A Mercury, um parceiro bancário popular para o mundo das startups, diz que fechará as contas de usuários em vários países, incluindo treze países africanos, até 22 de agosto de 2024.
“Devido a alterações recentes na forma como determinamos a elegibilidade das contas, já não conseguimos apoiar contas de empresas com endereços associados localizados nestes países,” disse a empresa.
Com as novas proibições, as startups africanas incorporadas no Delaware não podem abrir contas na Mercury, a menos que os fundadores vivam nos EUA.
Os países africanos afetados:
Burundi
Camarões
República Centro-Africana (CAR)
República Democrática do Congo (DRC)
Congo
Libéria
Mali
Moçambique
Nigéria
Somália
Sudão do Sul
Sudão
Zimbábue
Fundada em 2017, a Mercury é uma fintech em fase de crescimento com sede nos EUA que fornece serviços bancários a startups em todo o mundo. Embora não seja um banco típico, eles trabalham com uma mistura de intermediários (BaaS) e bancos diretamente para oferecer seus serviços aos seus clientes.
De acordo com os relatórios, a medida é resultado do Mercury a apertar os seus padrões de conformidade e regulamentação. No início deste ano [2024], o Mercury esteve sob escrutínio federal através de um dos seus parceiros, o Choice Bank, em relação à prática de permitir que empresas estrangeiras abram contas.
Os reguladores bancários locais estavam ‘preocupados’ que a Choice ‘tivesse aberto contas Mercury em países legalmente arriscados.’ Funcionários também teriam repreendido a Choice por permitir que clientes Mercury no exterior ‘abrissem milhares de contas usando métodos questionáveis para provar que tinham uma presença nos EUA.’
Os países na lista cinza do Grupo de Ação Financeira (FATF), como a Nigéria e o Burundi, são considerados fáceis de serem alvos devido à sua falta de conformidade com os padrões globais para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.
Isto também está a ocorrer num contexto de maior escrutínio no setor bancário dos EUA, especialmente após o colapso de outro banco de startups, o Silicon Valley Bank (SVB), no início de 2023.
Dito isto, os serviços da Mercury foram cruciais para as startups africanas, permitindo-lhes operar com contas em dólares americanos, essenciais para atrair e gerir investimentos estrangeiros.
Dado que a empresa já estava sob crítica na África depois de restringir as contas de mais de uma dúzia de startups de tecnologia em 2022, muitas pessoas no ecossistema estão agora à procura de alternativas estáveis que ofereçam os mesmos serviços.
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REGULAMENTO | O Banco Digital Mercury irá fechar contas de startups em 13 países africanos devido ao escrutínio federal dos EUA
A Mercury, um parceiro bancário popular para o mundo das startups, diz que fechará as contas de usuários em vários países, incluindo treze países africanos, até 22 de agosto de 2024.
“Devido a alterações recentes na forma como determinamos a elegibilidade das contas, já não conseguimos apoiar contas de empresas com endereços associados localizados nestes países,” disse a empresa.
Com as novas proibições, as startups africanas incorporadas no Delaware não podem abrir contas na Mercury, a menos que os fundadores vivam nos EUA.
Fundada em 2017, a Mercury é uma fintech em fase de crescimento com sede nos EUA que fornece serviços bancários a startups em todo o mundo. Embora não seja um banco típico, eles trabalham com uma mistura de intermediários (BaaS) e bancos diretamente para oferecer seus serviços aos seus clientes.
De acordo com os relatórios, a medida é resultado do Mercury a apertar os seus padrões de conformidade e regulamentação. No início deste ano [2024], o Mercury esteve sob escrutínio federal através de um dos seus parceiros, o Choice Bank, em relação à prática de permitir que empresas estrangeiras abram contas.
Os reguladores bancários locais estavam ‘preocupados’ que a Choice ‘tivesse aberto contas Mercury em países legalmente arriscados.’ Funcionários também teriam repreendido a Choice por permitir que clientes Mercury no exterior ‘abrissem milhares de contas usando métodos questionáveis para provar que tinham uma presença nos EUA.’
Os países na lista cinza do Grupo de Ação Financeira (FATF), como a Nigéria e o Burundi, são considerados fáceis de serem alvos devido à sua falta de conformidade com os padrões globais para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.
Isto também está a ocorrer num contexto de maior escrutínio no setor bancário dos EUA, especialmente após o colapso de outro banco de startups, o Silicon Valley Bank (SVB), no início de 2023.
Dito isto, os serviços da Mercury foram cruciais para as startups africanas, permitindo-lhes operar com contas em dólares americanos, essenciais para atrair e gerir investimentos estrangeiros.
Dado que a empresa já estava sob crítica na África depois de restringir as contas de mais de uma dúzia de startups de tecnologia em 2022, muitas pessoas no ecossistema estão agora à procura de alternativas estáveis que ofereçam os mesmos serviços.
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