استخدام العملة المستقرة في غسيل الأموال وتمويل الإرهاب: تحليل القوائم السوداء لـ USDT

المقدمة

لقد تطورت العملات المستقرة بسرعة في السنوات الأخيرة، ومع تطبيقها الواسع، أثارت أيضًا اهتمام الجهات التنظيمية. تمتلك العملات المستقرة الرئيسية مثل USDT وUSDC القدرة التقنية على تجميد الأموال غير القانونية، وقد لعبت دورًا في مكافحة غسيل الأموال وغيرها من الأنشطة المالية غير القانونية.

تشير الأبحاث إلى أن العملات المستقرة لا تتعلق فقط بغسيل الأموال، بل تظهر أيضًا بشكل متكرر في عمليات تمويل المنظمات الإرهابية. ستتناول هذه المقالة التحليل من جانبين:

1. النظام يراجع وضع تجميد عناوين القائمة السوداء الخاصة بـ USDT؛

2. مناقشة العلاقة بين الأموال المجمدة وتمويل الإرهاب.

1. تحليل عناوين القائمة السوداء USDT

نقوم بالتعرف على عناوين القائمة السوداء لـ Tether وتتبعها من خلال مراقبة الأحداث على السلسلة. تم التحقق من طريقة التحليل من خلال كود مصدر عقد Tether الذكي. المنطق الأساسي كما يلي:

• التعرف على الأحداث:

  • AddedBlackList：تم إضافة عنوان القائمة السوداء
  • RemovedBlackList：إزالة عنوان القائمة السوداء

• بناء مجموعة البيانات:

  • عنوان
  • وقت إضافة إلى القائمة السوداء
  • وقت إزالة القائمة السوداء (إذا كان ذلك مناسبًا)

1.1 الاكتشافات الرئيسية

استنادًا إلى بيانات Tether على شبكة Ethereum وTron، وجدنا:

منذ 1 يناير 2016، تم إدراج 5,188 عنوانًا في القائمة السوداء، مع تجميد أموال تزيد عن 2.9 مليار دولار.

في الفترة من 13 إلى 30 يونيو 2025، تم حظر 151 عنوانًا، 90.07% منها来自 سلسلة ترون، وبلغت قيمة المبالغ المجمدة 8,634,000 دولار أمريكي. كانت 15 و20 و25 يونيو ذروة الحظر، حيث تم حظر 63 عنوانًا في يوم 20 يونيو.

• توزيع المبلغ المجمد: تم تجميد 5,345,000 دولار أمريكي من قبل أعلى عشرة عناوين، وهو ما يمثل 61.91% من الإجمالي. متوسط المبلغ المجمد هو 57,180 دولار أمريكي، والوسيط هو فقط 40,000 دولار أمريكي.

• توزيع أموال دورة الحياة: تم استلام 8.08 مليار دولار أمريكي إجمالاً، تم تحويل 7.21 مليار دولار أمريكي قبل أن يتم إدراجها في القائمة السوداء، وتم تجميد 86.34 مليون دولار أمريكي فعلياً. 17% من العناوين ليس لديها سجلات سحب.

• العناوين الجديدة أكثر عرضة للتعطيل: 41% من العناوين المدرجة في القائمة السوداء تم إنشاؤها منذ أقل من 30 يومًا، و27% موجودة منذ 91-365 يومًا، فقط 3% تم استخدامها لأكثر من عامين.

• معظمها تحقق "الهروب قبل التجميد": 54% من العناوين قامت بتحويل أكثر من 90% من الأموال قبل أن يتم حظرها، و10% كانت رصيدها صفر عند التجميد.

• كفاءة غسيل الأموال من العنوان الجديد عالية: العنوان الجديد يتفوق في عدد المعاملات، وتكرار الحظر، وكفاءة التحويل.

1.2 تتبع تدفق الأموال

قمنا بتحليل تدفقات الأموال لـ 151 عنوان USDT تم حظره من 13 إلى 30 يونيو، وحددنا المصادر الرئيسية للأموال وتوجهاتها.

1.2.1 تحليل مصدر المال

• التلوث الداخلي (91 عنوان): من عناوين القائمة السوداء الأخرى، مما يدل على وجود شبكة غسيل أموال مترابطة.

• علامة الصيد (37 عنوان): تم وضع علامة على العنوان العلوي كـ "Fake Phishing".

• محفظة ساخنة للبورصة (34 عنوان): تشمل بورصة معروفة (20)، منصة تداول معينة (7) وبورصة معينة (7) وغيرها.

• موزع رئيسي واحد (35 عنوان): نفس عنوان القائمة السوداء يتم استخدامه عدة مرات كمصدر.

• مدخل جسر عبر السلاسل (عنوانان): جزء من الأموال يأتي من الجسر عبر السلاسل.

1.2.2 تحليل وجهة الأموال

• التوجيه إلى عناوين القائمة السوداء الأخرى (54): يوجد هيكل "حلقة داخلية".

• الاتجاه نحو البورصات المركزية (41): التحويل إلى بورصة معروفة (30)، منصة تداول معينة (7) وغيرها من عناوين الإيداع.

• تدفقات عبر جسر متعدد السلاسل (12): تحاول بعض الأموال الهروب من نظام ترون البيئي.

من الجدير بالذكر أن بعض البورصات تظهر في كلا طرفي تدفق الأموال، مما يبرز موقعها المركزي في سلسلة الأموال. يُنصح منصات التداول المشفرة بتعزيز المراقبة في الوقت الحقيقي وآلية اعتراض المخاطر.

2. تحليل تمويل الإرهاب

لقد قمنا بتحليل أمر الحجز الإداري الصادر عن مكتب مكافحة تمويل الإرهاب الوطني الإسرائيلي (NBCTF) كعينة تحليلية محافظة لتقييم معاملات USDT المرتبطة بالإرهاب.

2.1 الاكتشافات الأساسية

• تاريخ الإصدار: بعد تصعيد الصراع في 13 يونيو، تم إصدار أمر حجز جديد واحد فقط (26 يونيو).

• الهدف المنظم: منذ اندلاع النزاع في 7 أكتوبر 2024، ذكرت 4 من أصل 8 أوامر احتجاز "حماس"، بينما ذكرت أحدث واحدة "إيران" لأول مرة.

• العناوين والأصول المعنية:

  • 76 عملة مستقرة (波场) عنوان
  • 16 عنوان BTC
  • 2 عنوان إيثيريوم
  • 641 حساب من أحد البورصات المعروفة
  • 8 حسابات منصة تداول معينة

تتبع على السلسلة لعناوين 76 USDT (ترون) يكشف عن نمطين سلوكيين:

1. التجميد النشط: تم إدراج 17 عنوانًا ذي صلة في القائمة السوداء قبل إصدار أمر الحجز بمتوسط 28 يومًا.

2. استجابة سريعة: يتم تجميد باقي العناوين في المتوسط خلال 2.1 يوم بعد نشر أمر الحجز.

هذا يشير إلى أنه قد يكون هناك آلية تعاون وثيقة بين جهة إصدار العملة المستقرة وبعض وكالات إنفاذ القانون في بعض الدول.

3. ملخص والتحديات التي تواجه AML/CFT

على الرغم من أن العملة المستقرة توفر وسائل تقنية للتحكم في التداول، إلا أن ممارسات مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب لا تزال تواجه التحديات التالية:

3.1 التحديات الأساسية

• إنفاذ القانون المتأخر مقابل الوقاية النشطة: لا يزال معظم إنفاذ القانون يعتمد على المعالجة اللاحقة.

• مناطق عدم التنظيم في البورصة: من الصعب تحديد السلوك غير الطبيعي في الوقت المناسب.

• غسيل الأموال عبر السلاسل يصبح أكثر تعقيدًا: البيئة متعددة السلاسل تزيد من صعوبة الرقابة.

3.2 اقتراح

• تعزيز مشاركة المعلومات على السلسلة
• تحليل سلوك الاستثمار في الوقت الحقيقي
• إنشاء إطار تنظيمي عبر السلاسل

فقط من خلال إنشاء نظام AML/CFT متكامل، متعاون، وتقني ناضج، يمكن ضمان الشرعية والأمان لنظام العملات المستقرة.