富を守る：動乱の時代の賢い選択

不確実な時代に、どのように自分の財産を守るかが多くの人々の関心の焦点となっています。歴史は私たちに貴重な経験を提供しており、そこから対処法を学ぶことができます。

地理的な位置の重要性

正しい地理的位置を選択することは非常に重要であり、それは財産の安全や生命の危険にも関わる可能性があります。歴史的には多くの事例があります：

• 第二次世界大戦中、あるユダヤ人家族が分散して逃げました。フランスに逃げたメンバーは全員不幸にも強制収容所に送られましたが、ポルトガルに逃げた親戚は生き残りました。

• 1943年、一部のナチス党員は資金を南米に秘密裏に移転し始めました。欧亜大陸やアメリカではなく、この選択は当時賢明な判断であることが証明されました。

• 1991年のソビエト連邦の崩壊時、多くの一般市民はすべての資産が国内にあったため、一夜にしてすべてを失いました。

状況の変化を洞察する

困難な状況においては、細部を観察し、独立した判断を下すことが重要です。第二次世界大戦中の日本を例に挙げて:

野村証券は、食品不足や宮廷のフェンスが取り壊されるといった兆候を観察することで、日本が敗北する可能性を予感しました。公式メディアが好意的なニュースのみを報じているにもかかわらず、野村は多くの参戦軍官の芸者の彼女たちが不安を抱き始めていることに気づきました。

状況が悪化していることを認識した野村家族は、徐々に株を売却し、さらには空売りを始めました。敵対国に資産を移転できないことを考慮し、戦後の再建需要について考え、商業および住宅不動産の購入を決定しました。この決定は、戦後の野村証券の迅速な発展の基礎を築きました。

対照的に、1930年代のドイツのユダヤ貴族家庭は国家に対する過度な信頼を持ち、早期に離れる機会を逃しました。ナチスが政権を握った後、厳格な為替管理が実施され、1938年の「水晶の夜」までに多くの人が離れる必要があることに気づきましたが、時すでに遅しでした。

単一資産へのベットを避ける

混乱の時代において、分散投資は非常に重要です。

• チャーチルのような政治家でさえ、1937年にアメリカの株式市場に過剰投資したために大きな打撃を受けた。

• ドイツのユダヤ人富豪は、ほとんどの資産が国内に集中しているため、最終的に脱出が難しい。

• 現代社会の変化はより速く、S&P 500指数構成銘柄の平均寿命は1950年代の35年から現在の10-15年に短縮されました。

保管リスクに警戒する

重大変革の時期には、政権交代が既存の所有権文書の無効を引き起こす可能性があることを認識する必要があります。銀行預金、貴金属、不動産などは、実際には何らかの形の第三者保管です。

歴史上には多くの事例があります：

• 第二次世界大戦中、ポーランドの貴族の庄園はドイツに押収され、戦後は政権交代のために取り戻すことができなかった。

• 近年、特定の国の富豪たちは国際制裁の下で、海外資産が凍結されています。

• 第二次世界大戦中、アメリカは日系アメリカ人の資産を凍結し、押収しました。多くの人々が隔離キャンプに送られました。

• 1945年、ユーゴスラビア政府は国内のすべてのドイツ人の国籍と財産権を剥奪しました。

ゴールド保管の知恵

貴金属の保管に関しては、歴史的な教訓が多くあります：

• 第二次世界大戦中、フランスの銀行の金庫に保管されていたユダヤ人の金はドイツ軍に押収され、埋められた金は保存されました。

• 一部の家族は、資産の一部を金に貯蓄し、金塊よりもコインを選ぶ。コインは混乱の時代に小額決済に使うのに便利だからだ。

• 1939年、多くのフランスの家族は20%の財産を金の延べ棒に変え、スイスに預けたり、自宅の裏庭に埋めたりしました。しかし、戦時中に金を売却することは、買い手を見つける危険、取引の値引き、そして隠すことの難しさなど、多くのリスクに直面します。

総じて言えば、第二次世界大戦の経験は、金や宝石を自国の銀行の金庫に閉じ込めるべきではないことを示しています。

まとめ

人類の歴史を通じて、平和な時代はむしろ少数です。過去3500年の記録された歴史の中で、世界が平和であった時間は300年未満です。

したがって、私たちは次のことをお勧めします：

1. 全ての資産を集中投資しないこと：資産の種類、地理的位置、保管方法において多様化を図るべきです。

2. 警戒を維持し、事前に準備する：運に任せず、状況が悪化して全員が逃げたいと思うような時には、しばしば手遅れになることが多い。

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