暗号資産犯罪の新たなトレンド：個人情報の漏洩から大規模なマネーロンダリングへ

近年、暗号資産市場の急速な拡大と犯罪者による各国の規制ルールの深い理解が進む中、暗号資産を利用したマネーロンダリングの手法も不断に進化しています。これらの新しい手法には、法定通貨と暗号資産を組み合わせたマネーロンダリング、暗号資産と実物資産のミスマッチを利用したマネーロンダリングなど、より巧妙な方法が含まれています。これは各国の金融秩序に衝撃を与えるだけでなく、外貨流出やネットワーク新型犯罪の急増などの実際の問題を引き起こしています。

最近、暗号資産を利用した20億元のマネーロンダリングと、海外機関に我が国の市民の個人情報を販売する重大事件が暴露されました。このケースは、現在我が国における暗号資産犯罪の最新の傾向を明らかにしています。

暗号資産にまつわる特殊な「ケース・イン・ア・ケース」

報道によると、北京警察は国家外貨管理局北京分局と共同で、20億元を超える特大マネーロンダリングと市民個人情報侵害事件を成功裏に摘発した。この事件の犯罪者が用いた手口は極めて巧妙かつ多様で、北京、上海を含む15の省市にわたる広範な範囲を含んでいる。

わが国における国民の個人情報の大規模な転売

調査によると、犯罪容疑者の閻某某は海外でインスタントメッセージアプリを利用して複数のソーシャルグループを設立し、グループ内で我が国市民の個人情報を販売している。これらの情報は主に身分証明書番号、電話番号、家庭住所など、特定の個人に特定できる敏感データを含んでいる。統計によると、複数のグループ内で販売された市民の個人情報は合計で1億件を超える。

さらなる調査により、多くのバイヤーが海外の機関や個人である可能性が高く、多くの我が国の市民の個人情報が海外に流出していることが明らかになりました。これらの情報は、カスタマイズされた詐欺やネットギャンブルの誘導に使用される可能性があり、さらには海外の専門機関によって我が国の経済や社会の発展状況を分析するために利用される可能性があり、国家安全保障に潜在的な脅威をもたらす恐れがあります。

注目すべきは、公開情報が闫某某がこれほど多くの市民の個人情報を入手する手段を明らかにしていないことです。これは、我が国の市民の個人情報保護においてまだ大きな改善の余地があることを示しています。

暗号化通貨取引が20億元のマネーロンダリング事件を暴露

法定通貨取引における複数のマネーロンダリング審査を回避するために、闫某某は市民の個人情報を転売する方法として暗号資産取引のみを受け入れることを選択した。この選択は最終的に調査官が背後にあるマネーロンダリングネットワークを発見する結果となり、その中の重要人物は林某某であった。

調査員は林某某が管理する暗号資産アカウントの資金の流れを分析することにより、以下の特徴を発見しました：

1. 資金の出所が複雑で、さまざまな暗号資産の取引行動が含まれています；
2. 取引が迅速で、資金がアカウントに留まる時間が短い；
3. 取引は出入りが整っており、大量の取引記録は入金が出金とほぼ等しいことを示しています。

これらの特徴に基づき、調査機関は林某某が普通の暗号通貨投資家ではなく、地下銀行であり、暗号資産を利用してマネーロンダリング犯罪を行っている可能性が高いと認定しました。さらに調査を進めたところ、林某某はある外国人が支配するマネーロンダリングネットワークの下請けであることが判明しました。1年間で、林某某とその5人の仲間は合計約200億元をマネーロンダリングし、200万元以上の利益を得ました。

暗号化資産犯罪の新たなトレンドと規制の変化

最高人民検察院のデータによると、2023年における我が国の金融犯罪案件数は減少したものの、依然として高水準にあります。暗号資産分野では、犯罪件数は大幅に減少しましたが、関与する金額は急激に増加しています。これは主に、暗号資産に関する犯罪の種類がマネーロンダリングや不正な外貨取引などの分野に移行しているためです。

監督の焦点はマネーロンダリングと外国為替管理に移行する

暗号資産市場の繁栄とともに、各国はコンプライアンス規制の探索において異なる程度の進展を遂げてきました。しかし、市場規模の拡大は、マネーロンダリングの温床となるリスクも増加させています。そのため、我が国の規制機関の重心は次第に反マネーロンダリングと外国為替管理を主な目的に移行しています。

現在、大宗国境を越えた資金決済に関わる経済的・金融的犯罪は重点的に取り締まられており、主にマネーロンダリング罪、ギャンブル関連犯罪、違法営業罪（違法な外国為替の売買、違法な資金の国外送金）、および電信詐欺などが含まれます。

に対する個人の暗号通貨取引の態度は寛容に傾いている

上記の事件の調査過程から、規制当局が個人の"暗号通貨取引"などの行為に対する寛容度を高めていることがわかります。調査官は国内市民が暗号資産取引に参加している状況を多く発見しましたが、これらの一般的な取引者に対してはさらなる措置を講じていません。

これは、法執行機関が大量のOTC（店頭取引）参加者の情報を把握しているものの、現在の取り締まりの焦点が個人の暗号資産の保有や取引にはないことを示しています。もちろん、将来的にさらなる罰則がある可能性は否定できませんが、全体的に見て、規制当局は個人の暗号資産活動に対する寛容度を高めているようです。

まとめ

大規模な暗号資産マネーロンダリングおよび関連する上流犯罪に対する厳しい取り締まりは、世界的なトレンドです。オンチェーンデータ分析技術の進歩に伴い、暗号資産の「匿名性」はほぼ失われました。本件のようなマネーロンダリング手法に対しては、追跡と証拠収集は法執行機関にとって単なる時間と技術コストの問題です。

暗号資産は確かに国境を越えた資金の流動を便利にしましたが、その使用には巨大なリスクも伴います。個人であれ機関であれ、暗号資産の取引に参加する際は、関連する法律や規制を厳守し、法的な赤線を犯さないようにすべきです。