FBI تقرير 2024 عن الاحتيال في الأصول الرقمية: الاتجاهات الجديدة في الجرائم الإلكترونية ونصائح للوقاية

في أبريل 2025، أصدرت مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي تقريرًا عن الاحتيال في الأصول الرقمية استنادًا إلى بيانات مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية لعام 2024. يتناول التقرير تحليلًا عميقًا لعدد الشكاوى، وحجم الخسائر، وخصائص الضحايا، وأنواع الجرائم، واسترداد الأصول. ستقوم هذه المقالة بتفسير المحتوى الأساسي للتقرير، لمساعدة القراء على فهم تغيرات الاتجاهات وتعزيز وعيهم وقدرتهم على التصدي للتهديدات المعقدة في مجال الأمن السيبراني.

أ. نظرة عامة على بيانات الشكاوى لعام 2024

1. الحالة العامة

في عام 2024، تلقى مركز الإبلاغ عن الجرائم السيبرانية ما مجموعه 859,532 شكوى، مما أدى إلى خسائر فعلية بلغت 16.6 مليار دولار، بزيادة قدرها 33% عن العام السابق. من بين هذه الشكاوى، تتعلق 256,256 منها بخسائر مالية فعلية، بمتوسط خسارة لكل حادثة يبلغ حوالي 19,372 دولار. حوالي 83% من الخسائر ناجمة عن الاحتيال عبر الإنترنت.

2. الأصول الرقمية المتعلقة

بلغت الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية 149,686 شكوى، مما تسبب في خسائر بقيمة 9.3 مليار دولار، بزيادة قدرها 66% عن العام الماضي. يشكل الأفراد الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا النسبة الأعلى بين الضحايا.

3. حالة الفئة العمرية فوق 60 عامًا

قدمت هذه الفئة العمرية 147,127 شكوى، وبلغ إجمالي الخسائر 48.85 مليار دولار. زادت عدد الشكاوى بنسبة 46% على أساس سنوي، وزادت قيمة الخسائر بنسبة 43% على أساس سنوي. من بين هؤلاء، أبلغ 7,500 شخص عن خسائر تتجاوز 100,000 دولار، بمتوسط خسارة يصل إلى 83,000 دولار.

٢. تحليل الفئات المتضررة

1. توزيع العمر الإجمالي

• أقل من 20 عامًا: 17,993 شكوى، خسارة 22.5 مليون دولار
• 20-29 سنة: 71,399 شكوى، خسارة 5.401 مليون دولار
• 30-39 سنة: 108,899 شكوى، خسارة 1.4 مليار دولار
• 40-49 سنة: 112,755 شكاوى، خسارة 2.2 مليار دولار
• 50-59 سنة: 84,540 شكوى، خسارة 2.5 مليار دولار
• فوق 60 عامًا: 147,127 شكوى، خسائر بقيمة 48 مليار دولار

2. خصائص ضحايا الأصول الرقمية

تبلغ شكاوى الفئة العمرية فوق 60 عامًا في الاحتيال على استثمارات الأصول الرقمية 8043 شكوى، مع خسائر تصل إلى 1.6 مليار دولار، وهو ما يفوق بكثير الفئات العمرية الأخرى. تعتبر هذه الفئة هدفًا رئيسيًا للمحتالين بسبب ضعف الوعي لديهم ضد الاحتيال، بالإضافة إلى عدم معرفتهم بأساليب الدفع الحديثة. كما تعتبر الفئة العمرية فوق 60 عامًا من الضحايا الرئيسيين في عمليات الاحتيال المتعلقة بأجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية وحالات الابتزاز.

ثلاثة، تحليل أنواع الجرائم

1. ترتيب عدد الشكاوى

1. الاحتيال عبر الإنترنت/الخداع الإلكتروني: 193,407 حالة
2. الابتزاز: 86,415
3. تسرب البيانات الشخصية: 64,882 حالة
4. احتيال رفض الدفع/فشل المعاملة: 49,572 حالة
5. الاحتيال الاستثماري: 47,919 حالة

2. تصنيف مبلغ الخسارة

1. احتيال استثماري: 65.7 مليار دولار
2. احتيال البريد التجاري: 27.7 مليار دولار
3. احتيال دعم فني: 14.6 مليار دولار
4. تسرب البيانات الشخصية: 14.5 مليار دولار
5. احتيال من نوع رفض الدفع/فشل المعاملة: 7.85 مليار دولار

3. الجرائم المتعلقة بالأصول الرقمية

أكثر أنواع الشكاوى هي الابتزاز (47,054 حالة) والاحتيال الاستثماري (41,557 حالة). أكبر الخسائر هي الاحتيال الاستثماري (5.8 مليار دولار) وتسرب البيانات الشخصية (1.1 مليار دولار).

4. أنواع الاحتيال الرئيسية التي يواجهها الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا

أكثر أنواع الاحتيال التي تم الإبلاغ عنها: التصيد الاحتيالي، دعم فني، ابتزاز، تسرب البيانات الشخصية، احتيال الاستثمار. أكثر أنواع الاحتيال خسارة: احتيال الاستثمار، دعم تقني، احتيال عاطفي، احتيال عبر البريد التجاري، تسريب البيانات الشخصية.

أربعة، الاحتيال عبر الإنترنت واسترجاع الأصول

1. الوضع العام للاحتيال عبر الإنترنت

في عام 2024، تلقى مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية 333,981 شكوى بشأن الاحتيال عبر الإنترنت، مما أدى إلى خسائر بلغت 13.7 مليار دولار، وهو ما يمثل 83% من إجمالي الخسائر السنوية. تشمل طرق التجارة الرئيسية الأصول الرقمية، والتحويلات البنكية، ودفعات بطاقات الائتمان.

2. أساليب الاحتيال النموذجية

• احتيال مركز الاتصال: 53,369 حالة، خسارة 1.9 مليار دولار
• الاحتيال الطارئ (التظاهر بكونهم أقارب لطلب المساعدة): 357 حالة، خسارة 2.7 مليون دولار
• احتيال الطرق المدفوعة (صيد الرسائل النصية): 59,271 حالة، خسارة 12.9万美元
• احتيال توصيل الذهب: 525 حالة، خسائر بقيمة 2.19 مليون دولار

3. تهديدات الشبكة

263,455 شكاوى ذات صلة بالتهديدات عبر الإنترنت أدت إلى خسائر بقيمة 15.71 مليار دولار. تشمل الأنواع الرئيسية من برامج الفدية Akira وLockBit وRansomHub وFOG وPLAY.

4. نتائج استرداد الأصول

• عالجت الفرق المعنية 3,020 طلب تجميد، وجمدت أموال بقيمة 5.6 مليار دولار، وكانت نسبة النجاح في الاسترداد 66%.
• "إشعار نجاح "العملية الترقية" لـ4,323 ضحية من ضحايا التشفير، مما ساعد في استرداد حوالي 2.85 مليار دولار من الخسائر المحتملة.
• التعاون مع سلطات إنفاذ القانون في الهند لمكافحة احتيال مراكز الاتصال، واعتقال 215 شخصًا، بزيادة 700% على أساس سنوي.
• في مشاريع الاحتيال المالي، تم تجميد واسترداد عدة مبالغ كبيرة بنجاح.

خمسة، نصائح للوقاية من الاحتيال في الأصول الرقمية

في ضوء ارتفاع حالات الاحتيال في التشفير، قدمت الجهات المعنية الاقتراحات التالية للوقاية:

1. كن حذراً، وتجنب إغراء العوائد العالية: الاستثمار الذي يعد بعوائد مرتفعة وخطر صفر غالبًا ما يكون خدعة.
2. تحقق من شرعية منصة التداول: استخدم بورصات قانونية ومنظمة، وتجنب النقر على الروابط غير المعروفة في إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي.
3. تجنب تحويل الأموال إلى الغرباء: لا تثق بشدة في "مدربي الاستثمار" أو "الأصدقاء" الذين تعرفت عليهم عبر الإنترنت.
4. كن حذرًا عند إجراء معاملات الأصول الرقمية من خلال أجهزة الصراف الآلي: غالبًا ما يطلب المحتالون من الضحايا الدفع من خلال أجهزة الصراف الآلي، لذا يجب توخي الحذر.
5. استخدم المصادقة الثنائية: لتعزيز أمان الحساب ومنع اختراق الهاكر.

ملخص

تقرير احتيال الأصول الرقمية لعام 2024 يكشف عن اتجاهات جديدة للجريمة الإلكترونية في بيئة الأصول الرقمية الحالية: زيادة كبيرة في القضايا المتعلقة بالأصول الرقمية، حيث أصبح كبار السن الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا هم الضحايا الرئيسيين؛ أساليب الاحتيال أصبحت عالية التخصص وعالمية، وفي الوقت نفسه، أصبحت الأصول الرقمية هي الأداة المفضلة للمجرمين في غسل الأموال وتحويل الأموال.

على الرغم من أن استعادة الأصول والتعاون في إنفاذ القانون عبر الحدود قد حقق بعض التقدم، إلا أن المستخدمين العاديين لا يزالون بحاجة إلى الحفاظ على درجة عالية من اليقظة، وتعزيز الوعي بالسلامة الفعلية، وتجنب الوقوع في فخاخ الاحتيال المختلفة. بالنسبة للحكومات والمؤسسات المالية، فإن تعزيز التعاون الدولي، والرقابة على إنفاذ القانون، وتتبع تدفقات الأموال سيكون من الخطوات الرئيسية لكبح الجريمة الإلكترونية وزيادة كفاءة مكافحة الجريمة.