دليل الوقاية من مخاطر استثمارات Web3: التعرف على وتجنب تضليل التمويل الرفيع

مع التطور السريع لصناعة Web3، تتزايد أنواع مختلفة من تضليل الاستثمار. بالإضافة إلى الأحداث الأمنية الشائعة، فإن بعض عمليات التضليل المالية الراقية المصممة بعناية تجعل الناس في حالة من العجز عن الحماية. غالبًا ما تتنكر هذه العمليات في شكل خدمات مالية راقية مثل صناديق التحوط، والمكاتب العائلية، والبنوك الخاصة، أو فرص الاستثمار في المشاريع، مما يجذب المستثمرين ذوي الملاءة المالية العالية. ستجمع هذه المقالة بين حالات حقيقية، لتسلط الضوء على هذه العمليات التي تبدو عالية المستوى، وتقدم استراتيجيات فعالة للوقاية، لضمان أمان الأصول.

تضليل صندوق العملات المشفرة

في سوق Web3، أصبحت صناديق التشفير وسيلة استثمار ناشئة. ومع ذلك، بسبب نقص نظام رقابي متكامل، يستغل بعض الأفراد غير القانونيين هذه المنطقة الرمادية لتغليف "صناديق التشفير" الزائفة للاحتيال على المستثمرين ذوي الثروات العالية.

حادثة Arbix Finance في عام 2022 هي حالة نموذجية. ادعى المشروع أنه صندوق كمي لامركزي تم تدقيقه، ووعد بعائدات عالية تصل إلى 5% يوميًا. ومع ذلك، بعد بضعة أشهر فقط، تم نقل أموال حسابات الصندوق بسرعة، وأُغلقت الموقع الرسمي، وفقد الفريق الاتصال، مما أدى في النهاية إلى خسارة المستثمرين 10 ملايين دولار.

نصائح للوقاية

1. استعلام عن معلومات تسجيل الصندوق: يجب على جميع الصناديق القانونية التسجيل في الدول والمناطق الرئيسية (مثل الولايات المتحدة وسنغافورة وهونغ كونغ وجزر العذراء البريطانية). يجب على المستثمرين الاستعلام مباشرة عن مؤهلات الصندوق ومديره.

2. تحقق من الأداء التاريخي: بالنسبة للصناديق التي تدعي وجود عدة حالات ناجحة، يمكن من خلال قواعد بيانات مثل Preqin وCrunchbase الاستعلام عن أدائها التاريخي.

3. مراقبة تدفق الأموال: استخدام أدوات مثل Etherscan و Nansen للبحث عن عنوان الصندوق، والتحقق من تدفق الأموال والديناميات المتعلقة بالأصول المحتفظ بها.

تضليل مصرفي للتشفير

في السنوات الأخيرة، بدأ بعض المجرمين في تقليد البنوك الخاصة التقليدية وشركات إدارة الثروات، من خلال تقديم ما يسمى "منتجات الإيداع المشفرة الفاخرة". عادةً ما تعد هذه التضليل بتحقيق عوائد فائدة تفوق مستويات السوق من خلال إيداع الأصول الرقمية مثل البيتكوين أو USDT، بل وتدعي أنها تستطيع تجنب الضرائب بشكل قانوني.

في عام 2022، اتهمت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) منصة إقراض تشفير معينة بتقديم خدمات الإيداع بشكل غير قانوني، حيث بلغت الأموال المعنية 120 مليون دولار. كانت المنصة قد ادعت تقديم عائدات إيداع "12% سنويًا"، وادعت أنها تحمل تراخيص مالية في عدة دول. ومع ذلك، كشفت التحقيقات أن هذه المنصة لم تخضع لرقابة فعالة، وأن منتجات الإيداع التي قدمتها كانت غير متوافقة، مما أدى إلى خسائر فادحة للعديد من المستثمرين.

نصائح للوقاية

1. التحقق من الترخيص المالي: يجب التحقق من أن المنصة تحمل ترخيصًا ماليًا قانونيًا قبل الاستثمار، مثل هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA)، والسلطة النقدية في سنغافورة (MAS)، والهيئة الفيدرالية للإشراف المالي في سويسرا (FINMA) وغيرها.

2. تأكيد الحفظ المالي: عادةً ما تقوم المنصات المتوافقة بحفظ أموال العملاء بشكل مستقل. إذا لم يكن لدى المنصة جهة حفظ طرف ثالث محددة، يجب على المستثمرين توخي الحذر.

3. متابعة حالة الامتثال بشكل مستمر: حتى إذا كان لدى المنصة تراخيص مالية من دول متعددة، يجب التأكد بشكل دوري من حالة الامتثال الخاصة بها، ومعرفة التغيرات القانونية ذات الصلة في الوقت المناسب.

مشاريع التشفير تضليل

في مجال Web3، فإن تضليل شائع للغاية. هذه الأنواع من الخداع تجذب الأموال من خلال وعد بعوائد مرتفعة، في حين أنه لا يوجد مشاريع استثمارية حقيقية، حيث يتم دفع جميع العوائد فقط من أموال المستثمرين الجدد إلى المستثمرين القدامى، حتى تنقطع سلسلة الأموال.

OneCoin هو مثال نموذجي. يدعي هذا المشروع أنه عملة مشفرة رائدة، لكنه في الواقع لا يدعمه أي تكنولوجيا بلوكتشين حقيقية. من خلال الدعاية الكاذبة والوعود بعوائد ضخمة، جذب OneCoin عددًا كبيرًا من المستثمرين، وتم الكشف عنه في النهاية على أنه تضليل، مما أدى إلى خسارة المستثمرين لأكثر من 4.5 مليار دولار.

نصائح للوقاية

1. تحقق من شفافية المشروع: يجب أن تتمتع أي مشروع يدعي أنه عملة مشفرة بشفافية كافية وقبول تدقيق مستقل من طرف ثالث.

2. احذر من العوائد المرتفعة: إذا كانت نسبة العائد السنوي التي يعد بها المشروع أعلى بكثير من النطاق الطبيعي في السوق، يجب على المستثمرين توخي الحذر الشديد.

3. التحقيق المتعمق في خلفية المشروع: إجراء تحقيق متعمق في خلفية فريق المشروع لفهم تجارب المؤسسين وإنجازاتهم التاريخية.

4. توزيع مخاطر الاستثمار: تجنب وضع جميع الأموال في مشروع واحد، توزيع الاستثمار بشكل معقول لتقليل المخاطر العامة.

حماية استثماراتك المشفرة

في عصر Web3، لا تتمثل الحكمة الحقيقية في الاستثمار فقط في العثور على المشروع التالي ذي النمو العالي، بل تتعلق أيضًا بضمان حماية أصولك من التضليل والمخاطر. يجب على المستثمرين وضع معايير صارمة لتصفية الاستثمارات وإجراءات حماية متعددة. النقاط الثلاث التالية تستحق النظر بعناية:

1. التحقق المستقل: يجب أن تمر جميع الاستثمارات بالتحقق المستقل، لا تعتمد فقط على دعاية المشروع، يجب أن يكون هناك تحقيق مستقل من طرف ثالث.

2. الالتزام بمبادئ الامتثال: تجنب الوقوع في فخ "Web3 بدون تنظيم"، وضمان أن جميع المؤسسات المالية لديها تراخيص قانونية.

3. أهمية تفاصيل العقد: قد تحدد التفاصيل الموجودة في العقد مصير الأصول، لذا يجب مراجعتها بواسطة فريق قانوني محترف.

من خلال الالتزام الصارم بهذه المبادئ، يمكن للمستثمرين ذوي القيمة العالية حماية أصولهم بشكل أفضل، واستكشاف والاستثمار بأمان في مجال Web3 المليء بالفرص والمخاطر.