de informações entre bancos. Atualmente, esta rede já atraiu quase 400 instituições bancárias.
Em 2019, o JPMorgan anunciou o lançamento da sua própria moeda digital, tornando-se o primeiro grande banco do mundo a "emitir moeda"; em 2018, o banco tokenizou 150 milhões de dólares em títulos de taxa de juro flutuante com um prazo de 1 ano, baseado em blockchain.
No entanto, antes da concretização desta parceria de grande importância, o mundo das criptografias tem estado em um estado de incerteza prolongada, mantendo uma relação de colaboração altamente instável com os bancos.
O mundo da encriptação e o "amor difícil de continuar"
Mesmo algumas exchanges cautelosas passaram por algumas dificuldades: em agosto do ano passado, pode ter interrompido a colaboração com um banco devido a questões de conformidade, não conseguindo acessar a rede de pagamento rápido do Reino Unido; no mesmo mês, também removeu um ativo de criptografia, com relatos de que isso pode ter sido devido a exigências de conformidade do banco parceiro da exchange no Reino Unido.
Entre todas as histórias incertas, a de um emissor de moeda estável e a exchange associada é a mais comovente.
É bem conhecido que este emissor de stablecoin tem uma relação estreita com a exchange relacionada, e que inflacionar stablecoins na ausência de reservas suficientes é um segredo aberto: após estar envolvido em um processo no escritório do procurador-geral de um estado no ano passado, o emissor admitiu que, em média, cada stablecoin tem apenas cerca de 0,74 dólares de apoio, e a queixa também apontou que 860 milhões de dólares em reservas foram desviados.
Antes do início desta ação judicial, esta emissora de stablecoins tentou durante muito tempo colaborar com bancos tradicionais, mas o resultado foi sempre "difícil de manter".
Da linha do tempo, não é difícil perceber que essas instituições tiveram contato com vários bancos tradicionais, mas todas as colaborações, sem exceção, foram interrompidas. E atualmente, se elas receberam apoio de bancos tradicionais e qual é o estado da colaboração, essas questões permanecem desconhecidas.
Esta experiência difícil é, na verdade, um reflexo da situação de colaboração entre o mundo da encriptação e os bancos tradicionais: embora os bancos cobicem esta pequena mina de ouro que é o mundo da encriptação, as inúmeras incertezas de conformidade das empresas nativas do mundo da encriptação tornam difícil para as duas partes chegarem a um acordo, muitas vezes resultando em uma guerra de atrito, com uma incerteza extremamente alta. E na China, com os reguladores a proibir os negócios das exchanges, a indústria de encriptação doméstica também ficou "isolada" dos bancos.
Mas, ao mesmo tempo, o destino conturbado não impediu que algumas moedas estáveis se tornassem cada vez mais proeminentes no mundo das criptografias. Até 15 de maio, segundo dados, uma moeda estável tinha um valor de mercado de cerca de 9 bilhões de dólares e um volume de negociação diário de 59 bilhões de dólares, mantendo-se firme na terceira posição em valor de mercado de ativos de criptografia e na primeira em volume de negociação global. A sua emissão adicional ainda tem um impacto significativo no preço dos ativos de criptografia, mas essas mudanças de preço, muitas vezes bruscas, costumam gerar desconfiança.
Se examinarmos mais a fundo, talvez algumas exchanges tenham conseguido estabelecer-se dentro de instituições financeiras convencionais, enquanto outras instituições ainda estão "fugindo para o deserto" mas "aproveitando-se" da situação, o que representa uma divisão no mundo das Ativos de criptografia:
As instituições nativas da indústria que se esforçam para se alinhar com a narrativa mainstream acabarão por "chegar à costa" e competir com os gigantes do setor financeiro. Por outro lado, talvez possam continuar a se expressar livremente no "mundo bizarro" da encriptação, mas a questão que se coloca é: a sua história poderá continuar a ser contada?
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DaoResearcher
· 6h atrás
De acordo com os dados na cadeia, esta colaboração de nível B apresenta 3 riscos em um mercado complexo. Proposta discutida já foi criada.
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SellTheBounce
· 9h atrás
Outra oportunidade de apanhar uma faca a cair chegou. Tenha paciência e aguarde a Grande queda.
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GateUser-a180694b
· 08-04 20:39
O grande vendedor também vai entrar numa posição, hein?
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PrivacyMaximalist
· 08-04 20:30
A velha raposa finalmente não conseguiu ficar parada.
O JPMorgan inicia a colaboração com exchange de encriptação, um novo marco na fusão entre TradFi e moeda digital.
O gigante financeiro JPMorgan estende a mão para o exchange de ativos de criptografia
O JPMorgan recentemente tomou uma medida histórica, embora a empresa tenha sugerido no relatório deste ano que os investidores não incluam Bitcoin ou outros ativos de criptografia em seus portfólios.
Recentemente, foi relatado que o JPMorgan, uma das maiores instituições financeiras dos Estados Unidos, começará a oferecer serviços bancários para certos Ativos de criptografia exchanges. Essas exchanges tiveram suas contas bancárias no JPMorgan aprovadas em abril. Na fase inicial da colaboração, o Morgan irá fornecer serviços de gestão de caixa para os clientes americanos dessas exchanges, incluindo transferências eletrônicas e operações de depósito e levantamento, mas não participará diretamente da liquidação de Ativos de criptografia.
Esta notícia chamou a atenção de Wall Street. Um insider do setor bancário acredita que, além da consideração direta de receita, a ação do JPMorgan pode também trazer oportunidades para subscrever os IPOs dessas exchanges, bem como considerar listar o JPM Coin nessas plataformas.
O antigo Chief Legal Officer de uma exchange de ativos de criptografia e atual Vice-Diretor Sênior do Escritório de Supervisão de Moedas afirmou: "À medida que o mercado de ativos de criptografia se torna cada vez mais maduro, mais empresas de blockchain possuem bons sistemas de gestão de riscos e níveis de conformidade, e essas empresas não deveriam ser impedidas de acessar serviços bancários."
Esta colaboração é, sem dúvida, mais um importante marco na integração do mundo das Ativos de criptografia ao mainstream. Compreender a lógica por trás é crucial, mas ao mesmo tempo não se pode ignorar que ainda levará tempo para que todo o mundo das Ativos de criptografia atinja uma colaboração estável e de longo prazo com as instituições financeiras tradicionais.
Uma colaboração "em sintonia"
A colaboração do JPMorgan com essas exchanges é claramente o resultado de uma "afinidade mútua". O primeiro precisa, sob a premissa de conformidade, garantir rapidamente oportunidades em campos emergentes, enquanto o segundo precisa do apoio de instituições financeiras tradicionais que se aproximam do mundo da encriptação, com o objetivo de se tornar uma plataforma de serviços financeiros mais profissional e ajudar a penetrar em um mercado mais amplo e institucional.
A alta conformidade e a liquidação principalmente em moeda fiduciária são características comuns dessas exchanges, que se encaixam perfeitamente na necessidade da indústria bancária de obedecer à regulamentação.
Em termos financeiros, estas exchanges passaram pela auditoria de grandes firmas de contabilidade. Os especialistas da indústria acreditam amplamente que o investimento em conformidade é uma das razões pelas quais algumas exchanges obtêm avaliações elevadas.
Com base na movimentação de fundos dessas exchanges, as moedas fiduciárias ocupam uma posição de domínio absoluto, o que claramente oferece espaço para lucros consideráveis para bancos como o JPMorgan. De acordo com a plataforma de dados, nas últimas 24 horas, houve cerca de 5,7 bilhões de dólares em volume de transações em uma exchange, das quais 91,8% foram realizadas com as três moedas fiduciárias: dólar, euro e libra esterlina. Outra exchange teve um volume de transações de cerca de 47 milhões de dólares no mesmo período, com 99,2% do volume sendo realizado em dólar.
É importante notar que essas exchanges têm uma variedade de negócios, além das operações de exchange, há uma demanda significativa por serviços em moeda fiduciária em custódia, stablecoins, carteiras e outros serviços.
Tomando como exemplo as stablecoins, algumas exchanges que lançaram stablecoins utilizam o modelo de colateral em moeda fiduciária para a sua emissão. Segundo estatísticas, o valor de mercado atual dessas stablecoins é de aproximadamente 800 milhões de dólares, e as taxas de custódia e de depósito/retirada em moeda fiduciária correspondentes também representam uma receita considerável.
E do ponto de vista do JPMorgan, embora o CEO da empresa tenha uma visão negativa de longo prazo sobre o Bitcoin, a instituição tem explorado o campo da blockchain de forma suficientemente profunda e precoce, e suas ações reais demonstram curiosidade e entusiasmo pelos Ativos de criptografia:
O JPMorgan lançou um protocolo de blockchain de código aberto em 2016 para atender às necessidades de interação financeira entre empresas e instituições financeiras. Além disso, o JPMorgan colabora com várias empresas de tecnologia e instituições em áreas como autenticação de identidade em blockchain e troca de informações financeiras.
Em 2017, o JPMorgan lançou uma rede de informações interbancárias, dedicada a resolver o desafio de longa data da partilha de informações entre bancos. Atualmente, esta rede já atraiu quase 400 instituições bancárias.
Em 2019, o JPMorgan anunciou o lançamento da sua própria moeda digital, tornando-se o primeiro grande banco do mundo a "emitir moeda"; em 2018, o banco tokenizou 150 milhões de dólares em títulos de taxa de juro flutuante com um prazo de 1 ano, baseado em blockchain.
No entanto, antes da concretização desta parceria de grande importância, o mundo das criptografias tem estado em um estado de incerteza prolongada, mantendo uma relação de colaboração altamente instável com os bancos.
O mundo da encriptação e o "amor difícil de continuar"
Mesmo algumas exchanges cautelosas passaram por algumas dificuldades: em agosto do ano passado, pode ter interrompido a colaboração com um banco devido a questões de conformidade, não conseguindo acessar a rede de pagamento rápido do Reino Unido; no mesmo mês, também removeu um ativo de criptografia, com relatos de que isso pode ter sido devido a exigências de conformidade do banco parceiro da exchange no Reino Unido.
Entre todas as histórias incertas, a de um emissor de moeda estável e a exchange associada é a mais comovente.
É bem conhecido que este emissor de stablecoin tem uma relação estreita com a exchange relacionada, e que inflacionar stablecoins na ausência de reservas suficientes é um segredo aberto: após estar envolvido em um processo no escritório do procurador-geral de um estado no ano passado, o emissor admitiu que, em média, cada stablecoin tem apenas cerca de 0,74 dólares de apoio, e a queixa também apontou que 860 milhões de dólares em reservas foram desviados.
Antes do início desta ação judicial, esta emissora de stablecoins tentou durante muito tempo colaborar com bancos tradicionais, mas o resultado foi sempre "difícil de manter".
Da linha do tempo, não é difícil perceber que essas instituições tiveram contato com vários bancos tradicionais, mas todas as colaborações, sem exceção, foram interrompidas. E atualmente, se elas receberam apoio de bancos tradicionais e qual é o estado da colaboração, essas questões permanecem desconhecidas.
Esta experiência difícil é, na verdade, um reflexo da situação de colaboração entre o mundo da encriptação e os bancos tradicionais: embora os bancos cobicem esta pequena mina de ouro que é o mundo da encriptação, as inúmeras incertezas de conformidade das empresas nativas do mundo da encriptação tornam difícil para as duas partes chegarem a um acordo, muitas vezes resultando em uma guerra de atrito, com uma incerteza extremamente alta. E na China, com os reguladores a proibir os negócios das exchanges, a indústria de encriptação doméstica também ficou "isolada" dos bancos.
Mas, ao mesmo tempo, o destino conturbado não impediu que algumas moedas estáveis se tornassem cada vez mais proeminentes no mundo das criptografias. Até 15 de maio, segundo dados, uma moeda estável tinha um valor de mercado de cerca de 9 bilhões de dólares e um volume de negociação diário de 59 bilhões de dólares, mantendo-se firme na terceira posição em valor de mercado de ativos de criptografia e na primeira em volume de negociação global. A sua emissão adicional ainda tem um impacto significativo no preço dos ativos de criptografia, mas essas mudanças de preço, muitas vezes bruscas, costumam gerar desconfiança.
Se examinarmos mais a fundo, talvez algumas exchanges tenham conseguido estabelecer-se dentro de instituições financeiras convencionais, enquanto outras instituições ainda estão "fugindo para o deserto" mas "aproveitando-se" da situação, o que representa uma divisão no mundo das Ativos de criptografia:
As instituições nativas da indústria que se esforçam para se alinhar com a narrativa mainstream acabarão por "chegar à costa" e competir com os gigantes do setor financeiro. Por outro lado, talvez possam continuar a se expressar livremente no "mundo bizarro" da encriptação, mas a questão que se coloca é: a sua história poderá continuar a ser contada?