الاتجاهات الجديدة في التمويل Web3: كيف تساعد منتجات تجريد السلسلة المستخدمين في الاستثمار وإدارة الأموال
دوافع المستخدمين لمنتجات تجريد السلسلة
أكبر تحدٍ يواجهه المنتج الجديد في المراحل المبكرة هو كيفية تحقيق النمو. هناك دافعان رئيسيان لاستخدام المستخدمين لمنتجات تجريد السلسلة: الأول هو تجربة المنتج الممتازة، التي يمكن أن توفر الراحة لمواقف الاستخدام المتكرر؛ والثاني هو الجدوى الربحية الفعلية، التي يمكن أن تساعد المستخدمين في تحقيق العوائد.
تتطلب القوة الأولى وقتًا للتراكم، وتعتمد على انتشار السمعة وتحسين المنتج، لتحقيق قفزة نوعية في النهاية. لقد حققت محفظة معروفة تحسين تجربة المنتج بسرعة من خلال استثمار موارد كبيرة، مما جعل المستخدمين العاديين يشعرون بسلاسة العمليات على السلسلة.
النوع الثاني من القوة يمكن أن يظهر تأثيره مباشرة في فترة قصيرة. بالنظر إلى أن الهدف الرئيسي لمستخدمي الصناعة هو تحقيق الأرباح، فإن هذه السمة لا يمكن تجاهلها. محفظة معينة ظهرت بسرعة خلال حمى النقوش في عام 2023 هي مثال نموذجي، حيث قدمت حلاً لإدارة النقوش واحتياجات الصك، مما ساعد المستخدمين بالفعل على تحقيق الأرباح.
حالياً، شكل منتج معيار خفي معين ميزة فريدة في تجربة المستخدم، ولكن لا يزال من الضروري تطوير سيناريوهات استخدام أكثر جاذبية، أي كيفية مساعدة المستخدمين على تحقيق الأرباح.
من تداول الأصول إلى إدارة الأموال على الشبكة
تعتبر DEX تجريد سلسلة في الواقع "محطة تحويل الأموال على السلسلة"، حيث يمكن للمستخدمين المشاركة في مختلف البيئات في أي وقت. على سبيل المثال، يمكن للمستخدمين الاحتفاظ بالأموال بشكل رئيسي على شكل عملات مستقرة أو عملات رئيسية، وعند ظهور الأحداث الساخنة، يمكنهم الانتقال بسرعة إلى السلاسل ذات الصلة للمشاركة.
التداول المريح هو الخطوة الأولى فقط، عندما تتراكم أموال المستخدمين في التطبيق، ستصبح إدارة الأموال نقطة قيمة أكبر.
تتمثل الاحتياجات الثلاثة الأساسية في صناعة Web3 في: إصدار الأصول، وتداول الأصول، وإدارة الأصول. هذه العناصر تتبع علاقة تقدمية: أولاً، يتم حل مشكلة إصدار الأصول، ثم نحتاج إلى أدوات تداول فعالة، وأخيراً نحتاج إلى أدوات إدارة أصول عالية الجودة.
في إدارة الأصول، بالإضافة إلى الحفظ الأساسي للأصول، من الأهم تقديم فرص لزيادة الأصول، أي خدمات إدارة الأموال.
سيناريوهات استخدام DeFi
إذن، كيف يمكن إدارة الأموال بشكل محدد؟
توجد العديد من منتجات DeFi عالية الجودة على السلسلة، وهي مناسبة جدًا لاستخدام أدوات تجريد السلسلة. في سيناريوهات عمليات DeFi، يمكن أن تساعد منتجات تجريد السلسلة المستخدمين في تحقيق أقصى استفادة من خلال عمليات عبور السلسلة غير الملحوظة.
فيما يلي بعض سيناريوهات التشغيل الأساسية:
تقديم السيولة
افترض أن المستخدم قد اكتشف مجموعة سيولة ذات عائد مرتفع على سلسلة معينة، لكن الأصول الرئيسية موجودة على إيثريوم. باستخدام منتجات تجريد السلسلة، يمكن للمستخدم تقديم السيولة مباشرة باستخدام ETH على تلك السلسلة، دون الحاجة إلى القيام بعملية جسر أولاً. هذا يتيح المشاركة السريعة في المجموعات الساخنة، والحصول على مكافآت كبيرة للمشاركين الأوائل.
يمكن للمستخدمين أيضًا تعديل موقع السيولة بشكل متكرر، وتتبع أحواض أعلى عائد.
زراعة العائدات
على سبيل المثال، يمتلك المستخدم USDC على سلسلة معينة، لكن العائد الحالي ليس جيدًا مثل المشاريع الأخرى على سلاسل أخرى. من خلال منتج تجريد السلسلة، يمكن للمستخدم المشاركة مباشرة في أنشطة الزراعة على سلاسل أخرى باستخدام USDC الموجود على تلك السلسلة، ويتم إيداع العائدات مباشرة في حساب تجريد السلسلة.
تتيح الزراعة عبر السلاسل للمستخدمين المشاركة في أفضل المشاريع دون قيود أصول سلسلة واحدة. من الجدير بالذكر أن المشاريع أو الأنشطة الجديدة على سلاسل مختلفة تقدم عادةً عوائد سنوية أعلى.
عمليات الإقراض والاقتراض
افترض أن المستخدم يمتلك كمية كبيرة من الرموز الأصلية على سلسلة معينة ويريد استخدام هذه الأصول في الإقراض على إيثريوم. باستخدام منتج تجريد السلسلة، يمكن للمستخدم استخدام هذه الرموز كضمان والإقراض مباشرة في بروتوكولات DeFi على إيثريوم.
من خلال اختيار منصات الإقراض المختلفة ذات معدلات الفائدة المثلى على السلسلة، يمكن للمستخدمين زيادة عوائد الإقراض. يمكن حتى الاستفادة من فروق معدلات الإقراض بين السلاسل لتحقيق أرباح، مثل الاقتراض من سلسلة ذات معدل فائدة منخفض، ثم الإيداع في سلسلة ذات معدل فائدة مرتفع.
إعادة توازن الأصول
بالنسبة للمستخدمين الذين تتوزع أصولهم على سلاسل متعددة، يمكنهم تعديل محفظتهم الاستثمارية بناءً على ديناميكيات السوق. يمكن أن تتيح منتجات تجريد السلسلة للمستخدمين نقل الأصول من سلسلة إلى أخرى لإعادة التوازن في بضع خطوات.
يمكن أن يستجيب هذا بسرعة لتغيرات السوق، ويخصص الأصول إلى السلاسل أو مشاريع DeFi التي تحقق أفضل أداء. من خلال إعادة التوازن بشكل دوري، يمكن للمستخدمين استغلال فرص الربح بين السلاسل المختلفة، وتقليل المخاطر الناتجة عن تقلبات السوق في سلسلة واحدة.
فرص التحكيم
يولي المتداولون على السلسلة اهتمامًا لاختلاف أسعار نفس الرمز المميز عبر سلاسل مختلفة. باستخدام منتجات تجريد السلسلة، يمكن للمتداولين التحرك بسرعة بين سلاسل مختلفة لنقل الأصول، وتحقيق شراء منخفض وبيع مرتفع.
من خلال استخدام القدرة على التداول الفوري عبر السلاسل لمنتجات التجريد السلسلي، يمكن للمتداولين الاستفادة من نوافذ التحكيم التي تظهر لفترات قصيرة. لا داعي للقلق بشأن تأخيرات التداول عبر السلاسل أو رسوم الجسور المرتفعة، مما يزيد من جدوى عمليات التحكيم ومساحة الربح.
ملخص
لا يمكن استخدام منتجات تجريد السلسلة لإدارة الأصول وتداولها فحسب ، بل يمكن أيضا تطبيقها على سيناريوهات التمويل اللامركزي المختلفة على السلسلة للإدارة المالية.
المفتاح هو الحفاظ على الحساسية اتجاه اتجاهات السوق، حتى تتمكن من الاستفادة الكاملة من السهولة التي تقدمها منتجات تجريد السلسلة.
بالطبع، لا يزال يتعين تحسين منتجات التجريد السلسلي بشكل مستمر. حاليًا، العديد من المنتجات قد تم إطلاقها للتو، والوظائف ليست مكتملة بعد، ويمكن النظر في كيفية تسهيل تفاعل المستخدمين مع مختلف DeFi في التكرارات المستقبلية للمنتجات.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تساعد منتجات تجريد السلسلة مستخدمي Web3 في إدارة أموالهم تحليل خمسة مشاهد من التمويل اللامركزي
الاتجاهات الجديدة في التمويل Web3: كيف تساعد منتجات تجريد السلسلة المستخدمين في الاستثمار وإدارة الأموال
دوافع المستخدمين لمنتجات تجريد السلسلة
أكبر تحدٍ يواجهه المنتج الجديد في المراحل المبكرة هو كيفية تحقيق النمو. هناك دافعان رئيسيان لاستخدام المستخدمين لمنتجات تجريد السلسلة: الأول هو تجربة المنتج الممتازة، التي يمكن أن توفر الراحة لمواقف الاستخدام المتكرر؛ والثاني هو الجدوى الربحية الفعلية، التي يمكن أن تساعد المستخدمين في تحقيق العوائد.
تتطلب القوة الأولى وقتًا للتراكم، وتعتمد على انتشار السمعة وتحسين المنتج، لتحقيق قفزة نوعية في النهاية. لقد حققت محفظة معروفة تحسين تجربة المنتج بسرعة من خلال استثمار موارد كبيرة، مما جعل المستخدمين العاديين يشعرون بسلاسة العمليات على السلسلة.
النوع الثاني من القوة يمكن أن يظهر تأثيره مباشرة في فترة قصيرة. بالنظر إلى أن الهدف الرئيسي لمستخدمي الصناعة هو تحقيق الأرباح، فإن هذه السمة لا يمكن تجاهلها. محفظة معينة ظهرت بسرعة خلال حمى النقوش في عام 2023 هي مثال نموذجي، حيث قدمت حلاً لإدارة النقوش واحتياجات الصك، مما ساعد المستخدمين بالفعل على تحقيق الأرباح.
حالياً، شكل منتج معيار خفي معين ميزة فريدة في تجربة المستخدم، ولكن لا يزال من الضروري تطوير سيناريوهات استخدام أكثر جاذبية، أي كيفية مساعدة المستخدمين على تحقيق الأرباح.
من تداول الأصول إلى إدارة الأموال على الشبكة
تعتبر DEX تجريد سلسلة في الواقع "محطة تحويل الأموال على السلسلة"، حيث يمكن للمستخدمين المشاركة في مختلف البيئات في أي وقت. على سبيل المثال، يمكن للمستخدمين الاحتفاظ بالأموال بشكل رئيسي على شكل عملات مستقرة أو عملات رئيسية، وعند ظهور الأحداث الساخنة، يمكنهم الانتقال بسرعة إلى السلاسل ذات الصلة للمشاركة.
التداول المريح هو الخطوة الأولى فقط، عندما تتراكم أموال المستخدمين في التطبيق، ستصبح إدارة الأموال نقطة قيمة أكبر.
تتمثل الاحتياجات الثلاثة الأساسية في صناعة Web3 في: إصدار الأصول، وتداول الأصول، وإدارة الأصول. هذه العناصر تتبع علاقة تقدمية: أولاً، يتم حل مشكلة إصدار الأصول، ثم نحتاج إلى أدوات تداول فعالة، وأخيراً نحتاج إلى أدوات إدارة أصول عالية الجودة.
في إدارة الأصول، بالإضافة إلى الحفظ الأساسي للأصول، من الأهم تقديم فرص لزيادة الأصول، أي خدمات إدارة الأموال.
سيناريوهات استخدام DeFi
إذن، كيف يمكن إدارة الأموال بشكل محدد؟
توجد العديد من منتجات DeFi عالية الجودة على السلسلة، وهي مناسبة جدًا لاستخدام أدوات تجريد السلسلة. في سيناريوهات عمليات DeFi، يمكن أن تساعد منتجات تجريد السلسلة المستخدمين في تحقيق أقصى استفادة من خلال عمليات عبور السلسلة غير الملحوظة.
فيما يلي بعض سيناريوهات التشغيل الأساسية:
افترض أن المستخدم قد اكتشف مجموعة سيولة ذات عائد مرتفع على سلسلة معينة، لكن الأصول الرئيسية موجودة على إيثريوم. باستخدام منتجات تجريد السلسلة، يمكن للمستخدم تقديم السيولة مباشرة باستخدام ETH على تلك السلسلة، دون الحاجة إلى القيام بعملية جسر أولاً. هذا يتيح المشاركة السريعة في المجموعات الساخنة، والحصول على مكافآت كبيرة للمشاركين الأوائل.
يمكن للمستخدمين أيضًا تعديل موقع السيولة بشكل متكرر، وتتبع أحواض أعلى عائد.
على سبيل المثال، يمتلك المستخدم USDC على سلسلة معينة، لكن العائد الحالي ليس جيدًا مثل المشاريع الأخرى على سلاسل أخرى. من خلال منتج تجريد السلسلة، يمكن للمستخدم المشاركة مباشرة في أنشطة الزراعة على سلاسل أخرى باستخدام USDC الموجود على تلك السلسلة، ويتم إيداع العائدات مباشرة في حساب تجريد السلسلة.
تتيح الزراعة عبر السلاسل للمستخدمين المشاركة في أفضل المشاريع دون قيود أصول سلسلة واحدة. من الجدير بالذكر أن المشاريع أو الأنشطة الجديدة على سلاسل مختلفة تقدم عادةً عوائد سنوية أعلى.
افترض أن المستخدم يمتلك كمية كبيرة من الرموز الأصلية على سلسلة معينة ويريد استخدام هذه الأصول في الإقراض على إيثريوم. باستخدام منتج تجريد السلسلة، يمكن للمستخدم استخدام هذه الرموز كضمان والإقراض مباشرة في بروتوكولات DeFi على إيثريوم.
من خلال اختيار منصات الإقراض المختلفة ذات معدلات الفائدة المثلى على السلسلة، يمكن للمستخدمين زيادة عوائد الإقراض. يمكن حتى الاستفادة من فروق معدلات الإقراض بين السلاسل لتحقيق أرباح، مثل الاقتراض من سلسلة ذات معدل فائدة منخفض، ثم الإيداع في سلسلة ذات معدل فائدة مرتفع.
بالنسبة للمستخدمين الذين تتوزع أصولهم على سلاسل متعددة، يمكنهم تعديل محفظتهم الاستثمارية بناءً على ديناميكيات السوق. يمكن أن تتيح منتجات تجريد السلسلة للمستخدمين نقل الأصول من سلسلة إلى أخرى لإعادة التوازن في بضع خطوات.
يمكن أن يستجيب هذا بسرعة لتغيرات السوق، ويخصص الأصول إلى السلاسل أو مشاريع DeFi التي تحقق أفضل أداء. من خلال إعادة التوازن بشكل دوري، يمكن للمستخدمين استغلال فرص الربح بين السلاسل المختلفة، وتقليل المخاطر الناتجة عن تقلبات السوق في سلسلة واحدة.
يولي المتداولون على السلسلة اهتمامًا لاختلاف أسعار نفس الرمز المميز عبر سلاسل مختلفة. باستخدام منتجات تجريد السلسلة، يمكن للمتداولين التحرك بسرعة بين سلاسل مختلفة لنقل الأصول، وتحقيق شراء منخفض وبيع مرتفع.
من خلال استخدام القدرة على التداول الفوري عبر السلاسل لمنتجات التجريد السلسلي، يمكن للمتداولين الاستفادة من نوافذ التحكيم التي تظهر لفترات قصيرة. لا داعي للقلق بشأن تأخيرات التداول عبر السلاسل أو رسوم الجسور المرتفعة، مما يزيد من جدوى عمليات التحكيم ومساحة الربح.
ملخص
لا يمكن استخدام منتجات تجريد السلسلة لإدارة الأصول وتداولها فحسب ، بل يمكن أيضا تطبيقها على سيناريوهات التمويل اللامركزي المختلفة على السلسلة للإدارة المالية.
المفتاح هو الحفاظ على الحساسية اتجاه اتجاهات السوق، حتى تتمكن من الاستفادة الكاملة من السهولة التي تقدمها منتجات تجريد السلسلة.
بالطبع، لا يزال يتعين تحسين منتجات التجريد السلسلي بشكل مستمر. حاليًا، العديد من المنتجات قد تم إطلاقها للتو، والوظائف ليست مكتملة بعد، ويمكن النظر في كيفية تسهيل تفاعل المستخدمين مع مختلف DeFi في التكرارات المستقبلية للمنتجات.